Положение об обменном пункте (Утверждено Постановлением Правления ЦБ от 11.12.2010 г. N 40/2, зарегистрированным МЮ 17.01.2011 г. N 2183)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению Правления ЦБ

от 11.12.2010 г. N 40/2,

зарегистрированному МЮ

17.01.2011 г. N 2183

Настоящее  Положение  утверждено  на  государственном  языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен экспертами

информационно-поисковой системы  и  газеты "Норма"  и  носит

информационный    характер.  При    возникновении   неясностей

следует    обращаться    к    тексту    нормативно-правового   акта

на узбекском языке.

ПОЛОЖЕНИЕ

об обменном пункте

            

      

Настоящее Положение в соответствии с законами Республики Узбекистан "О валютном регулировании" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2004 г., N 1-2, ст. 6), "О Центральном банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., N 5-6, ст. 54), постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 30 июня 2000 года N 250 "О мерах по дальнейшей либерализации валютного рынка и расширению валютно-обменных операций" (Собрание постановлений Правительства Республики Узбекистан, 2000 г., N 6, ст. 34) устанавливает порядок регистрации пунктов обмена валют, организации их деятельности и проведения валютно-обменных операций на территории Республики Узбекистан.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем Положении используются следующие понятия:

уполномоченный банк - коммерческий банк, имеющий Генеральную лицензию Центрального банка Республики Узбекистан на проведение валютных операций;

пункт обмена валюты - место проведения валютно-обменных операций;

дорожный чек - платежный документ в иностранной валюте, эмитируемый иностранными банками и финансовыми институтами;

документы дня - документы учета валютно-обменных операций, оформленные кассиром и контролером обменного пункта в течение операционного дня в порядке, установленном настоящим Положением;

территориальные Главные управления Центрального банка - главные управления Центрального банка Республики Узбекистан по Республике Каракалпакстан, областям и городу Ташкенту;

наличная иностранная валюта - находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки иностранных государств в виде банкнот и монет;

операционный день - время обслуживания клиентов в пункте обмены валюты;

пластиковая платежная и кредитная карточка (далее по тексту - международная банковская карточка) - международная банковская карточка в иностранной валюте (Master Card и т. п.), эмитируемая уполномоченными банками для получения наличных средств, расчета за товары и услуги в Республике Узбекистан и других странах.

2. Обменный пункт должен быть расположен стационарно независимо от условий функционирования.

3. Места открытия обменных пунктов и режим их работы согласовываются с заинтересованными организациями (территориальным Главным управлением Центрального банка, головным банком, арендатором и т. п.).

4. Уполномоченные банки могут устанавливать банкоматы для выдачи наличных денежных средств в национальной валюте по международной банковской карточке путем конверсии (обмена).

5. Уполномоченные банки открывают обменные пункты для совершения валютно-обменных операций с разрешения Центрального банка Республики Узбекистан.

Не допускается открытие уполномоченными банками обменных пунктов за пределами территории Республики Узбекистан, а также в помещениях других банков.

6. В обменном пункте совершаются следующие операции:

покупка наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту (сумы);

покупка дорожных чеков;

продажа наличной иностранной валюты, в том числе перевод на международную банковскую карточку клиента;

продажа физическим лицам - резидентам за наличную национальную валюту дорожных чеков, эмитированных авторитетными иностранными банками и финансовыми институтами;

продажа иностранной валюты и дорожных чеков нерезидентам в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты (дорожных чеков) на национальную валюту при предъявлении ими подтверждающей справки обменного пункта или чека банкомата, а также при представлении других документов, подтверждающих, что денежные средства в сумах получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством;

прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты и дорожных чеков;

прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств и дорожных чеков, подлинность которых вызывает сомнение;

выдача с международной банковской карточки наличных денежных средств в иностранной валюте или в национальной валюте по курсу покупки иностранной валюты уполномоченных банков;

размен пригодного для платежа крупного денежного знака иностранного государства на мелкие денежные знаки того же иностранного государства;

замена поврежденных денежных знаков иностранного государства на неповрежденные денежные знаки того же иностранного государства;

обмен наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства.

Обменные пункты могут осуществлять и другие операции, предусмотренные приказами руководителей уполномоченных банков об открытии обменных пунктов, в соответствии с разрешениями Центрального банка Республики Узбекистан.

7. Курсы покупки и продажи наличной иностранной валюты (дорожных чеков) за наличную национальную валюту устанавливаются банками самостоятельно с учетом спроса и предложения иностранной валюты. Установленные курсы обмена иностранной валюты утверждаются приказом руководителя уполномоченного банка.

