ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА
Законодательство РУз / Банки. Кредитование. Валютное регулирование / Утратившие силу акты / Банки и иные кредитные организации /Временный порядок ведения расчетов отделениями Халкбанка между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей (Зарегистрирован МЮ 20.05.1999 г. N 721, утвержден ЦБ 02.04.1999 г. N 2-99, протоколом N 6)
Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172
ЗАРЕГИСТРИРОВАН
МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
20.05.1999 г.
N 721
УТВЕРЖДЕН
ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
02.04.1999 г.
N 2-99
(Прот. N 6)
ВРЕМЕННЫЙ ПОРЯДОК
ведения расчетов отделениями Халкбанка
между банками Республики Узбекистан
по системе электронных платежей
Настоящий Порядок разработан в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и во исполнение постановления Кабинета Министров Республики Узбекистан от 4 октября 1995 года N 386 "О преобразовании Узсбербанка в Народный банк Республики Узбекистан".
Данный Порядок действует до 1 января 2000 года.
В целях быстрейшего вовлечения в оборот вкладов населения, подключения Халкбанка и его филиалов к электронной системе платежей необходимо:
- присвоить всем клиентам Халкбанка уникальный код клиента по НИББД;
- привести в соответствие с новым планом счетов все внутрибанковские счета, а также лицевые счета клиентов, действующие по старому плану счетов.
При этом отделения Халкбанка должны строго руководствоваться следующими положениями и инструкциями Центрального банка Республики Узбекистан:
1) при присвоении уникального кода банка отделениям Халкбанка - "Положением о порядке регистрации и лицензирования банков" от 9 ноября 1998 года N 22, зарегистрированным в Министерстве юстиции 11 февраля 1999 года N 630;
2) при открытии корреспондентских счетов в Центральном банке и при ведении расчетов по электронной системе платежей - "Положением о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей" от 25 апреля 1998 года N 399, зарегистрированным в Министерстве юстиции 19 ноября 1998 года N 542;
3) при присвоении уникального кода клиентам Халкбанка - "Инструкцией о порядке проведения регистрации клиентов и их счетов в Национальной Информационной Базе Банковских Депозиторов Республики Узбекистан" от 27 ноября 1998 года N 266, зарегистрированной в Министерстве юстиции 5 января 1999 года N 586;
4) при открытии счетов - "Положением о защите информации в автоматизированной системе банковских технологий и ответственности должностных лиц за выполнение этих правил в коммерческих банках" от 25 июля 1998 года N 412, зарегистрированным в Министерстве юстиции 30 октября 1998 года N 515.
Основной деятельностью Халкбанка является ведение депозитных счетов (до востребования, сберегательных и срочных) физических лиц Республики Узбекистан.
Отличительной особенностью Халкбанка от других коммерческих банков является то, что одно отделение Халкбанка имеет несколько филиалов, не имеющих уникального кода банка по НИББД, в которых обслуживается несколько тысяч клиентов.
Учитывая специфику Халкбанка, необходимо в переходный период кодировать лицевые счета по следующей структуре:
1) по старому плану счетов (б/с 711) в отделениях Халкбанка для каждого филиала отдельно открываются общие лицевые счета по видам вкладов:
NNN |
BBB |
K |
VV |
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Вид вклада |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Контрольный ключ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Балансовый счет второго порядка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Номер филиала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Например:
Общий старый лицевой счет по 14-му филиалу Чиланзарского отделения Халкбанка (код 00369) по видам вклада кодируется следующим образом:
014 711 К 01
014 711 К 02
014 711 К 03
........
014 711 К 99
Остальные лицевые счета по старому плану счетов открываются согласно Руководству по организации работ ОДБ.
2) По новому плану счетов все лицевые счета кодируются по следующей структуре:
CCCCC |
VVV |
K |
SSSSSSSS |
NNN |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Порядковый номер лицевого счета |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Уникальный код банка по НИББД (уникальный код клиента по НИББД) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Контрольный ключ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Код валюты |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Балансовый счет |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
При открытии всех внутрибанковских лицевых счетов указывается уникальный код банка по НИББД.
