Внимание!

Документ утратил силу.
Смотрите подробности в начале документа.


ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА

Законодательство РУз / Банки. Кредитование. Валютное регулирование / Утратившие силу акты / Банки и иные кредитные организации /

Типовое положение о Совете акционерного коммерческого банка (Приложение N 2 к Указу Президента РУз от 02.10.1998 г. N УП-2084)

Функция недоступна

Данная функция доступно только для клиентов (пользователей)

Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172

ПРИЛОЖЕНИЕ N 2

к Указу Президента РУз

от 02.10.1998 г. N УП-2084



ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

о Совете акционерного коммерческого банка


1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах и защите прав акционеров" и другими актами законодательства, а также уставом банка.


2. Положение определяет статус и регламентирует работу Совета акционерного коммерческого банка "_________", порядок выборов в члены Совета, а также права и обязанности члена Совета банка.


2. КОМПЕТЕНЦИЯ СОВЕТА БАНКА


4. Совет банка вправе:

определять приоритетные направления деятельности банка;

созывать годовые и внеочередные Общие собрания акционеров банка;

готовить повестку дня общего собрания акционеров;

определять дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании;

вносить на рассмотрение общего собрания акционеров вопросы о внесении изменений и дополнений в устав банка (или об утверждении устава в новой редакции) и утверждении внешнего аудитора банка;

принимать решение о выпуске облигаций (для банков в форме открытого акционерного общества) и иных долговых обязательств банка (если иное не предусмотрено уставом банка);

определять стоимость отчуждаемого имущества банка (в том числе при передаче имущества в залог);

принимать решение о выкупе размещенных банком акций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством (если в соответствии с уставом или решением Общего собрания банка такое право ему предоставлено);

осуществлять назначение Председателя и членов Правления банка (председатель правления назначается Советом банка и утверждается Общим собранием акционеров);

заключать от имени банка трудовой договор о найме Председателя правления;

устанавливать размеры выплачиваемых Правлению вознаграждений и компенсаций;

давать рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) банка вознаграждений и компенсаций и определять размер оплаты услуг внешнего аудитора;

давать рекомендации по размеру дивидендов по акциям и порядку их выплаты;

принимать решения по использованию резервного и иных фондов банка; утверждать положение о внутреннем аудите банка;

утверждать документы, определяющие порядок деятельности Правления банка;

утверждать бизнес-план развития банка;

создавать филиалы и открывать представительства банка;

создавать дочерние и зависимые предприятия банка;

заключать крупные сделки (сделки или несколько взаимосвязанных сделок, общая стоимость которых составляет более 25 процентов активов банка на дату принятия решения), связанные с приобретением и отчуждением имущества, в пределах своей компетенции;

решать другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета уставом банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета банка, не могут быть переданы на решение Правлению банка.



3. ОБЯЗАННОСТИ СОВЕТА БАНКА


5. Обязанностями Совета банка являются:

осуществление своих полномочий в интересах акционеров банка;

обеспечение компетентного руководства банком;

осуществление текущего контроля за деятельностью банка, правильностью кредитования и инвестирования средств (с целью защиты интересов вкладчиков, кредиторов и акционеров);

поддержание адекватной капитализации банка;

формирование стратегии деятельности банка;

контроль исполнения принятых бизнес-планов развития банка;

мониторинг прибыльности банка;

организация функционирования службы внутреннего аудита;

предоставление ежегодного отчета на общих собраниях акционеров банка по соблюдению установленных законодательством требований по корпоративному управлению.


4. ИЗБРАНИЕ СОВЕТА БАНКА


6. Совет банка избирается Общим собранием акционеров банка на срок и в количестве, определяемом Общим собранием в установленном законодательством порядке.


7. Для банка, созданного в форме открытого акционерного общества с числом акционеров-владельцев простых обыкновенных или иных голосующих акций более 500, количественный состав Совета банка не может быть менее 7 человек, с числом акционеров более 1000 - менее 9 человек.


8. Для банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, количество членов Совета банка не может быть менее 3 человек.


9. Члены правления банка и председатель Правления не могут быть избраны в Совет банка.


10. Избранными в состав Совета банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов акционеров на Общем собрании акционеров банка.


11. Лица, избранные в состав Совета банка, могут переизбираться неограниченное число раз.


