Положение о порядке покупки и продажи иностранной валюты физическим лицам и об обменных пунктах (Приложение к Постановлению Президента РУз от 30.01.2013 г. N ПП-1914)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению Президента РУз

от 30.01.2013 г. N ПП-1914

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке покупки и продажи

иностранной валюты физическим лицам

и об обменных пунктах

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Покупка и продажа иностранной валюты на территории Республики Узбекистан физическими лицами осуществляется через уполномоченные банки, их учреждения и филиалы, обменные пункты.

2. Операции по покупке и продаже иностранной валюты проводятся по курсу национальной валюты к иностранной валюте, складывающемуся на основе текущего соотношения спроса и предложения на иностранную валюту.

3. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

уполномоченный банк - коммерческий банк, имеющий лицензию Центрального банка Республики Узбекистан на проведение валютных операций;

отдел конверсионных операций - операционное подразделение уполномоченного банка (его филиала) для проведения операций по обмену валюты в безналичной форме с использованием международных платежных карт в иностранной валюте и персональных банковских карт в национальной валюте;

обменный пункт - стационарный пункт для проведения операций по покупке иностранной валюты в наличной форме у физических лиц;

документ, удостоверяющий личность физического лица, - паспорт, вид на жительство или военный билет для военнослужащих Республики Узбекистан;

документы дня - документы по учету операций по обмену валюты, оформленные по результатам их проведения в течение операционного дня;

операционный день - установленное время в уполномоченном банке для обслуживания клиентов;

персональная пластиковая банковская карта - персональная пластиковая банковская карта в национальной валюте, эмитируемая коммерческими банками Республики Узбекистан, для осуществления платежей и расчетов в национальной валюте;

международная платежная карта - международная банковская карта в иностранной валюте, эмитируемая уполномоченными банками Республики Узбекистан по соглашениям с международными платежными организациями, для осуществления платежей и расчетов в иностранной валюте.

II. ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ - РЕЗИДЕНТАМ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

4. Продажа иностранной валюты физическим лицам - резидентам Республики Узбекистан осуществляется в зданиях уполномоченных банков, их учреждений и филиалов в безналичной форме с использованием международных платежных карт и персональных пластиковых банковских карт в национальной валюте.

5. Совершение операций по реализации иностранной валюты физическим лицам-резидентам в уполномоченных банках осуществляется отделами конверсионных операций, организация работы которых указана в разделе V настоящего Положения.

6. В учреждениях уполномоченных банков должен находиться информационный стенд в доступном для ознакомления клиентами месте и содержащий информацию о:

порядке покупки и продажи иностранной валюты физическим лицам;

режиме работы отдела конверсионных операций;

курсах покупки и продажи иностранной валюты;

видах операций, выполняемых отделом конверсионных операций;

другая информация по требованию Центрального банка.

7. Для покупки иностранной валюты физическое лицо-резидент обращается в конверсионный отдел уполномоченного банка и представляет ответственному сотруднику:

документ, удостоверяющий личность физического лица - резидента Республики Узбекистан;

заявку по форме согласно приложению N 1 на покупку иностранной валюты с указанием суммы и вида валюты с зачислением на международную платежную карту;

персональную пластиковую банковскую карту с наличием на его банковском счете денежных средств в национальной валюте в сумме, достаточной для осуществления операции по обмену валюты.

8. При отсутствии у физического лица-резидента персональной пластиковой банковской карты ответственным работником отдела конверсионных операций предлагается клиенту открыть на его имя указанную карту в установленном порядке в соответствующем отделе того же банковского учреждения.

Пополнение средств персональной пластиковой банковской карты в национальной валюте осуществляется в любом филиале банка-эмитента.

