Положение о банковской тайне Центрального и коммерческих банков Республики Узбекистан (ЦБ от 06.07.1996 г. N 239)

Функция недоступна

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

06.07.1996 г.

N 239

ПОЛОЖЕНИЕ

о банковской тайне Центрального и коммерческих

банков Республики Узбекистан

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Под банковской тайной понимаются не являющиеся государственными секретами сведения, связанные с операциями, счетами и вкладами Центрального и коммерческих банков, их клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, разглашение (передача, утечка) которых может нанести ущерб интересам банковской деятельности.

Отнесение сведений к составляющим банковскую тайну означает:

а) банковская тайна - это любая деловая информация, имеющая для банков и их структурных подразделений действительную или потенциальную ценность;

б) банковская тайна не является общедоступной и общеизвестной, ограничена интересами Центрального и коммерческих банков;

в) банковская тайна документально оформлена нормативными актами и принимаются меры по сохранению ее конфиденциальности;

г) банковская тайна не является государственной и не касается негативной банковской деятельности, способной нанести ущерб интересам Республики Узбекистан;

д) гарантией соблюдения банковской тайны является возложенная на всех служащих банков обязанность хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банков, их клиентов и корреспондентов.

Таким образом, к банковской тайне относится любая информация по операциям, счетам и вкладам, несанкционированное использование которой теми или иными физическими или юридическими лицами, в том числе сотрудниками банков, может нанести ущерб интересам банковской деятельности.

Единой установки на обозначение грифа ограничения доступа к документу, содержащему банковскую тайну, нет. Таким грифом может быть ”банковская тайна”, который не является грифом секретности, а лишь показывает, что право собственности на данную информацию охраняется законодательством.

Под разглашением банковской тайны имеются в виду противоправные, умышленные или неосторожные действия должностных или иных лиц, приведшие к преждевременному, не вызванному служебной необходимостью, оглашению охраняемых сведений, подпадающих под эту категорию, а также передача таких сведений по открытым техническим каналам или обработка их на некатегорированных ЭВМ.

Под открытым опубликованием сведений по банковской тайне имеется в виду публикация материалов в открытой печати, передача по радио и телевидению, оглашение на международных, зарубежных и открытых внутриреспубликанских съездах, конференциях, совещаниях, симпозиумах, при публичной защите диссертаций и других публичных выступлениях, свободная рассылка, вывоз материалов за границу или передача их в любой форме иностранным банкам, фирмам, организациям или отдельным лицам вне сферы прямых служебных обязанностей.

Необходимость и возможность открытого опубликования сведений, содержащих банковскую тайну, а также их объемы, формы и время опубликования определяются Председателем банка или его заместителями по заключению постоянно действующей экспертной комиссии.

Меры по ограничению открытых публикаций банковской информации не могут быть использованы во вред принципу гласности и для сокрытия от общественности фактов нарушений законности в банковской деятельности.

Передача информации, содержащей сведения по банковской тайне, сторонним банкам и различным организациям, не связанным прямыми служебными контактами, должна регулироваться, как правило, договорными отношениями, предусматривающими обязательства и ответственность пользователей, включая возмещение материальных затрат на представление информации и компенсацию за нарушение договорных обязательств.

Ответственность за соблюдение режима при работе с материалами с грифом ”банковская тайна”, своевременную разработку и осуществление необходимых мероприятий по сохранению банковской тайны возлагается на руководителей структурных подразделений. Ответственность за организацию и осуществление работы по защите банковской тайны и проведение постоянного контроля за ее соблюдением возлагается на Департамент безопасности и защиты информации Центрального банка и службы безопасности коммерческих банков.

II. ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ

БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ ЦЕНТРАЛЬНОГО И

КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ

УЗБЕКИСТАН

1. Информация о содержании и маркетинге банковских услуг; объемах оказываемых услуг по кредитованию организаций, потребителей и других банков; планах, содержании и объемах платежно-расчетных услуг, операций трастовых и с ценными бумагами, по хранению депозитов и ценностей:

- планируемые изменения объемов оказываемых услуг;

- условия, на которых оказываются услуги, их особенности для различных категорий клиентов;

- факты и условия оказания услуг отдельным лицам (в отношении отдельных лиц, специально определяемых Председателем банка, обеспечивается наивысшая степень конфиденциальности сведений);

- планируемые объемы инвестиций в ценные бумаги;

- содержание