12. Акционеры банка, владеющие в совокупности не менее чем одним процентом голосующих акций, вправе выдвинуть кандидатов в Совет банка, число которых не может превышать его количественного состава.


13. Акционер вправе отдать голоса по принадлежащим ему акциям полностью за одного кандидата или распределить их между несколькими кандидатами в члены Совета банка.



5. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ СОВЕТА БАНКА


14. Председатель Совета банка избирается членами Совета из его состава большинством голосов от общего числа избранных членов Совета банка (если иное не предусмотрено уставом банка).


15. Совет банка вправе переизбрать своего председателя большинством голосов от общего числа членов Совета (если иное не предусмотрено уставом банка).


16. Председатель Совета банка

организует его работу;

созывает заседания Совета и председательствует на них;

организует на заседаниях ведение протокола;

открывает Общее собрание акционеров и входит в состав его Президиума;

заключает от имени банка трудовой договор о найме Председателя Правления;

осуществляет иные действия, предусмотренные уставом банка и законодательством.


17. В случае отсутствия председателя Совета банка его функции осуществляет один из членов Совета, назначаемый в порядке, установленном законодательством и уставом банка.



6. ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ЗАСЕДАНИЯ СОВЕТА БАНКА


18. Заседания Совета банка созывается председателем Совета по его собственной инициативе или по требованию:

члена Совета;

Ревизионной комиссии;

Правления;

руководителя службы внутреннего аудита банка;

внешнего аудитора банка;

Центрального банка Республики Узбекистан;

иных лиц определенных уставом банка и законодательством.


19. Порядок созыва и проведения заседания Совета банка определяется уставом (заседания Совета банка созываются, как правило, по утвержденному плану работ Совета).


20. Кворум для проведения заседания Совета банка определяется уставом банка, но должен быть не менее 75 процентов от числа избранных членов Совета банка.


21. В случае, когда количество членов Совета становиться менее 75 процентов количества, предусмотренного уставом, банк обязан созвать чрезвычайное (внеочередное) Общее собрание акционеров для избрания нового состава Совета банка. Оставшиеся члены Совета банка вправе принимать решения только о созыве такого чрезвычайного (внеочередного) Общего собрания акционеров.


22. Решения на заседании Совета банка принимаются большинством голосов присутствующих. При решении вопросов на заседании Совета банка каждый член Совета обладает одним голосом.


23. Передача голоса одним членом Совета банка другому члену Совета не допускается.


24. На заседании Совета банка ведется протокол, который составляется и утверждается не позднее 10 дней после проведения заседания Совета.


25. В протоколе заседания указывается:

место и время его проведения;

лица, присутствующие на заседании;

повестка дня заседания;

вопросы, поставленные на голосование, итоги голосования по ним;

принятые решения.


26. Протокол заседания Совета банка подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность протокола.


27. В случае равенства голосов при принятии Советом банка решений Председатель Совета банка обладает правом решающего голоса.


28. С решениями Совета банка (кроме содержащих коммерческую тайну) могут быть ознакомлены акционеры банка.



7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ СОВЕТА БАНКА


29. Член Совета банка имеет право:

лично принимать участие в заседании Совета банка, выступать по обсуждаемому на заседании вопросу в пределах отведенного регламентом времени;

получать полную и достоверную информацию о результатах деятельности банка за определенный период времени, о планах его развития;

получать определенное вознаграждение за работу в Совете банка, выполняя возложенные функции.

Распределение функций между членами Совета осуществляется Председателем Совета конкретно для каждого члена Совета. Размер вознаграждения и компенсаций для каждого члена Совета определяется Общим собранием акционеров.


30. В случае, когда член Совета имеет финансовую заинтересованность в сделки, стороной которой является банк, а также в случае иного конфликта интересов члена Совета и банка, член Совета обязан за ранее сообщить о своей заинтересованности Совету до момента заключения сделки, а решение о сделке должно быть принято большинством членов Совета, не имеющих такой заинтересованности, либо большинством акционеров на Общем собрании акционеров. При этом заинтересованные члены Совета не принимают участия ни в обсуждении, ни в принятии решения по такой сделке.


31. Члены Совета банка не имеют права прямо или косвенно получать вознаграждение за оказание влияния на принятие Советом тех или иных решений.


32. Члены Совета не имеют права использовать возможности банка (имущественные или неимущественные права, возможности в сфере хозяйственной деятельности, информацию о деятельности и планах банка) в целях личного обогащения.