9. Ответственный сотрудник конверсионного отдела уполномоченного банка при рассмотрении обращения физического лица-резидента на покупку иностранной валюты:

устанавливает личность держателя персональной пластиковой банковской карты по документу, удостоверяющему его личность;

проверяет через платежный терминал остаток денежных средств в национальной валюте на персональной пластиковой банковской карте физического лица-резидента, с которой предусматривается их списание для осуществления операции по обмену валюты. В случае недостаточности средств на персональной пластиковой банковской карте для осуществления данной операции, ее пополнение осуществляется в любом филиале коммерческого банка-эмитента;

открывает на имя физического лица-резидента международную платежную карту (при отсутствии карты);

списывает через платежный терминал с персональной пластиковой банковской карты денежные средства в национальной валюте в размере, эквивалентном приобретаемой иностранной валюты по обменному курсу на день совершения операции;

зачисляет реализованную иностранную валюту на международную платежную карту физического лица;

выдает физическому лицу-резиденту справку о приобретении им иностранной валюты по форме согласно приложению N 2.

Выданная справка служит подтверждением о приобретении физическим лицом иностранной валюты и зачислении ее на международную платежную карту.

Настоящая справка является бланком строгой отчетности с необходимыми степенями защиты и изготавливается ГПО "Давлат белгиси".

10. Сведения о проведенных операциях по обмену валюты вносятся в режиме реального времени в Единую межбанковскую электронную систему валютно-обменных операций.

III. ПОКУПКА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

У ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

11. Покупка иностранной валюты у физических лиц - резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан осуществляется уполномоченными банками через обменные пункты, размещенные, как правило, в зданиях уполномоченных банков и их филиалов, аэропортов, железнодорожных вокзалов, гостиниц, управлений (отделов) въезда, выезда и гражданства органов внутренних дел, а также на таможенных постах.

12. Покупка иностранной валюты у физических лиц - резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан осуществляется уполномоченными банками в неограниченных размерах.

13. Физическое лицо, по прибытию в обменный пункт, представляет контролеру обменного пункта наличную иностранную валюту для осуществления обмена на национальную валюту.

14. Кассир обменного пункта в установленном порядке проверяет (на детекторе, визуально и др.) внесенные физическим лицом денежные знаки на предмет их подлинности и платежности в соответствии с правилами, определенными Центральным банком Республики Узбекистан.

15. Операция по покупке иностранной валюты у физического лица оформляется контролером обменного пункта путем заполнения в двух экземплярах справки по форме согласно приложению N 3 к настоящему Положению. Заполненная справка подписывается кассиром и контролером обменного пункта, а также самим физическим лицом.

Первый экземпляр справки подшивается в документы дня, а второй экземпляр выдается физическому лицу вместе со средствами в национальной валюте в обмен внесенной им иностранной валюты.

Настоящая справка является бланком строгой отчетности с необходимыми степенями защиты и изготавливается ГПО "Давлат белгиси".

16. В случае покупки наличной иностранной валюты у нерезидентов, предъявляющих паспорт и таможенную декларацию, удостоверяющую факт ввоза иностранной валюты из-за границы, им выдается первый экземпляр справки, указанной в пункте 15 настоящего Положения.

Данная справка дает право физическому лицу-нерезиденту на обратный обмен неиспользованных средств в национальной валюте на наличную иностранную валюту. При этом обратный обмен не должен превышать сумму, указанную в таможенной декларации физического лица-нерезидента, удостоверяющей факт ввоза иностранной валюты из-за границы.

Второй экземпляр справки с копией паспорта физического лица-нерезидента подшивается в документы дня, а в таможенной декларации делается отметка об обмене валюты.

IV. ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ - НЕРЕЗИДЕНТАМ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

17. Продажа иностранной валюты физическим лицам - нерезидентам Республики Узбекистан осуществляется уполномоченными банками:

через обменные пункты, размещенные, как правило, в зданиях уполномоченных банков и их филиалов, аэропортов, железнодорожных вокзалов, гостиниц, управлений (отделов) въезда, выезда и гражданства органов внутренних дел, а также на таможенных постах;

в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты на национальную валюту при предъявлении ими справки, ранее выданной обменным пунктом по форме согласно приложению N 3.