Максимальный показатель разницы между курсами покупки и продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах устанавливается в 5 процентов.

8. Допускается изменение уполномоченным банком курсов покупки и продажи наличной иностранной валюты (дорожных чеков) за наличную национальную валюту в течение операционного дня. При этом каждый новый курс покупки и продажи оформляется соответствующим приказом.

9. Уполномоченным банком передается в обменный пункт информация об установленном курсе покупки и продажи наличной иностранной валюты (дорожных чеков) за наличную национальную валюту. В уполномоченном банке в отдельном журнале фиксируются время (дата) передачи информации в отделение банка, время (дата) получения информации отделением банка с указанием времени (даты) установления курсов покупки и продажи наличной иностранной валюты.

10. Перечень иностранных валют, с которыми допускается проведение валютно-обменных операций через обменные пункты, устанавливается Центральным банком Республики Узбекистан.

11. При круглосуточном режиме работы обменного пункта ежедневное рабочее время работников и сменный режим определяются в порядке, установленном законодательством.

12. За совершение валютно-обменных операций допускается взимание комиссионного вознаграждения в наличной иностранной валюте или национальной валюте. Тариф комиссионного вознаграждения утверждается руководителями уполномоченных банков.

13. Запрещается при покупке и продаже иностранной валюты вводить какие-либо ограничения по достоинствам и годам эмиссии банкнот, являющихся законным платежным средством в стране-эмитенте.

II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ

ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

14. В целях создания удобств для населения, если это не противоречит требованиям настоящего Положения, уполномоченные банки могут открывать обменные пункты на территории своего расположения и за ее пределами.

Уполномоченные банки подают в территориальное Главное управление Центрального банка заявление о регистрации обменного пункта.

При изменении адреса пункта к заявлению о регистрации обменного пункта прилагается выписка из приказа о закрытии пункта. Заявление представляется в территориальное Главное управление Центрального банка нарочно или отправляется по почте заказным письмом. При этом обязательно уведомление отправителя о вручении почтового отправления получателю.

Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления подклеивается уполномоченным банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного территориальному Главному управлению Центрального банка.

15. После получения заявления уполномоченного банка о регистрации обменного пункта территориальное Главное управление Центрального банка обязано в течение 15 рабочих дней (далее по тексту - срок регистрации) с даты получения данного заявления проверить фактическое соответствие заявленного к регистрации обменного пункта требованиям, установленным настоящим Положением.

16. Если заявленный к регистрации обменный пункт соответствует требованиям настоящего Положения (указанное соответствие должно быть подтверждено актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела XIX настоящего Положения), территориальное Главное управление Центрального банка регистрирует обменный пункт в Книге регистрации обменных пунктов (далее по тексту - Книга регистрации) в течение срока регистрации.

Книга регистрации ведется территориальным Главным управлением Центрального банка по форме согласно приложению N 1 к настоящему Положению. Правила ведения Книги регистрации приведены в приложении N 2 к настоящему Положению.

Территориальное Главное управление Центрального банка не позднее следующего рабочего дня со дня оформления регистрации обменного пункта направляет уполномоченному банку с сопроводительным письмом Свидетельство о регистрации обменного пункта (далее по тексту - свидетельство) по форме согласно приложению N 3 к настоящему Положению. Указанное свидетельство представляется в банк нарочно или отправляется заказным почтовым отправлением с уведомлением отправителя о вручении.

Уведомление о вручении указанного почтового отправления получателю приклеивается к обратной стороне листа, на котором оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта, Книги регистрации.

17. Если при проверке заявленного к регистрации обменного пункта выявлены нарушения требований настоящего Положения (факты несоответствия требованиям должны быть подтверждены актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела XIX настоящего Положения), территориальное Главное управление Центрального банка обязано известить уполномоченный банк об отказе в регистрации обменного пункта с указанием причин такого отказа. Письмо с указанием причин отказа в регистрации обменного пункта представляется в банк, заявивший обменный пункт к регистрации, нарочно или отправляется заказным почтовым отправлением, с уведомлением отправителя о вручении, не позднее срока регистрации, установленного настоящим Положением. Уведомление о вручении получателю данного письма территориальным Главным управлением Центрального банка подклеивается к заявлению уполномоченного банка о регистрации обменного пункта.

