Постановление от 24.08.2019 г. правления Центрального банка N 344-В-2 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре N 24 "О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях" (Зарегистрировано МЮ 30.09.2019 г. N 2925-2)

Функцияни амалга оширишнинг имкони йўқ

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

30.09.2019 г.

N 2925-2

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

24.08.2019 г.

О внесении изменений и дополнений

в Правила внутреннего контроля по противодействию

легализации доходов, полученных от преступной

деятельности,   финансированию   терроризма

и финансированию распространения оружия

массового уничтожения в небанковских

кредитных организациях

В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и Указом Президента Республики Узбекистан от 21 мая 2019 года N УП-5723 "О совершенствовании порядка определения размеров оплаты труда, пенсий и иных платежей", а также постановлением Президента Республики Узбекистан от 23 июля 2019 года N ПП-4400 "О мерах по повышению доступности микрофинансовых услуг" Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 9 августа 2017 года NN 344-В и 26 (рег. N 2925 от 4 сентября 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., N 36, ст. 968), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель

Центрального банка                                                         М. Нурмуратов

Начальник Департамента по борьбе

с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре                                        Д. Рахимов

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ,

вносимые в Правила внутреннего контроля

по противодействию легализации доходов, полученных

от преступной деятельности, финансированию терроризма

и финансированию распространения оружия массового

уничтожения в небанковских кредитных организациях

1. Пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

"третья сторона - организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.".

2. В абзаце шестом подпункта "а" и подпункте "б" пункта 21 слова "минимального размера заработной платы" заменить словами "базовой расчетной величины".

3. Дополнить пунктом 22-1 следующего содержания:

"22-1. Небанковские кредитные организации могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьими сторонами, по мерам надлежащей проверки, указанным в абзацах втором - четвертом пункта 22 настоящих Правил. При этом небанковские кредитные организации должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации по надлежащей проверке клиентов;

в возможности по запросу незамедлительного получения копии идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;

в том, что третьи стороны руководствуются внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае несоблюдения одного из требований, предусмотренных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, небанковские кредитные организации должны самостоятельно применять меры по надлежащей проверке клиентов.

Небанковские кредитные организации принимают решение о вступлении в деловые отношения с клиентом самостоятельно, исходя из риска, а также вправе принимать меры по надлежащей проверке.

Небанковские кредитные организации должны оговорить о возможности проведения мер по надлежащей проверке клиентов в договоре и (или) в договоре оферты.".

4. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

"26. Идентификация клиента - физического лица небанковской кредитной организацией проводится на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, или биометрических данных. При этом небанковская кредитная организация при идентификации клиента - физического лица:

на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, должна ознакомиться с оригиналом такого документа;

на основании биометрических данных, должна провести верификацию таких данных с информационной системой Министерства внутренних дел Республики Узбекистан.".

5. Абзац второй пункта 33 изложить в следующей редакции:

"осуществлять услуги без личного присутствия клиента либо его представителя, за исключением случаев, когда небанковская кредитная организация имеет возможность провести идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации, или биометрических данных, а также небанковская кредитная организация доверяет результатам надлежащей проверки клиентов, проведенной третьей стороной;".

6. В пункте 35:

в подпункте 1 слова "10-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "10-кратный размер базовой расчетной величины";

в подпункте 3 слова "400-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "400-кратный размер базовой расчетной величины".

7. В подпункте "ж" пункта 40 слова "минимальной заработной платы" заменить словами "базовой расчетной величины".

Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 30 сентября 2019 г.

"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

7 октября 2019 г., N 40, ст. 754