Внимание!

Документ утратил силу.
Смотрите подробности в начале документа.


ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА

Законодательство РУз / Банки. Кредитование. Валютное регулирование / Утратившие силу акты / Банки и иные кредитные организации /

Положение о мерах и санкциях, применяемых Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность (Утверждено ЦБ 25.01.1997 г. N 74)

Функция недоступна

Данная функция доступно только для клиентов (пользователей)

Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

25.01.1997 г.

N 74




ПОЛОЖЕНИЕ

о мерах и санкциях, применяемых Центральным банком

к коммерческим банкам за нарушение банковского

законодательства и нормативных актов, регулирующих

банковскую деятельность


I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


Настоящее  положение  разработано   в  соответствии  с  законами Республики Узбекистан   "О Центральном   банке Республики   Узбекистан", "О банках и  банковской  деятельности"  с  целью  обеспечения финансовой устойчивости  банковской  системы,  защиты  интересов  клиентов  банков, повышения платежной дисциплины.

Исходя  из  цели  Центральный  банк  Республики  Узбекистан   в соответствии с  настоящим Положением  может применять штрафные санкции к банкам,    допустившим    нарушение    действующего    законодательства, нормативных актов и  правил, регулирующих порядок  совершения банковских операций.

Суммы взыскиваемых штрафов  зачисляются в соответствии  с Планом счетов бухгалтерского учета Центрального банка РУз. N 289 от 13.11.96 г. на балансовый счет  N 45994 -  "Другие беспроцентные доходы",  если иное не предусмотрено настоящим Положением.



II. САНКЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К БАНКАМ ЗА НАРУШЕНИЕ

НОРМ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ И

УСТАНОВЛЕННЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ


1.  За  нарушение  банком  предписаний   Центрального  банка  по обеспечению   установленных   нормативов   депонирования    обязательных резервных  требований  по  их  составу  или  размеру, Центральный банк в бесспорном порядке взыскивает с этого банка суммы недовнесенных средств, а также штраф в размере, не превышающем двойную ставку рефинансирования, от суммы недовнесенных средств.

В случае неоднократного невыполнения требований о  своевременном и полном перечислении средств в Фонд обязательных резервов,  Центральный банк может:

- прекратить предоставление  таким банкам кредитов  Центрального банка в порядке рефинансирования;

-  отказать  в  допуске  на  участие  банка в аукционе кредитных ресурсов.

2.   За   нарушение   банками   и   их  филиалами  установленных экономических нормативов,  Центральный банк  имеет право  взыскать штраф до 0,1  процента от  минимального размера  уставного капитала  за каждый нарушенный  норматив,  но  не  выше  одного  процента от  вышеуказанного размера по всей совокупности нарушенных нормативов.

3.  За  превышение  размера  маржи,  устанавливаемой Центральным банком  по  централизованным  кредитным  ресурсам, с коммерческих банков взимается штраф в двухкратном размере дополнительного дохода, полученного за счет превышения маржи.

4. При несоблюдении банком норматива по формированию  резервного фонда по  ссудам (на  возможные потери  по ссудам)  в течение  отчетного месяца,  Центральный  Банк  направляет  предписание  о  внесении  банком коррективных мер. При невыполнении банком вышеуказанного предписания или необеспеченности  формирования  Резервного  фонда  по  ссудам  в течение последних трех  месяцев, Центральный  Банк может  установить над  банком опеку, или  ограничить проведение  кредитных операций.  При неисполнении банком  предписания   Центрального  Банка   по  обеспечению   соблюдения норматива  Резервного   фонда  по   ссудам  свыше   трех  случаев,   или невыполнения норматива в течение последних 12 месяцев, Центральный  Банк может отозвать лицензию на проведение банковской деятельности.

5. При наличии у банка  просроченной задолженности свыше 5 %  от общей суммы кредитных вложений, Центральный Банк направляет  предписание о  принятии   банком  соответствующих   мер  по   снижению  просроченной задолженности.

При  невыполнении  банком  предписания  либо  росте просроченной ссудной  задолженности  в  течение  последних  трех месяцев, Центральный Банк  может  установить  опеку, либо  ввести  ограничение  на проведение кредитных операций.