18. В случае неполучения уполномоченным банком в течение срока регистрации свидетельства либо письма с указанием причин отказа в регистрации обменного пункта уполномоченный банк обязан в течение 5 рабочих дней со дня окончания срока регистрации письменно уведомить об этом территориальное Главное управление Центрального банка по месту нахождения уполномоченного банка, а копию данного письма направить в Центральный банк Республики Узбекистан. Указанные письма представляются нарочно или отправляются заказным почтовым отправлением с уведомлением об их вручении. Уведомления о вручении получателям указанных отправлений подклеиваются уполномоченным банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного в территориальное Главное управление Центрального банка.

19. Уполномоченный банк может подать в территориальное Главное управление Центрального банка заявление о регистрации нескольких обменных пунктов при условии соблюдения требований настоящего Положения.

20. В случае утраты свидетельства уполномоченный банк обязан в течение 10 рабочих дней представить в территориальное Главное управление Центрального банка следующие документы:

заявление с указанием причин и обстоятельств утраты свидетельства;

копию документа, подтверждающего факт утери (кражи) свидетельства.

Территориальное Главное управление Центрального банка в течение 10 рабочих дней выдает банку дубликат свидетельства. В дубликате свидетельства делается отметка "Дубликат" и проставляется дата выдачи дубликата свидетельства.

III. ВЕДЕНИЕ ДЕЛ, СВЯЗАННЫХ

С РЕГИСТРАЦИЕЙ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

21. Территориальные Главные управления Центрального банка обязаны вести отдельные дела по переписке и материалам, связанным с регистрацией и деятельностью обменных пунктов уполномоченных банков.

22. Документы, связанные с регистрацией обменных пунктов, включая переписку, а также акты и материалы проверок обменных пунктов хранятся в архиве территориального Главного управления Центрального банка и уполномоченных банков не менее 5 лет.

IV. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ

ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

23. Обменный пункт открывается на основании приказа руководителя уполномоченного банка.

В приказе об открытии обменного пункта указывается адрес обменного пункта, устанавливается штат работников обменного пункта, определяются должностные лица, на которых возлагается руководство и контроль за деятельностью обменного пункта, указывается перечень операций, совершаемых обменным пунктом.

В приказе об открытии обменного пункта могут быть установлены иные требования руководителя банка, не противоречащие нормативным актам Центрального банка Республики Узбекистан.

24. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, расположенным в доступном для ознакомления клиентами месте и содержащим следующую информацию и документы:

о курсе покупки и продажи наличной иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте за наличную национальную валюту;

о режиме работы обменного пункта;

о видах валютно-обменных операций, выполняемых данным обменным пунктом;

о правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков;

о комиссионном вознаграждении, взимаемом за совершение валютно-обменной операции;

об адресах обменных пунктов, расположенных поблизости;

нотариально заверенную копию свидетельства, выданного обменному пункту.

25. При совершении операций на обменном пункте должны одновременно работать два работника - контролер и кассир обменного пункта. Они должны быть обеспечены спецодеждой (униформой) уполномоченного банка.

В отдельных случаях по приказу руководителя уполномоченного банка для временной работы на обменном пункте могут привлекаться наиболее опытные, специально проинструктированные кассиры уполномоченного банка.

26. Уполномоченные банки в зависимости от условий функционирования обменных пунктов обеспечивают охрану, надлежащее оборудование помещения обменного пункта, которое должно быть изолировано от других служб, снабжено несгораемыми металлическими шкафами (сейфами), телефонной связью, охранной и пожарной сигнализацией, детектором или тестером для определения подлинности валюты и другим современным оборудованием, копировальным аппаратом, счетно-вычислительной и компьютерной техникой с соответствующим программным обеспечением, подключением к единой электронной системе в режиме реального времени, а также всеми необходимыми инструкциями, контрольными и справочными материалами.

Площадь обменного пункта должна составлять не менее 3 квадратных метров, высота - быть не менее 2-2,5 метров, обменный пункт должен быть оборудован вентиляцией, кондиционером "зима-лето" и программами видеонаблюдения, ширина и высота форточки должны составлять не более 30 см.

В обменном пункте должна быть выписка из приказа по уполномоченному банку о назначении соответствующих лиц на должность кассира или контролера обменного пункта. Указанная выписка из приказа по уполномоченному банку должна быть заверена подписью руководителя уполномоченного банка и скреплена круглой печатью уполномоченного банка.

Кассир и контролер во время работы в обменном пункте должны постоянно иметь при себе служебные удостоверения с указанием занимаемой должности.

Вход в помещение обменного пункта посторонним лицам запрещается.

27. Операции, указанные в абзацах втором-шестом и двенадцатом пункта 6 настоящего Положения, фиксируются на компьютере. Программное обеспечение компьютеров обменных пунктов должно соответствовать требованиям, установленным Центральным банком Республики Узбекистан.