При открытии корреспондентских счетов других банков указываются уникальные коды этих банков по НИББД.
При открытии лицевых счетов юридическим и физическим лицам указывается уникальный код клиента по НИББД.
Например:
10301000К00000001001 - К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ - Ностро;
29896000К00000369000 - Разные обязательства;
40401000К00000369001 - Процентные доходы по корсчету в других банках - Ностро;
50606000К00000З69001 - Процентные расходы по сберегательным депозитам физических лиц
20206000К00125646001 - Депозиты до востребования физических лиц;
20296000К00000369001 - Другие депозиты до востребования;
20406000К00555555001 - Сберегательные депозиты физических лиц;
20496000К00000369001 - Другие сберегательные депозиты;
20606000К06660666001 - Срочные депозиты физических лиц;
20696000К00000396001 - Другие срочные депозиты.
Депозитные лицевые счета, открытые ранее физическим лицам без паспортных данных, открываются на балансовых счетах "Другие депозиты", и вместо уникального кода клиента указывается уникальный код банка по НИББД.
РАСЧЕТОВ
1. Для ведения расчетов по системе электронных платежей отделения Халкбанка открывают два двадцатизначных счета по новому плану счетов:
первый - внутренний корреспондентский счет по балансовому счету 10301 "К получению с корреспондентского счета ЦБ РУ - Ностро",
второй - его контрсчет по балансовому счету 29896 "Разные обязательства".
2. Все поступившие средства от других коммерческих банков в отделении Халкбанка программно зачисляются на счет 29896 следующей проводкой:
ДТ 10301
КТ 29896
По окончании каждого рейса, в отделении Халкбанка распечатываются лицевые счета с приложениями. Затем приложения сортируются по филиалам и по видам вклада, и по старому плану счетов вручную совершается проводка:
ДТ 164К01
КТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка)
После совершения данной проводки лицевые счета с приложениями отделение Халкбанка передает своим филиалам для зачисления на счета клиентов.
3. Отделение Халкбанка, получив от своих филиалов платежные документы, отсортированные по видам вкладов и по банкам, для перевода в другие коммерческие банки, вручную совершает следующую проводку:
ДТ счет клиента отделения Халкбанка (филиал Халкбанка)
КТ 164К01
После совершения данной проводки, формируются лицевые счета клиентов, филиалов и корреспондентский счет, который вместе с приложениями передается для отправки по системе электронных платежей, при этом совершается следующая проводка:
ДТ 29896
КТ 10301
4. При заполнении платежных документов следует указывать:
- в графе "Наименование клиента (корреспондента)" - Ф.И.О. физического лица или Наименование юридического лица;
- в графе "Номер счета клиента (корреспондента)" - двадцатизначный счет 29896;
- в графе "Код банка клиента (корреспондента)" - код отделения банка;
- в графе "Детали платежа" - номер филиала, вид вклада, номер счета и назначение платежа.
5. Учет операций по новому плану счетов ведется обособлено на персональном компьютере, связанном с территориальным центром информатизации.
6. При подписании ежедневного баланса управляющий отделения Халкбанка сверяет обороты и остатки старого корсчета с оборотами и остатками двадцатизначного корсчета, проверяет правильность проведенных операций по этим двум корсчетам, подписывает баланс.
За правильность проведения каждой операции и за тождественность двух лицевых счетов по корреспондентским счетам персонально несут ответственность управляющий и главный бухгалтер отделения Халкбанка.
7. Поступившие средства через корреспондентские счета отделений Халкбанка, подлежащие отражению в филиалах отделения Халкбанка, должны отражаться по учету в филиалах не позднее следующего рабочего дня.
Проведенные операции по учету в филиалах должны отражаться по балансу отделения Халкбанка не позднее следующего рабочего дня.
8. При присвоении кода банка отделениям Халкбанка одновременно сообщается номер двадцатизначного лицевого счета 29896.