Положение о порядке выдачи и использования дорожных чеков (Утверждено Постановлением правления ЦБ от 21.02.2002 г. N 504, зарегистрированным МЮ 14.03.2002 г. N 1115)

Функция недоступна

УТВЕРЖДЕНО

Постановлением Правления ЦБ

от 21.02.2002 г. N 504

(протокол N 5/10),

зарегистрированным МЮ

14.03.2002 г. N 1115

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке выдачи и использования

дорожных чеков

Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности", "О валютном регулировании", и устанавливает порядок проведения операций с дорожными чеками в иностранной валюте уполномоченными банками в Республики Узбекистан.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Дорожные чеки являются платежными документами в иностранной валюте, содержащими в своем тексте наименование "дорожный чек", наименование банка-эмитента дорожного чека (в дальнейшем - эмитент), подписей его уполномоченных лиц, обязательство эмитента о выплате определенной суммы, а также образец подписи владельца чека, с которым сравнивается повторная подпись владельца при оплате чека.

2. Уполномоченные банки (далее по тексту - банки) производят оплату дорожных чеков иностранных банков в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковских соглашениях, заключенных между ними и иностранными банками-эмитентами и банками-корреспондентами эмитентов дорожных чеков.

3. Банки следят за всеми изменениями, происшедшими в форме, реквизитах и порядке оплаты дорожных чеков иностранных банков-эмитентов и своевременно сообщают о них своим филиалам информационными письмами. В банках эти письма хранятся в досье вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате). Аннулированные контрольные материалы погашаются надписью: ''Аннулировано, основание: информационное письмо от "___"_____г. N__". После этого указанные материалы изымаются из досье соответствующего иностранного банка-эмитента и помещаются в дело аннулированных материалов по оплате дорожных чеков.

4. За совершение операций с дорожными чеками допускается взимание комиссионного вознаграждения у резидентов Республики Узбекистан в национальной валюте - сумах, а у нерезидентов - в валюте совершаемой операции. Тариф комиссионного вознаграждения утверждается руководителем уполномоченного банка.

5. Перечень дорожных чеков, с которыми допускается проведение операций банками, устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан.

II. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ И ОФОРМЛЕНИЯ

ОПЕРАЦИЙ ПО ОПЛАТЕ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ

6. Банки производят оплату дорожных чеков в валютных кассах банков и в обменных пунктах физическим лицам-резидентам и нерезидентам по их желанию в иностранной или национальной валюте.

8. Обмен дорожных чеков резидентам осуществляется по их желанию на наличную иностранную или национальную валюту. Обмен дорожных чеков резидентам на национальную валюту осуществляется при предъявлении паспорта по курсу покупки в обменных пунктах на дату совершения операции, и клиенту выдается второй экземпляр справки ф. N 09002, а первый экземпляр подшивается в документы дня.

9. Обмен дорожных чеков нерезидентам производится при предъявлении паспорта по их желанию на наличную иностранную или национальную валюту.

При обмене на национальную валюту нерезидентам, при наличии у них таможенной декларации, удостоверяющей факт ввоза дорожных чеков из-за границы, им выдается первый экземпляр справки ф. N 09002 (на сумму дорожных чеков, не превышающую указанную в декларации), дающий право обратного обмена неизрасходованных сумов на наличную иностранную валюту или дорожные чеки. При этом в таможенной декларации проставляется штамп с указанием суммы произведенного обмена. Копия таможенной декларации с отметкой, а также второй экземпляр справки подшивается в документы дня.

При покупке у нерезидентов дорожных чеков сверх декларированной суммы им выдается второй экземпляр справки ф. N 09002.

10. Дорожные чеки с определенным сроком действия оплачиваются в течение этого срока. Просроченные чеки или чеки эмитента, которые не предусмотрены в межбанковских соглашениях, а также чеки, вызывающие сомнение в подлинности бланков или подписей и на сумму, установленную эмитентом, могут быть приняты только на инкассо банками и их обменными пунктами.

11. Дорожные чеки оплачиваются только первоначальному владельцу при предъявлении паспорта, образец подписи которого имеется на чеке. Оплата дорожного чека производится в полной сумме, частичная оплата чека не допускается.

12. При приеме от клиента дорожного чека проверяется тождественность предъявляемого чека с имеющимися образцами, образец подписи владельца чека, удостоверяется, что чек подписан владельцем при покупке в специально отведенном для этого месте, а также проверяется, не значится ли чек в списках утраченных и фальшивых.

После установления платежности чека работник предлагает клиенту в своем присутствии расписаться на чеке в специально отведенном для этого месте и сличает подпись клиента с образцом подписи на чеке.