28. Обменные пункты, осуществляющие продажу наличной иностранной валюты и дорожных чеков или продажу путем перевода иностранной валюты на международную банковскую карточку, должны быть подключены к единой электронной компьютерной системе в режиме реального времени.

В случае неисправности компьютера или компьютерной программы проведение операций по продаже наличной иностранной валюты, дорожных чеков или переводу проданной иностранной валюты на международную банковскую карточку строго запрещается, проведение операций по покупке наличной иностранной валюты или дорожных чеков осуществляется вручную (за исключением операций по покупке наличной иностранной валюты в эквиваленте, равном или превышающем 1 000 минимальных размеров заработной платы).

29. На работу в обменных пунктах назначаются штатные работники, как правило, обладающие достаточным опытом работы и владеющие одним или несколькими иностранными языками. Для работников, не владеющих иностранными языками и не имеющих навыки работы с компьютером, организуется обучение. С работниками обменных пунктов заключаются договоры об индивидуальной материальной ответственности.

При приеме на работу кассира и контролера обменного пункта руководитель уполномоченного банка тщательно проверяет информацию о них путем наведения справок по месту прежней работы, постоянного места жительства, а также в органах внутренних дел. Прием на работу кассира и контролера оформляется приказом, издаваемым по уполномоченному банку. При необходимости прием на работу производится с испытательным сроком.

Запрещается совместная работа близких родственников в должностях кассира и контролера одного обменного пункта.

Работники обменных пунктов обязаны проходить аттестацию не менее одного раза в год в территориальных Главных управлениях Центрального банка.

При расположении обменного пункта за пределами здания уполномоченного банка разрешается заносить с собой в обменный пункт личные деньги в размере половины минимального размера заработной платы. При этом до начала рабочего дня размер личных средств должен быть отмечен в журнале регистрации личных денег обменного пункта.

30. За каждым работником обменного пункта закрепляется именной штамп с указанием фамилии, а за контролером обменного пункта штамп с указанием наименования банка, регистрационного номера и адреса обменного пункта.

Штампы выдаются под роспись в журнале учета и движения штампов, который ведется руководителем уполномоченного банка или назначенным его приказом лицом, освобожденным от проведения операций с ценностями.

31. Работники обменных пунктов обязаны обеспечить надлежащее хранение штампов и бланков строгой отчетности.

Не допускается хранение в обменном пункте в нерабочее время наличной иностранной валюты, дорожных чеков, бланков строгой отчетности, штампов, а также наличной национальной валюты.

32. Кассиру обменного пункта для пломбирования сумки с ценностями выдается пломбир. На его плашках указываются регистрационный номер и сокращенное наименование обменного пункта. Пломбир выдается под роспись в журнале, который хранится у руководителя уполномоченного банка или назначенного его приказом работника.

Один экземпляр образца оттиска пломбира, заверенный начальником отдела (участка) инкассации и заведующим кассой уполномоченного банка, передается кассиру обменного пункта. Этот образец предъявляется инкассатору при получении им сумки с ценностями.

Второй экземпляр указанного образца передается в вечернюю кассу уполномоченного банка.

33. Руководство уполномоченного банка обязано ознакомить вновь принятых работников обменных пунктов с нормами законодательства о материальной ответственности за ущерб, причиненный банку, а также с инструкциями и правилами хранения, приема, выдачи, обработки, пересчета и перевозки ценностей, порядком совершения и учета валютно-обменных операций.

Уполномоченные банки организуют учебные курсы для обучения способам выявления фальшивых денежных знаков и повышения квалификации работников обменных пунктов.

Для того чтобы убедиться в знании вышеперечисленных правил и инструкций вновь принятыми работниками обменных пунктов, в территориальных Главных управлениях Центрального банка организуются зачеты (тестирования).

По окончании учебных курсов и после сдачи зачета (тестирования) работникам выдается соответствующий документ об окончании учебных курсов и прохождении зачета (тестирования). Его копия подшивается в личное дело работника обменного пункта.

V. ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

34. Аннулирование территориальным Главным управлением Центрального банка свидетельства влечет закрытие зарегистрированного обменного пункта. При аннулировании свидетельства в Книгу регистрации вносится соответствующая запись.