18. Продажа иностранной валюты физическим лицам-нерезидентам осуществляется при представлении ими:

паспорта;

справки, ранее выданной обменным пунктом при приобретении у нерезидента иностранной валюты.

19. Сотрудники обменного пункта:

устанавливают личность физического лица-нерезидента по предъявленному паспорту;

в таможенной декларации проставляется штамп обменного пункта и ставится отметка об обратном обмене неиспользованных средств в национальной валюте;

выдает физическому лицу-нерезиденту справку о приобретении им иностранной валюты по форме согласно приложению N 4 вместе со средствами в иностранной валюте в обмен внесенной им национальной валюты. Настоящая справка является бланком строгой отчетности с необходимыми степенями защиты и изготавливается ГПО "Давлат белгиси".

20. В документы дня обменного пункта подшиваются:

копия таможенной декларации с проставленным штампом обменного пункта и отметкой об обратном обмене неиспользованных средств в национальной валюте;

оригинал справки, ранее выданной обменным пунктом при приобретении у нерезидента иностранной валюты;

второй экземпляр выданной нерезиденту справки о приобретении им иностранной валюты.

21. Сведения о проведенных операциях по обмену валюты вносятся в режиме реального времени в Единую межбанковскую электронную систему валютно-обменных операций.

V. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ОТДЕЛОВ

КОНВЕРСИОННЫХ     ОПЕРАЦИЙ

УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ

22. Для совершения операций по реализации иностранной валюты физическим лицам-резидентам в уполномоченных банках создаются отделы конверсионных операций.

Отдел конверсионных операций осуществляет операции по обмену валюты в безналичной форме с использованием международных платежных карт в иностранной валюте и персональных пластиковых банковских карт в национальной валюте.

23. Штат отдела конверсионных операций, как правило, состоит из начальника отдела, его заместителя и двух специалистов. Численность и штат сотрудников данных отделов может, по усмотрению руководителя банка, изменяться в зависимости от объемов совершаемых операций по обмену валюты и количества обслуживаемых клиентов банка.

24. К сотрудникам отдела конверсионных операций уполномоченного банка предъявляются, как правило, следующие квалификационные требования:

наличие диплома о высшем экономическом образовании;

наличие опыта работы в банковской сфере не менее двух лет;

по занимаемой должности - не ниже главного специалиста (экономиста);

положительная характеристика с места жительства (при приеме на работу - с прежней работы);

обладание необходимыми знаниями в сфере банковского законодательства для надлежащего выполнения возлагаемых на них функциональных обязанностей в отделе конверсионных операций.

25. Отдел конверсионных операций размещается в здании уполномоченного банка и его филиалах и должен быть оснащен платежными терминалами, счетно-вычислительной и компьютерной техникой с соответствующим программным обеспечением, телефонной связью, несгораемыми металлическими шкафами (сейфами), необходимыми нормативными документами и справочными материалами, пожарной сигнализацией и камерами видеонаблюдения.

VI. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ

ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

26. В обменном пункте совершаются следующие операции:

покупка наличной иностранной валюты у физических лиц - резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан за наличную национальную валюту;

продажа иностранной валюты физическим лицам-нерезидентам:

другие операции в порядке, установленном Центральным банком Республики Узбекистан.

27. Строго запрещается:

заочный обмен национальной валюты на иностранную валюту;

реализация иностранной валюты без внесения данных в Единую межбанковскую электронную систему валютно-обменных операций;

совершение валютно-обменных операций без выдачи соответствующих справок;

выдача справок без фактического совершения валютно-обменных операций;

нахождение в помещении обменного пункта личных сбережений в иностранной и национальной валютах в сумме, превышающей половину минимального размера заработной платы, а также хранение личных денег в кассе совместно с ценностями обменного пункта.

28. Обменные пункты подлежат обязательной регистрации в территориальных Главных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан по месту нахождения уполномоченных банков и их филиалов.

29. Местонахождение обменных пунктов и режим их работы согласовываются с заинтересованными организациями.