Если подпись клиента окажется не тождественной образцу подписи на чеке, работник банка предлагает ему расписаться несколько раз на обороте чека и в случае, если эти подписи не будут соответствовать образцу, сличает образец подписи на паспорте. Если образец подписи на чеке и подпись в паспорте будут тождественны, работник банка записывает реквизиты паспорта на обороте чека, заверяет эту подпись и оплачивает чек. В противном случае чек может быть принят только на инкассо.

Дорожные чеки, вызывающие сомнение в подлинности бланков и подписей, а также в других случаях, рекомендуемых эмитентом, могут быть оплачены после предварительного определения правомерности осуществления оплаты предъявителю чека путем запроса (авторизация) в службу авторизации эмитента дорожных чеков.

13. Оплаченные дорожные чеки направляются с сопроводительными письмами банкам-эмитентам для проверки и приема к оплате в соответствии с имеющейся договоренностью.

14. Оплата дорожных чеков обменными пунктами банков за наличные сумы оформляется аналогично операциям по покупке наличной иностранной валюты в установленном порядке.

15. Бухгалтерское оформление по оплате дорожного чека у нерезидента за иностранную валюту производится следующей проводкой:

Взимание у нерезидента комиссии за оплату дорожных чеков:

16. При оплате дорожных чеков за национальную валюту производятся следующие проводки:

Взимание у клиента комиссии в национальной валюте:

17. Прием дорожных чеков на инкассо производится банками на основании заявления клиента с взиманием комиссионного вознаграждения за его счет. В заявлении указываются фамилия, имя и отчество клиента, его домашний адрес, номер и серия паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность), наименование дорожных чеков с указанием номинала, номера и серии, компании-эмитента, а также, при необходимости, другие реквизиты принимаемых на инкассо дорожных чеков.

18. При приеме на инкассо дорожных чеков клиенту выдается квитанция ф. N 09004. Квитанция ф. 09004 заполняется в двух экземплярах. Первый экземпляр заполненной квитанции выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в документы дня.

III. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ И ОФОРМЛЕНИЯ

ОПЕРАЦИЙ ПО ПРОДАЖЕ ДОРОЖНЫХ

ЧЕКОВ

19. Банки производят продажу дорожных чеков физическим лицам - резидентам и нерезидентам:

а) в валютных кассах - за наличную иностранную валюту или путем снятия иностранной валюты с их валютного счета;

б) в обменных пунктах - на сумму купленной наличной иностранной валюты.

20. Выдача дорожных чеков в кассах банков нерезидентам производится:

а) за наличную иностранную валюту при наличии у них таможенной декларации, удостоверяющей факт ввоза наличной иностранной валюты (дорожных чеков) из-за границы. Выдача производится на сумму иностранной валюты (дорожных чеков), не превышающую указанную в таможенной декларации. При этом в таможенной декларации ставится отметка с. указанием суммы, выданных чеков. Копия таможенной декларации с отметкой подшивается в документы дня;

б) путем снятия иностранной валюты с их валютного счета, на основании их заявлений по форме N 09011.

При продаже дорожных чеков нерезидентам производятся следующие проводки*:

* В случае, если банком заранее (на условиях предоплаты) приобретены дорожные чеки

21. Выдача дорожных чеков в кассах банков резидентам производится за наличную иностранную валюту или на основании их заявлений по форме N 09011 путем снятия иностранной валюты с их валютного счета.

23. Продажа дорожных чеков физическим лицам - нерезидентам через обменные пункты производится в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты (дорожных чеков) на сумы при предъявлении ими подтверждающей справки обменного пункта или чека банкомата, а также при представлении других документов, подтверждающих, что сумовые средства получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством. При этом данная операция осуществляется согласно пункту 77 Положения об обменном пункте (рег. N 1114 от 14 марта 2002 г.).

24. Оформление продажи дорожных чеков обменными пунктами осуществляется аналогично операциям по продаже наличной иностранной валюты, кроме этого кассир обменного пункта заполняет соответствующую квитанцию о продаже чеков, при этом для каждого вида валюты используется отдельная квитанция о продаже с указанием количества всех проданных чеков, их номиналов, суммы, на которую продаются чеки, буквенных и цифровых обозначений номеров чеков, а также фамилии, имени, отчества и адреса клиента.

25. Клиент вносит денежные средства за купленные чеки и взимаемую комиссию, расписывается в присутствии кассира в каждом дорожном чеке.

Кассир выписывает и выдает клиенту справку ф. 09007, последний экземпляр квитанции, дорожные чеки и руководство для владельца дорожных чеков.

26. Работники обменного пункта при продаже дорожных чеков подшивают в документы дня один экземпляр квитанции, вторые экземпляры выданных при обмене справок  ф. N 09007, копии дорожных чеков с подписью покупателя, копию паспорта покупателя с его подписью, а также других документов, являющихся основанием для обмена.

