Типовое положение о Совете акционерного коммерческого банка с долей государства свыше 50 процентов (Приложение N 2 к Постановлению КМ РУз от 24.03.2000 г. N 104)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ N 2

к Постановлению КМ РУз

от 24.03. 2000 г. N 104

ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

о Совете акционерного коммерческого банка с долей

государства свыше 50 процентов

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.  Настоящее  Положение разработано  в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики  Узбекистан", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах и защите прав акционеров" и  другими  актами  законодательства, а также уставом банка.

2. Положение  определяет статус  и регламентирует  работу Совета акционерного коммерческого банка "___________", порядок выборов в  члены Совета, а также права и обязанности члена Совета банка.

3. Совет  акционерного коммерческого  банка "__________"  (далее - Совет  банка)  осуществляет  общее  руководство  деятельностью банка, за исключением решения  вопросов, отнесенных  к исключительной  компетенции Общего собрания акционеров.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СОВЕТА БАНКА

4. Совет  банка имеет  исключительное право  принятия решений по вопросам:

- определение приоритетных направлений деятельности банка, в том числе разработка его кредитной политики;

- утверждение организационно-управленческой структуры банка;

-  рассмотрение  и  внесение  на  утверждение  Общего   собрания акционеров банка годового отчета, счета прибылей и убытков;

-  рассмотрение  и  внесение  на  утверждение  Общего   собрания акционеров банка предложений по внесению изменений и дополнений в  устав банка;

- принятие решений  об утверждении плана  доходов и расходов  на финансовый год;

-  принятие  решений  о   выпуске  облигаций  и  иных   долговых обязательств  банка,  о  порядке  их  выкупа  в порядке, предусмотренном законодательством;

-    решения    о    создании    новых    отделений,   филиалов, представительств за рубежом;

- решения об инвестициях, предусматривающие создание дочерних  и зависимых предприятий на коммерческой основе;

-   установление   размеров   выплачиваемых   членам   Правления вознаграждений и компенсаций;

-  утверждение  документов,  определяющих  порядок  деятельности Правления банка.

5. Правление банка  принимает следующие решения  по согласованию с Советом банка:

- созыв годовых и внеочередных общих собраний акционеров банка;

- принятие  решений по  использованию резервного  и иных  фондов банка;

- заключение  крупных сделок,  включая кредитование  предприятий (сделки или  несколько взаимосвязанных  сделок, общая  стоимость которых составляет более 15 процентов капитала банка на дату принятия  решения), связанных  с  приобретением  и  отчуждением  имущества, в пределах своей компетенции;

- выдача  новых кредитов  одному заемщику,  если ранее  выданные кредиты не были погашены;

-  решение  других  вопросов,  отнесенных  к  компетенции Совета уставом банка.

6. Обязанностями Совета банка являются:

- осуществление своих полномочий в интересах акционеров банка;

- обеспечение компетентного руководства банком;

-  осуществление  текущего  контроля  за  деятельностью   банка, правильностью  кредитования  и  инвестирования  средств  (с целью защиты интересов вкладчиков, кредиторов и акционеров);

- поддержание адекватной капитализации банка;

- формирование стратегии деятельности банка;

- контроль исполнения принятых бизнес-планов развития банка;

- мониторинг прибыльности банка;

- организация функционирования службы внутреннего аудита;

- ежеквартальное заслушивание о результатах деятельности банка.

3. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ И ПРОВЕДЕНИЯ СОВЕТА БАНКА

7. Органами управления банка являются Общее собрание акционеров, Совет банка и Правление банка. Высшим органом управления является  Общее собрание акционеров.

8. Представительство членов в  составе Совета банка должно  быть пропорционально долям акционеров.

10. Члены Правления банка и председатель Правления не могут быть избраны в Совет банка.

12. Лица, избранные в состав Совета банка, могут переизбираться неограниченное число раз.

13. Акционер вправе  отдать  голоса  по принадлежащим ему акциям полностью  за  одного  кандидата  или  распределить их между несколькими кандидатами в члены Совета банка.

14. Председатель Совета банка:

- организует его работу;

- созывает заседания Совета и председательствует на них:

- организует на заседаниях ведение протокола;

- открывает  Общее  собрание  акционеров  и  входит в состав его Президиума,  заключает  от   имени  банка  трудовой   договор  о   найме председателя Правления;

- осуществляет  иные действия,  предусмотренные уставом  банка и законодательством.

15. В случае  отсутствия  председателя  Совета банка его функции осуществляет   один   из   членов   Совета,   назначаемый   в   порядке, установленном законодательством и уставом банка.

16. Заседание Совета  банка  созывается  председателем Совета по его собственной инициативе или по требованию:

- Министерства финансов  как органа, уполномоченного  управлять государственной долей в уставном капитале банка;

- Центрального банка Республики Узбекистан;

- двух и более членов Совета;

- Ревизионной комиссии;

- Правления;

- руководителя службы внутреннего аудита банка;

- внешнего аудита банка.

17.  Порядок   созыва  и   проведения  заседания   Совета  банка определяется уставом (заседания Совета банка созываются, как правило, по утвержденному плану работ).

18. Кворум  для проведения  заседания Совета  банка определяется уставом банка,  но должен  быть не  менее 2/3  от числа избранных членов Совета   банка.   При   отсутствии   отдельных   членов  Совета  голоса отсутствующих членов учитываются в порядке письменного опроса.