30. В обменных пунктах должен находиться информационный стенд в доступном для ознакомления клиентами месте и содержащий информацию о:

регистрации и режиме работы обменного пункта;

курсах покупки и продажи иностранной валюты;

видах операций, выполняемых данным обменным пунктом;

правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте;

порядке покупки и продажи иностранной валюты физическим лицам;

другая информация по требованию Центрального банка.

31. При совершении операций в обменном пункте должны одновременно работать два работника - контролер и кассир.

32. Уполномоченные банки обязаны ознакомить работников обменных пунктов с инструкциями и правилами хранения, приема, выдачи, обработки, пересчета и перевозки ценностей; порядком совершения и учета валютно-обменных операций; с положениями действующего законодательства об ответственности работников обменных пунктов за нарушение установленного порядка валютно-обменных операций.

33. Уполномоченные банки обеспечивают надлежащее оснащение обменного пункта несгораемыми металлическими шкафами (сейфами), телефонной связью, охранной и пожарной сигнализацией, детектором или тестером для определения подлинности валюты, счетно-вычислительной и компьютерной техникой с соответствующим программным обеспечением, а также необходимыми нормативными документами и справочными материалами.

34. В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующих лиц на должность кассира или контролера обменного пункта. Указанная выписка из приказа по банку должна быть заверена подписью руководителя уполномоченного банка или его филиала и скреплена печатью банка.

35. При заключении трудового договора с кассиром и контролером руководители уполномоченных банков или их филиалов проводят обязательное собеседование на предмет определения их профессиональной пригодности, с требованием представления справок по месту их бывшей работы (при наличии), постоянного места жительства и из органов внутренних дел.

36. Кассир и контролер во время работы в обменном пункте должны постоянно иметь при себе служебные удостоверения с указанием занимаемой должности. За каждым работником обменного пункта закрепляется именной штамп с указанием фамилии.

37. Вход в помещение обменного пункта посторонним лицам запрещается. Работникам обменных пунктов категорически запрещается передоверять выполнение порученной им работы другим лицам. Запрещается совместная работа близких родственников в качестве кассира и контролера обменного пункта.

38. Не допускается хранение в обменном пункте во внерабочее время наличной иностранной и национальной валюты, бланков и штампов.

39. При совершении валютно-обменных операций используются бланки строгой отчетности. Бланки строгой отчетности изготовляются ГПО "Давлат белгиси" по заявкам уполномоченного банка и имеют необходимые степени защиты. Каждый бланк состоит из двух экземпляров, имеющих один и тот же порядковый номер.

40. Уполномоченные банки и их филиалы устанавливают каждому обменному пункту лимит аванса в иностранной и национальной валюте в размерах, обеспечивающих работу обменного пункта в течение установленного банком дня или времени.

41. Доставка обменным пунктам иностранной и национальной валюты, других ценностей к началу работы и подкрепление в течение рабочего дня производится инкассаторами. Доставленная инкассаторами сумка принимается кассиром в присутствии контролера, при этом тщательно проверяются исправность сумки и целостность пломб.

Если работа обменного пункта связана с большим оборотом материальных ценностей, получение и подготовка ценностей и бланков строгой отчетности на следующий день должна производиться кассиром накануне.

42. По завершении операционного дня производится подсчет фактического наличия ценностей и проверяется их соответствие по каждому виду остатка ценностей на начало дня с учетом проведенных операций.

43. Ценности и отчеты обменного пункта о проведенных операциях доставляются инкассаторами в уполномоченный банк в тот же день.

44. Кассир и контролер обменного пункта за нарушение порядка совершения валютно-обменных операций несут ответственность в соответствии с законодательством.

VII. КОНТРОЛЬ И ОТЧЕТНОСТЬ

45. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает порядок:

ротации сотрудников отделов конверсионных операций и обменных пунктов;

регистрации и закрытия обменных пунктов;

использования бланков строгой отчетности;

оформления операций по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, а также приема наличной иностранной валюты на инкассо и экспертизу;

определения платежности денежных знаков в иностранной валюте.