8. ЗАЩИТА ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ АКЦИОНЕРОВ БАНКА


33. Защита интересов и прав акционеров банка осуществляется Советом банка путем:

организации деятельности банка с учетом интересов акционеров;

контроля за подготовкой и проведения Общих собраний акционеров, процедурой голосования и подсчета голосов и принятия решений;

недопущения ущемления прав акционеров при изменении долей уставного капитала банка путем увеличения либо уменьшения уставного фонда, выпуска дополнительных ценных бумаг и т.п.;

разработка эффективной дивидендной политики банка;

рассмотрения вопросов, связанных с взаимоотношениями с акционерами банка;

приема и рассмотрение предложений и жалоб акционеров на неправомерные и некомпетентные действия Правления.



9. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОНТРОЛЯ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА


34. Совет банка получает от Правления периодические (не реже чем раз в квартал) обзоры и письменные отчеты о финансовом положении и деятельности банка, включая рекомендации по их улучшению, а также заслушивает доклады председателя Правления и руководителя службы внутреннего аудита.

Члены Совета осуществляют тщательную проверку таких отчетов и рекомендаций с целью определения их правильности и реализуемости.


35. Предметом регулярного контроля со стороны Совета является, в частности, следующие финансовые коэффициенты:

доход по отношению к активам;

доход по обыкновенным акциям;

размер общей процентной маржи;

расходы банка, не связанные с выплатой процентов, по отношению к активам;

доля сомнительных и безнадежных кредитов по отношению ко всем кредитам;

доля списанных кредитов по отношению ко всем кредитам;

сумма крупных кредитов и кредиты лицам, связанным с банком.



10. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КАДРОВОЙ ПОЛИТИКИ


36. Совет банка вырабатывает и реализует кадровую политику банка, стратегию привлечения высококвалифицированных руководителей и сотрудников банка.


37. Кадровая политика, в соответствии с законодательством, включает:

систему вознаграждений, поощрений и наказаний сотрудников банка;

программу обучения и переобучения;

порядок замещения руководителей в случае возникновения вакансий;

определение обстоятельств, при которых увольнение руководства банка является обязательным.

38. Совет банка разрабатывает и утверждает:

критерии оценки работы членов Правления и руководителей основных служб банка;

этический кодекс и меры по предотвращению конфликта интересов;

перечень условий, при которых должностные лица банка отстраняются от возложенных обязанностей в следствии некомпетентности, недобросовестности, конфликта интересов или по другим причинам.



11. ПОДДЕРЖАНИЕ АДЕКВАТНОЙ КАПИТАЛИЗАЦИИ БАНКА


39. В целях сохранения капитала банка и обеспечения его соответствия масштабам и степени риска операций банка Совет банка:

осуществляет контроль за созданием банка специальных резервов против возможных потерь, в размерах, установленных Центральным банком;

требует от Правления банка обеспечения уровня банковских рисков не выше, чем установлено Центральным банком;

принимает меры по размещению акций банка;

обеспечивает поддержание на достаточном уровне капитальных и общих резервов банка.



12. ФОРМИРОВАНИЕ И ВЫПОЛНЕНИЕ БИЗНЕС-ПЛАНА РАЗВИТИЯ БАНКА


40. Совет банка разрабатывает (как самостоятельно, так и с привлечением сторонних консультантов и экспертов) и утверждает бизнес-план развития банка, включающий:

политику принятия решений о кредитовании;

процедуру контроля за кредитами;

систему управления активами и пассивами;

порядок инвестирования.


41. Совет обеспечивает реализацию бизнес-плана развития банка его Правлением.


42. Бизнес-план развития банка пересматривается, как правило, не реже чем раз в год с целью внесения необходимых изменений и дополнений.



13. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА БАНКА


43. Члены Совета банка несут ответственность за ненадлежащие выполнение своих обязанностей перед банком и его акционерами в соответствии с законодательством Республики Узбекистан и уставом банка.


44. От ответственности освобождаются члены Совета банка, не принимавшие участия в голосовании на заседании Совета, или голосовавшие против решения, которое повлекло причинение банку убытков.
































Время: 0.1690
по регистрации МЮ строгое соответствие
  • Все
  • действующие
  • утратившие силу
  • Русский
  • Ўзбекча
  • Оба языка
  • любая дата
  • точная дата
  • период
  • -

Свернуть поиск