ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА
Законодательство РУз / Банки. Кредитование. Валютное регулирование / Утратившие силу акты / Банковские операции /Положение о Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан (Новая редакция) (Зарегистрировано МЮ от 06.01.1999 г. N 587, утверждено ЦБ 27.11.1998 г. N 263)
Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
06.01.1999 г.
N 587
УТВЕРЖДЕНО
ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
27.11.1998 г.
N 263
ПОЛОЖЕНИЕ
о Национальной информационной базе
банковских депозиторов Республики Узбекистан
(Новая редакция)
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским кодексом Республики Узбекистан, Законами "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О предприятиях в Республике Узбекистан" и другими нормативными документами Центрального банка Республики Узбекистан с целью обеспечения корректности Национальной информационной базы банковских депозиторов (НИББД) и получения достоверной информации о хозяйствующих субъектах и их счетах, открытых в банках Республики Узбекистан.
1.2. НИББД представляет собой информационную базу установленной структуры и содержит объективные данные о клиентах банков и их счетах без фиксации состояния счетов.
1.3. Регистрации в НИББД подлежат все юридические лица, их филиалы (представительства), а также предприниматели, осуществляющие свою хозяйственную деятельность без образования юридического лица, при открытии первичного банковского счета.
1.4. НИББД находится в ведении Центрального банка Республики Узбекистан и обслуживается Главным центром информатизации (ГЦИ) Центрального банка.
1.5. Доступ к базе банковских депозиторов имеют все учреждения банков при регистрации клиентов, открытии им счетов и получении дополнительных сведений о счетах текущих клиентов.
1.6. Взаимодействие с НИББД основывается на запросно-файловом принципе и осуществляется через систему электронной почты.
1.7. Ответственность за разглашение конфиденциальных сведений несут работники банков, отвечающие за регистрацию клиента, и работники ГЦИ, обеспечивающие эксплуатацию НИББД.
II. НАЗНАЧЕНИЕ И ФУНКЦИИ НИББД
2.1. НИББД создана в целях:
- формирования, хранения и пополнения информационной базы клиентов банков и поддержания ее в актуальном состоянии;
- ведения единого реестра клиентов банков;
- ведения единого механизма открытия и регистрации счетов клиентов банков;
- повышения оперативности и качества обслуживания клиентов банков;
- минимизации риска по управлению активами банка;
- проведения качественного и полного аудита счетов клиента;
- контроля за правильностью и своевременностью расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами;
- анализа платежной системы республики в целом.
2.2. НИББД обеспечивает выполнение следующих функций:
- обслуживание запросов учреждений банков;
- оперативное обновление информационной базы в соответствии с запросами учреждений банков и фиксация всех изменений;
- контроль достоверности информации, записываемой в базу данных;
- оперативный поиск запрашиваемой информации;
- ведение долговременного архива информационной базы;
- ведение протокола функционирования системы, обслуживания запросов, хранения оперативной информации и долговременного архива;
- защиту получаемой, передаваемой, обрабатываемой и хранимой информации;
- сохранение целостности данных при форс-мажорных обстоятельствах.
3.1. НИББД содержит объективные данные клиентов и формируется со следующим составом реквизитов:
- уникальный код клиента;
- наименование клиента;
- тип клиента;
- номер документа о государственной регистрации клиента;
- дата выдачи документа о государственной регистрации;
- наименование органа, выдавшего регистрационный документ;
- признак резидентности (резидент или нерезидент);
- код страны клиента;
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
- уникальный код головного предприятия в НИББД (дополнительный реквизит для филиалов (представительств));
- код банка, открывшего счет для клиента;
- лицевой счет клиента.
3.2. Лицевые счет клиентов открываются в НИББД автоматически на основании полученных данных, формируются по принципу сквозной нумерации внутри балансового счета каждой валюты независимо от банка, открывшего счет, и имеют следующую структуру:
CCCCC VVV K SSSSSSSS NNN
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ порядковый номер счета
¦ ¦ ¦ ¦ __________________________________
¦ ¦ ¦ ¦ уникальный код клиента
¦ ¦ ¦ _________________________________
¦ ¦ ¦ контрольный ключ
¦ ¦ ________________________________
¦ ¦ код валюты
¦ _______________________________
¦балансовый счет
_______________________________
3.3. Уникальный код клиента принимается единый для всей банковской системы Республики Узбекистан со сквозной нумерацией.
3.4. Уникальный код присваивается клиенту при регистрации в НИББД в процессе открытия первичного счета, сохраняется за ним в течение 10 лет после закрытия всех счетов и прекращения хозяйственной деятельности и другому клиенту в этот период не присваивается.
С изданием настоящего Положения утрачивает силу положение "О Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан" N 263 от 3.10.96 г. и дополнение к нему N 371 от 29.12.97 г.
Заместитель председателя
Центрального банка
Республики Узбекистан М.Р.Жумагалдиев
"Бюллетень нормативных актов министерств,
государственных комитетов и ведомств
Республики Узбекистан", 1999 г., N 1, стр. 178