46. Центральный банк Республики Узбекистан имеет право организовывать и производить плановые и внезапные проверки правильности осуществления валютно-обменных операций уполномоченными банками, их филиалами и обменными пунктами.

Территориальные Главные управления Центрального банка Республики Узбекистан обязаны обеспечить проведение проверок каждого отдела конверсионных операций и обменного пункта уполномоченного банка и их филиалов на подведомственной им территории не менее одного раза в квартал.

В случае выявления нарушений при совершении валютно-обменных операций Центральный банк Республики Узбекистан вправе приостанавливать проведение валютно-обменных операций на срок до 6 месяцев или отозвать лицензию на проведение операций в иностранной валюте.

47. Уполномоченные банки должны регулярно проводить проверки в своих обменных пунктах на предмет наличия ценностей и бланков строгой отчетности, соблюдения установленных правил обмена валюты.

При обнаружении фактов недостач и излишков денежных средств, а также других нарушений проводятся служебные расследования, после которых к виновным лицам применяются дисциплинарные взыскания, включая увольнение с работы за утрату доверия, с передачей, при необходимости, банком материалов в правоохранительные органы.

48. Уполномоченные банки представляют в Центральный банк сведения и отчеты по валютно-обменным операциям в установленные сроки и формы.

VIII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

49. Особенности осуществления валютно-обменных операций, проводимых уполномоченными банками, их филиалами и обменными пунктами, исходя из требований настоящего Положения, устанавливаются Центральным банком Республики Узбекистан.

50. Лица, виновные в нарушении требований настоящего Положения, несут ответственность в порядке, установленном законодательством Республики Узбекистан.

ПРИЛОЖЕНИЕ N 1

к Положению

       

     

     

       

ЗАЯВКА

на покупку иностранной валюты

  

     

     

      

  

           

Подпись заявителя _______________     Дата: "____" _____________ 20___ г.

Отметка банка: подписи проверены, сальдо счета позволяет.

________________________________

            (подпись сотрудника банка)

ПРИЛОЖЕНИЕ N 2

к Положению

Эмблема уполномоченного банка

  

    

СПРАВКА N ___

"____" _________________ 20____ г.

  

  

  

    

Штамп и подпись

ответственного работника  ____________________

Подпись клиента ____________________

ПОДДЕЛКА ПРЕСЛЕДУЕТСЯ ПО ЗАКОНУ

НЕ ДОПУСКАЕТСЯ ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ

ЗАПРЕЩАЕТСЯ ПЕРЕДАВАТЬ ДРУГИМ ЛИЦАМ

ПРИЛОЖЕНИЕ N 3

к Положению

Эмблема уполномоченного банка

  

   

СПРАВКА-CERTIFICATE

N _____

"___" ___________ 20___ г.

       

       

         

         

Настоящая справка выдана для удостоверения обмена иностранной валюты на сумы.

This certificate is delivered in confirmation of the fact of exchange of foreign currency against sums.

Данная справка предоставляет право обмена неизрасходованных сумов на наличную иностранную валюту. / This certificate gives a right to reexchange foreign currency.

Данное право отражается только на первом экземпляре справки, выдаваемой при покупке иностранной валюты у физического лица-нерезидента.

ПОДДЕЛКА ПРЕСЛЕДУЕТСЯ ПО ЗАКОНУ

НЕ ДОПУСКАЕТСЯ ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ

ЗАПРЕЩАЕТСЯ ПЕРЕДАВАТЬ ДРУГИМ ЛИЦАМ

ПРИЛОЖЕНИЕ N 4

к Положению

Эмблема уполномоченного банка

     

   

СПРАВКА N ___

"____" _________________ 20__ г.

            

        

        

          

          

ПОДДЕЛКА ПРЕСЛЕДУЕТСЯ ПО ЗАКОНУ

НЕ ДОПУСКАЕТСЯ ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ

ЗАПРЕЩАЕТСЯ ПЕРЕДАВАТЬ ДРУГИМ ЛИЦАМ

"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

4 февраля 2013 года, N 5, ст. 53