27. Продажа дорожных чеков физическим лицам через обменные пункты учитывается в журнале учета наличной иностранной валюты и дорожных чеков ф. N 09008.

28. Порядок заполнения соответствующих квитанций, а также отправка извещений по проданным чекам осуществляется на условиях, оговоренных в соглашении с эмитентом дорожных чеков.

29. Операции по продаже дорожных чеков учитываются в отдельном журнале, в котором указываются фамилия и инициалы лица, которому выдан дорожный чек, его паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан), наименование и сумма выданного дорожного чека, дата выдачи. Указанный журнал должен быть пронумерован, прошнурован, скреплен печатью банка и подписан руководителем банка.

30. При выдаче дорожных чеков на сумму купленной валюты через обменный пункт производятся следующие проводки:

Взимание комиссии за продажу дорожных чеков:

Продажа дорожных чеков за сумы через обменные пункты при отсутствии лимита аванса в иностранной валюте оформляется проводкой:

Аккумулированные на счет 29896 средства перечисляются на счет эмитента в банк-корреспондент. При этом совершается проводка:

IV. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПЛАТЕЖНОСТИ ДОРОЖНЫХ

ЧЕКОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

31. Дорожные чеки в иностранной валюте признаются платежными также в следующих случаях:

а) имеющие основные признаки платежности: наименование банка-эмитента, номер и серия, достоинство цифрами и прописью, основной рисунок (портрет) лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в ультрафиолетовых лучах, конфетти, защитные нити, микротекст, люминесцирующие рисунки и другие);

б) имеющие потертости и загрязнения;

в) имеющие подклеенные оторванные углы или куски (площадью не более 1-2 квадратных сантиметров), если оторванные части, безусловно, принадлежат данной банкноте;

г) имеющие заклеенные незначительные надрывы, если они не превышают одну четвертую часть ширины банкноты;

д) имеющие мелкие масляные и другие пятна, надписи и отпечатки штампов (кроме свидетельствующих о том, что банкнота является не подлинной), в случае, если они не препятствуют определению подлинности банкнот и не перекрывают в значительной степени (более 50 %) одного из основных признаков платежности указанных в подпункте "а" настоящего пункта;

е) дорожные чеки, имеющие проколы с диаметром отверстий не более 1 мм;

ж) дорожные чеки, объявленные эмитентом к выводу из обращения, до официально объявленной даты включительно.

32. Поврежденные дорожные чеки (вызывающие сомнение в их подлинности, половина чеков без другой половины) могут быть приняты уполномоченными банками на инкассо, а также для отправки эмитенту на экспертизу за счет клиента.

33. Дорожные чеки в иностранной валюте признаются поврежденными при наличии одного из ниже перечисленных дефектов:

а) разорванные на части и склеенные, если их части бесспорно принадлежат одному и тому же билету;

б) не сохранившие основных признаков платежности;

в) изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные;

г) обожженные или прожженные;

д) залитые полностью или в значительной степени краской, чернилами, маслом;

е) подвергнутые воздействию химических реактивов, в том числе реактивов, приведших к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах;

ж) имеющие значительные повреждения умышленного характера (изменены основные рисунки, в частности номинал и портреты людей; удалена защитная нить; наличие значительных надписей, в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах);

з) дорожные чеки, имеющие явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);

и) изменившие геометрические размеры более чем на 3 мм как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения.

34. Работники банков и их обменных пунктов несут ответственность за подлинность и платежность принятых ими дорожных чеков. Подлинность и платежность дорожных чеков определяется по информационным, контрольным и справочным материалам, а также с применением современных технических средств.

V. ПОРЯДОК КОНТРОЛЯ ЗА ПРОВЕДЕНИЕМ

ОПЕРАЦИЙ С ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ

И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТНОСТИ

О ПРОВЕДЕННЫХ ОПЕРАЦИЯХ

35. Руководители и главные бухгалтеры учреждений уполномоченных банков обязаны осуществлять контроль за проведением операций с дорожными чеками, состоянием полученных авансов, составлением отчетности, а также производить последующие проверки правильности совершения операций с дорожными чеками, наличия в обменных пунктах дорожных чеков и сумов, бланков строгой отчетности и соответствия их бухгалтерским данным учреждений банка, соблюдения правил хранения ценностей.

36. Руководители и главные бухгалтеры учреждений уполномоченных банков должны немедленно рассматривать все случаи допущенных работниками ошибок, принимать меры к устранению и недопущению их впредь.

37. Руководители уполномоченных банков несут персональную ответственность за соблюдение требований настоящего Положения.

38. Нарушение требований настоящего Положения может служить основанием для применения санкций, предусмотренных законодательством.

39. Уполномоченные банки представляют сведения о проводимых операциях с дорожными чеками по форме и в сроки, устанавливаемые Центральным банком Республики Узбекистан.