35. Запись в Книге регистрации об аннулировании свидетельства оформляется на основании:

письменного заявления уполномоченного банка о прекращении совершения валютно-обменных операций в зарегистрированном обменном пункте;

приказа по территориальному Главному управлению Центрального банка о закрытии зарегистрированного обменного пункта уполномоченного банка, изданного на основании актов и материалов проверки обменного пункта, проводимой в соответствии с разделом XIX настоящего Положения, в том числе при невыполнении данным обменным пунктом предписаний территориального Главного управления Центрального банка;

соответствующих документов Центрального банка Республики Узбекистан о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой и по другим основаниям, предусмотренным законодательством.

36. Запись об аннулировании свидетельства делается в Книге регистрации не позднее следующего рабочего дня со дня получения территориальным Главным управлением Центрального банка документов, указанных в абзацах втором-четвертом пункта 35 настоящего Положения.

37. Территориальное Главное управление Центрального банка обязано после внесения в Книгу регистрации записи об аннулировании свидетельства в тот же день известить об этом уполномоченный банк. Извещение представляется в банк нарочно или отправляется заказным почтовым отправлением. Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления приклеивается к обратной стороне листа, на котором была оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта, Книги регистрации.

Уполномоченный банк обязан закрыть зарегистрированный обменный пункт в день получения указанного в настоящем пункте извещения территориального Главного управления Центрального банка.

VI. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ

БЛАНКОВ СТРОГОЙ ОТЧЕТНОСТИ

38. При совершении валютно-обменных операций используются бланки строгой отчетности.

Бланки строгой отчетности хранятся в кассе банка и выдаются работникам обменных пунктов по заявке N 09001 (приложение N 4 к настоящему Положению).

39. Бланками строгой отчетности являются:

справка N 09002 (приложение N 5 к настоящему Положению);

квитанция N 09004 (приложение N 7 к настоящему Положению);

квитанция N 09005 (приложение N 8 к настоящему Положению);

разрешение N 09006 (приложение N 9 к настоящему Положению);

справка N 09007 (приложение N 10 к настоящему Положению);

квитанция N 09012 (приложение N 22 к настоящему Положению);

квитанция N 09015 (приложение N 17 к настоящему Положению).

40. Бланки строгой отчетности изготавливаются ГПО "Давлат белгиси" по заявкам уполномоченных банков. В левом верхнем углу каждого экземпляра указывается полное наименование банка, также бланки имеют необходимые степени защиты. Каждый бланк состоит из двух экземпляров, имеющих серию, один и тот же порядковый номер, а также эмблему уполномоченного банка.

Бланки, не являющиеся бланками строгой отчетности, изготавливаются уполномоченными банками самостоятельно.

Подделка бланков строгой отчетности преследуется по закону.

41. Бланки строгой отчетности хранятся в соответствии с Положением о кассовой работе с валютными ценностями в учреждениях банков Республики Узбекистан (peг. N 468 от 3 августа 1998 г.), Инструкцией по организации кассовой работы, инкассации и перевозки ценностей в коммерческих банках (рег. N 1831 от 27 июня 2008 г.) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., N 26-27, ст. 258) и Инструкцией о порядке ведения бухгалтерского учета и организации бухгалтерской работы в банках Республики Узбекистан (рег. N 1834 от 11 июля 2008 г.) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., N 28, ст. 276).

42. Оформление и выдача бланков строгой отчетности без осуществления валютно-обменных операций запрещаются.

43. Запрещается взимание банком комиссионного вознаграждения, а также любой иной платы с физических лиц за оформление и выдачу бланков строгой отчетности.

44. Исправления в заполненном тексте бланков строгой отчетности и в их реквизитах не допускаются. Бланк строгой отчетности считается недействительным, если реквизиты обменного пункта, наименование банка, выдавшего эту справку, или сведения на оттиске штампа обменного пункта хорошо не прочитываются, а также если имеют место исправления или иные нарушения порядка заполнения справки, установленного Центральным банком Республики Узбекистан.

45. Испорченные бланки строгой отчетности подлежат аннулированию путем проставления латинской буквы "Z" по всему полю обоих экземпляров бланка, они заверяются подписью кассира и контролера, регистрируются в отчете N 09009 и доставляются по окончании операционного дня в банк вместе с другими документами дня.

46. Заполненные и испорченные (аннулированные) экземпляры бланков строгой отчетности после сдачи в архив уполномоченного банка подлежат хранению в течение 5 лет.

VII. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ

ДЕНЕЖНЫМИ АВАНСАМИ, ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ

И БЛАНКАМИ СТРОГОЙ ОТЧЕТНОСТИ

47. Уполномоченные банки обеспечивают работников обменных пунктов до начала работы авансом в национальной и иностранной валюте, дорожными чеками, бланками строгой отчетности и другими бланками.

48. Уполномоченные банки устанавливают каждому обменному

...