При наличии  роста удельного  веса просроченной  задолженности в общем объеме кредитных вложений  банка, Центральный Банк может  отозвать лицензию.

6.  В   случае  необеспечения   возврата  коммерческим    банком Центральному  банку  кредитов  рефинансирования  в  установленные  сроки проценты  по  этим  просроченным  долгам  взимаются  в  двойном  размере действующей ставки рефинансирования.

За  несвоевременный   возврат  коммерческими   банками   целевых централизованных кредитов Центральному  банку при их  досрочном полном или  частичном  погашении  хозяйствующими  субъектами  взимается штраф в двойном   размере   действующей   ставки   рефинансирования   за  каждый просроченный  день  начиная  со  следующего  дня их досрочного погашения хозяйствующими субъектами.

При наличии  просроченной задолженности  коммерческого банка  по ссудам,   ранее  предоставленным    ему   Центральным   банком,    новые централизованные   кредиты,   а   также   кредиты   для    осуществления безотлагательных    платежей    (ликвидного    состояния    банка)    не предоставляются.


III. САНКЦИИ ЗА НАРУШЕНИЕ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ,

СИСТЕМЫ РАСЧЕТОВ И ПЛАТЕЖНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ


7. При задержке банком осуществления банковских операций,  более чем на год со дня  выдачи лицензии, она может быть  отозвана Центральным Банком.

8.   За   осуществление    банком   банковских   операций,    не предусмотренных  лицензией,  или  противоречащих  законодательству,  она может быть отозвана Центральным банком.

9. За образование дебетового сальдо по корреспондентским  счетам в Центральном банке коммерческие банки уплачивают штраф в размере 1%  по остатку за каждый день наличия дебетового сальдо. Штраф взимается  после окончательного перекрытия дебетового сальдо в пользу Центрального  банка и по совокупности не должен превышать 1% минимального размера  уставного капитала.

10.  За  каждый  случай  передачи  файла электронного платежного документа   с   неправильными   реквизитами   и   возврата  его Центрами информатизации, (ТЦИ) коммерческие банки  уплачивают штраф в размере  3% от суммы возвращенного платежного документа. При количестве брака в день свыше трех случаев, размер штрафа  увеличивается до 50 % от  общей суммы бракованных платежных документов.

11. Если коммерческий банк до 9 часов утра не представит  Центру информатизации (ТЦИ)  извещение о  зачислении средств  по переданным  за вчерашний день  электронным платежным  документам, Центр  информатизации (ТЦИ)  сообщает  расчетному  центру  о  взыскании  с коммерческого банка штрафа в размере 3%  за каждый час задержки,  но не свыше 50  % от общей суммы электронных платежных документов.

12. При  нарушении порядка  работы системы  электронных платежей (СЭП), приведшему  к ущербу  в банках  к виновным  работникам ГЦИ  и ТЦИ применяются меры административного  воздействия форм дисциплинарной  или материальной ответственности.

13. За  нарушение платежной  дисциплины, в  том числе  в случаях просроченной дебиторской  задолженности, нарушение  установленных сроков проведения   платежей   филиалами   коммерческих   банков   при  наличии соответствующих  средств  на  счетах  предприятий,  Главное   Управление Центрального  Банка  (ГУ  ЦБ)  направляет  извещение  в головной банк, а также  в  налоговое  управление  о  взыскании  штрафа  с  руководителя и главного бухгалтера.

При повторном нарушении  филиалом банка  платежной  дисциплины в течение  последних  трех  месяцев,  ГУ  ЦБ  направляет   соответствующее предписание в головной банк о рассмотрении  соответствия руководителя  и главного бухгалтера занимаемой должности.

Систематическое нарушение  филиалом банка  платежной дисциплины, или   неисполнения   предписаний  ГУ   ЦБ  в   связи  с   вышеуказанными нарушениями, является основанием для упразднения филиала.

14. В случае  неисполнения  (задержки исполнения) по вине  банка инкассового  поручения  (распоряжения)  налогового  органа на бесспорное взыскание  в  бюджет   сумм,  к  этому   банку  применяются  санкции   в соответствии со ст.175 Кодекса РУ "Об административной ответственности".



