Инструкция о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (новая редакция) (Утверждена Постановлением правления ЦБ от 06.10.2001 г. N 1 (25/4), зарегистрированным МЮ 10.11.2001 г. N 1080)

Функция недоступна

УТВЕРЖДЕНА

Постановлением  Правления ЦБ

от 06.10.2001 г. N 1 (25/4),

зарегистрированным МЮ

10.11.2001 г. N 1080

ИНСТРУКЦИЯ

о банковских счетах, открываемых

в банках Республики Узбекистан

(новая редакция)

Настоящая Инструкция в соответствии с Гражданским кодексом  Республики Узбекистан, законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" и "О банках и банковской деятельности", Указом Президента Республики Узбекистан от 20 февраля 2008 года N УП-3968 "О дополнительных мерах по либерализации условий и обеспечению гарантий вкладов населения в коммерческие банки" ("Собрание законодательства Республики Узбекистан", 2008 г., N 8-9, ст. 35), постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 20 августа 2003 года N 357 "О кардинальном совершенствовании системы регистрационных процедур для организации предпринимательской деятельности" определяет порядок открытия, переоформления и закрытия банками банковских счетов клиентов в национальной и в иностранной валютах.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В целях настоящей инструкции используются следующие понятия:

а) банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией и осуществляющее совокупность следующих видов деятельности, определяемых как банковская деятельность:

- принятие вкладов от юридических и физических лиц и использование принятых средств для кредитования или инвестирования на собственный страх и риск;

- осуществление платежей;

б) клиенты - юридические или физические лица, а также их законные представители, которые пользуются услугами банков, в том числе по открытию и ведению счетов, совершению расчетных, кредитных и кассовых операций, зачислению вкладов;

в) резиденты Республики Узбекистан (далее - резиденты) - граждане Республики Узбекистан, иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие постоянное место жительства в Республике Узбекистан, юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Узбекистан, дипломатические и иные представительства Республики Узбекистан за границей, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также представительства организаций Республики Узбекистан за границей, не осуществляющие хозяйственную или иную коммерческую деятельность;

г) нерезиденты Республики Узбекистан (далее - нерезиденты) - лица, не  подпадающие под понятие резидента в соответствии с подпунктом "в" пункта 1 настоящей Инструкции;

д) банковский счет - отношения, возникающие между банком и клиентом в результате заключения договора банковского счета, по которому банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента (владельца счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

2. Банковские счета подразделяются на следующие виды:

а) депозитные счета до востребования (основные и вторичные);

б) сберегательные депозитные счета;

в) срочные депозитные счета;

г) другие виды депозитных счетов (бессрочные беспроцентные депозиты по аккредитивам и т.п.);

д) ссудные счета.

3. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для своего расчетного и кассового обслуживания и вправе открывать депозитные счета до востребования и другие виды депозитных счетов в национальной и иностранной валютах в одном или нескольких банках.

4. При открытии клиентом любого счета заключается договор на обслуживание банковского счета.

Отношения, возникающие по договору банковского счета, регулируются Гражданским кодексом и другими актами законодательства.

5. Депозитный счет до востребования хозяйствующего субъекта в национальной валюте, открытый впервые, является его основным счетом.

Клиенты могут открывать вторичные депозитные счета до востребования в одном или в нескольких банках в соответствии с законодательством.

6. Бюджетным учреждениям открываются счета для зачисления и использования средств, которые выделяются за счет республиканского или местного бюджетов. Кроме того, могут открываться депозитные счета до востребования по внебюджетным средствам. Сберегательные и срочные счета бюджетным учреждениям открываются только для хранения внебюджетных средств.

Предприятиям, организациям и учреждениям, которым выделяются средства за счет республиканского и местного бюджетов, открываются счета по каждому бюджету отдельно.

7. Со дня представления клиентами в банк документов, необходимых для открытия счетов, предусмотренных настоящей инструкцией, банки обязаны в течение двух банковских рабочих дней открыть счета.

Ответственность за подлинность документов, представленных для открытия счетов, несут владельцы счетов.

Для субъектов предпринимательства размер платы за открытие счетов банками не должен превышать одной минимальной заработной платы.

После открытия хозяйствующим субъектам счетов банки обязаны не позднее следующего рабочего дня сообщить письменно соответствующему налоговому органу об открытии счетов.

Документы клиентов (за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность), являющиеся основанием для открытия счета, договор на обслуживание банковского счета, а также о происшедших изменениях в нем, письмо клиента, уведомляющее банк об изменении адреса и копия документа, подтверждающего изменение наименования, хранятся в отдельной папке (юридическом деле) клиента. Карточка с образцами подписей и оттиска печати подшивается в юридическое дело клиента в случаях, предусмотренных в пункте 33 настоящей Инструкции.

8. B банках ведется книга регистрации счетов клиентов по форме согласно приложению N 1. Книга должна быть пронумерованной, прошнурованной, заверенной подписью руководителя и печатью банка. Книга регистрации счетов клиентов также ведется программно в компьютере (приложение N 1).

II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ

ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ

9. Для открытия депозитных