IV. САНКЦИИ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОРЯДКА

ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ


15.  При   нарушении  лимита   открытой  валютной   позиции  или непредставления соответствующей отчетности, Центральный банк  Республики Узбекистан может приостановить право уполномоченного банка  осуществлять операции по  покупке и  продаже иностранной  валюты за  свой счет (вести открытую валютную позицию).

В случае установления фактов повторных нарушений  установленного порядка осуществления валютных операций выданная лицензия на проведение операций в иностранной валюте отзывается.

16.  При   нарушении  порядка    покупки  и   продажи   наличной иностранной  валюты  и  платежных  документов  в  иностранной  валюте, с уполномоченных банков взимается штраф в размере неправомерно полученного дохода.

17. При невыставлении уполномоченным банком иностранной  валюты, приобретенной  на  республиканской  валютной  Бирже  и  неиспользованной клиентом по вине банка в установленные сроки, с банка взыскивается штраф в размере 0,3 % за каждый день просрочки.

18. За нецелевое использование иностранной валюты, приобретенной уполномоченным  банком  на  Узбекской  Республиканской валютной Бирже, с него взыскивается  штраф в  размере 10  % от  суммы иностранной  валюты, использованной не  по назначению,  которая подлежит обратной продаже  на валютной бирже.

19.  Уполномоченный  банк  за  ненадлежащий  учет  контрактов по экспортно-импортным  операциям  несет  ответственность  в  виде штрафа в сумме,  эквивалентной  50  долларам  США  по  курсу  на  день совершения платежа.

При повторном нарушении  порядка учета контрактов  по экспортно- импортным операциям, сумма штрафа удваивается.

20. При несвоевременном перечислении уполномоченным банком части выручки  предприятий  в  иностранной  валюте,  подлежащей   обязательной продаже  Центральному  банку, взыскивается  штраф  в  размере  1,0  % от неперечисленной суммы за каждый день просрочки.



V. САНКЦИИ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОРЯДКА ВЕДЕНИЯ

КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ


21. За нарушение порядка ведения кассовых операций коммерческими банками  Центральный  Банк  направляет  извещение  в  головной  банк  и налоговое  управление   о  применении   штрафных  санкций   к   виновным должностным лицам.

При систематическом  нарушении Центральный  банк может  отозвать лицензию на проведение кассовых операций.

22.  За   превышение  коммерческим   банком  (филиалом)   лимита операционной кассы  в течение  одного месяца  более чем  в трех случаях, взыскивается штраф в размере 10  процентов от суммы превышения на  конец операционного дня в пользу Центрального банка.

23. В случае выявления  необоснованной выдачи наличных денег  из касс банков предприятиям, организациям  и учреждениям, ГУ ЦБ  направляет предписание  в  головной   банк  для  принятия   мер  к   руководителям. Одновременно материалы проверок  передаются налоговым органам  и органам Прокуратуры.

24.  При  систематическом  (свыше  трех  случаев за последние 12 месяцев)  нарушений  установленных   правил  осуществления  операций   с денежными  средствами  и  ценностями,  порядка  инкассации  и  перевозки ценностей,  требований  технической   укрепленности  зданий   средствами охранно-пожарной   и   тревожной   сигнализации,   Центральным    банком принимается  решение  об  отзыве  лицензии  на право совершения кассовых операций.



VI. МЕРЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЗА

НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И НОРМАТИВНЫХ АКТОВ,

РЕГУЛИРУЮЩИХ ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С

ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ


25.  При  нарушении  коммерческими  банками  законодательства  о ценных  бумагах   Центральный  банк   в  праве   применять  санкции   в соответствии  с  действующим  законодательством, регулирующим  выпуск  и обращение ценных бумаг на территории Республики Узбекистан.

26.  Центральный  банк  Республики  Узбекистан  может  запретить коммерческим   банкам   выпуск   депозитных   сертификатов,   депозитных (сберегательных)  сертификатов,  признать   выпуск  недействительным   с возвратом всех собранных от  выпуска сертификатов средств вкладчиков,  а также потребовать досрочной оплаты сертификатов если будет  установлено, что:

-  условия   выпуска  и   обращения  сертификатов   противоречат действующему законодательству  и нормативным  актам Центрального  банка, регулирующих банковские операции с ценными бумагами;

-   банк   приступил   к   реализации   мероприятий  по  выпуску сертификатов до регистрации выпуска сертификатов;

-  банк  указывает  в  своей  рекламе  о  выпуске   сертификатов сведения, противоречащие условиям их выпуска, действительному  состоянию дел, действующему  законодательству или  Правилам выпуска  регистрации и обращения депозитных сертификатов банков;

-  банк  нарушает  действующее  законодательство  или   нарушает Правила выпуска, регистрации и обращения депозитных сертификатов  банков в процессе выпуска, обращения и оплаты сертификатов.

27.  Центральный  банк  может  отказать  коммерческим  банкам  в регистрации  документов  по  выпуску  и  обращению векселей банков, если будет установлено, что:

- банк указывает  в своей рекламе  о выпуске векселей  сведения, противоречащие  условиям  их  выпуска,  действительному  состоянию  дел, действующему законодательству;

-  банк   нарушает  действующее   законодательство  в   процессе выпуска, обращения и погашения векселей;

- банками нарушены экономические нормативы.



VII. САНКЦИИ ЗА НАРУШЕНИЕ ПОРЯДКА ОТКРЫТИЯ

БАНКОВСКОГО СЧЕТА, СТАТИСТИЧЕСКОЙ

ОТЧЕТНОСТИ И ДРУГИЕ САНКЦИИ


28. В  случаях несоблюдения  по вине  банка установленных сроков открытия банковского счета, отсутствия справки (в подлиннике) налогового органа, подтверждающей постановку клиента-налогоплательщика на налоговый учет, ГУ ЦБ  направляет предписание в  головной банк об  ответственности виновных должностных лиц.

29. В  случае  задержки сроков  представления отчетов  коммерческими банками  Центральному  банку  и  его Главным территориальным управлениям либо  несоблюдении  ими  установленной  формы  этих отчетов, а также при искажении  отчетных  данных  Центральный  банк  направляет  этому  банку предупредительное письмо.

В  случае  повторного   нарушения  коммерческим  банком   сроков представления отчетности либо несоблюдении их форм и искажении  отчетных данных Центральный банк вправе наложить штраф в размере 0,1 процента  от минимального размера уставного капитала коммерческого банка.

При  систематическом  искажении  банком  отчетных   данных, Центральный  Банк  может  отозвать  лицензию  на  проведение  банковских операций.

30.  За  разглашение  тайны  банковских  операций  и  сбережений клиентов  банка,  их  коммерческой  тайны,  иных сведений, которое может нанести им моральный  или материальный ущерб,  их законным интересам,  к виновным    должностным    лицам    применяются    штрафные     санкции, предусмотренные    ст.46    Кодекса     Республики    Узбекистан     "Об административной ответственности".

31.  За  нарушение  установленного  порядка  учета,  хранения  и использования бланков строгой  отчетности, ГУ ЦБ  направляет предписание в головной банк об ответственности виновных должностных лиц.

32. С выходом настоящего положения утрачивает силу: - "Положение о  штрафах  за  нарушение  порядка  проведения  безналичных  расчетов  в Республике Узбекистан" N 20 от 31 марта 1993 года;

- "Рекомендации ЦБ РУ по применению кредитных льгот и санкций  к подрядным  организациям  и  заказчикам  за  досрочный ввод объектов и за нарушение нормативных сроков строительства" N 21 от 31.03.93 г.

- "Положение  о санкциях,  применяемых к  учреждениям банков  за нарушение  банковского  законодательства  и  других  нормативных  актов, регулирующих банковскую деятельность" N 74 от 15 апреля 1994 года.

-  пункты  10,  32,  36,   40,  41,  42  "Правил   регулирования деятельности  коммерческих  банков"  N  10  от  19.08.95  г.  с   учетом дополнений N 192 от 01.02.96 г. и N 12/4а от 18.05.96 г.

-  пункт  2  Дополнения  1  от  03.08.95  г.,  N 150 "О внесении дополнений и изменений в нормативные акты Центрального Банка РУ".



Заместитель председателя                А.Х.Эрдонаев




















Время: 0.0288
по регистрации МЮ строгое соответствие
  • Все
  • действующие
  • утратившие силу
  • Русский
  • Ўзбекча
  • Оба языка
  • любая дата
  • точная дата
  • период
  • -

Свернуть поиск