19. В  случае, когда  количество членов  Совета становится менее 2/3 процентов количества, предусмотренного уставом, банк обязан  созвать чрезвычайное  (внеочередное)  Общее  собрание  акционеров  для  избрания нового  состава  Совета  банка.  Оставшиеся  члены  Совета  банка вправе принимать решение только  о созыве такого  чрезвычайного (внеочередного) Общего собрания акционеров.

20. Решения на  заседании Совета банка  принимаются большинством голосов присутствующих, не менее 2/3 голосов.

21.  Передача  голоса  одним  членом  Совета банка другому члену Совета не допускается.

22.  На  заседании  Совета   банка  ведется  протокол,   который составляется  и  утверждается  не  позднее  10  дней  после   проведения заседания Совета.

23. В протоколе заседания указывается:

- место и время его проведения;

- лица, присутствующие на заседании;

- повестка дня заседания;

- вопросы,  поставленные  на  голосование,  итоги голосования по ним;

- принятые решения.

24.    Протокол    заседания    Совета    банка    подписывается председательствующим  на  заседании,  который  несет  ответственность за правильность протокола.

25.  В  случае  равенства  голосов  при  принятии  Советом банка решений председатель Совета банка обладает правом решающего голоса.

26.  С  решениями  Совета  банка  (кроме содержащих коммерческую тайну) могут быть ознакомлены акционеры банка.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ СОВЕТА БАНКА

27. Член Совета банка имеет право:

- лично  принимать участие  в заседании  Совета банка, выступать по обсуждаемому на заседании вопросу в пределах отведенного  регламентом времени;

-  получать  полную  и  достоверную  информацию  о   результатах деятельности  банка  за  определенный  период  времени,  о  планах   его развития;

-  получать  определенное  вознаграждение  за  работу  в  Совете банка, выполняя возложенные функции.

Распределение  функций  между   членами  Совета   осуществляется председателем  Совета  конкретно  для   каждого  члена  Совета.   Размер вознаграждения  и  компенсаций  для  каждого  члена  Совета определяется Общим собранием акционеров.

28.   В   случае,   когда    член   Совета   имеет    финансовую заинтересованность в сделке, стороной  которой является банк, а  также в случае иного конфликта интересов члена Совета банка, член Совета  обязан заранее  сообщить   о  своей   заинтересованности  Совету   до   момента заключения сделки, а решение  о сделке должно быть  принято большинством членов Совета,  не имеющих  такой заинтересованности  либо большинством акционеров  на  Общем  собрании  акционеров.  При  этом заинтересованные члены  Совета  не  принимают  участия  ни  в  обсуждении,  ни в принятии решения по такой сделке.

29. Члены  Совета  банка  не  имеют  права  прямо  или косвенно получать вознаграждение за оказание влияния на принятие Советом тех  или иных решений.

30. Члены Совета не  имеют права использовать возможности  банка (имущественные   или   неимущественные   права,   возможности   в  сфере хозяйственной деятельности, информацию о деятельности и планах банка)  в целях личного обогащения.

5. ЗАЩИТА ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ АКЦИОНЕРОВ БАНКА

31. Защита  интересов и прав акционеров банка осуществляется Советом банка путем:

- организации деятельности банка с учетом интересов акционеров;

-  контроля   за  подготовкой   и  проведением   Общих  собраний акционеров;

- процедуры голосования и подсчета голосов и принятия решений;

-  недопущения  ущемления  прав акционеров  при  изменении долей уставного  капитала  банка  путем  увеличения  либо уменьшения уставного фонда, выпуска дополнительных ценных бумаг и т.п.;

- разработки эффективной дивидендной политики банка;

-  рассмотрения  вопросов,   связанных  с  взаимоотношениями   с акционерами банка;

-  приема  и  рассмотрения  предложений  и  жалоб  акционеров на неправомерные и некомпетентные действия Правления.

6. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОНТРОЛЯ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

32. Совет  банка получает  от Правления  периодические (не  реже, чем раз в квартал) обзоры  и письменные отчеты о финансовом  положении и деятельности  банка,  включая  рекомендации  по  их  улучшению,  а также заслушивает  доклады  председателя   Правления  и  руководителя   службы внутреннего аудита.

Члены Совета  осуществляют тщательную  проверку таких  отчетов и рекомендаций с целью определения их правильности и реализуемости.

33. Предметом регулярного  контроля со стороны  Совета являются, в частности, следующие финансовые коэффициенты:

- доход по отношению к активам;

- доход по обыкновенным акциям;

- размер общей процентной маржи;

-  расходы  банка,  не   связанные  с  выплатой  процентов,   по отношению к активам;

- доля сомнительных и безнадежных кредитов по отношению ко  всем кредитам;

- доля списанных кредитов по отношению ко всем кредитам;

- сумма крупных кредитов и кредиты лицам, связанным с банком.

7. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КАДРОВОЙ ПОЛИТИКИ

34.  Совет  банка  вырабатывает  и  реализует  кадровую политику банка,  стратегию  привлечения  высококвалифицированных  руководителей и сотрудников банка.

35.  Кадровая  политика,  в  соответствии  с  законодательством, включает:

-  систему  вознаграждений,  поощрений  и  наказаний сотрудников банка;

- программу обучения и переобучения;

-  порядок  замещения   руководителей  в  случае   возникновения вакансий;

- определение обстоятельств, при которых увольнение  руководства банка является обязательным.

37. Совет банка разрабатывает и утверждает:

-  критерии  оценки  работы  членов  Правления  и  руководителей основных служб банка;

-   этический   кодекс   и   меры   по  предотвращению  конфликта интересов;

-  перечень   условий,  при   которых  должностные   лица  банка отстраняются  от  возложенных  обязанностей вследствие некомпетентности, недобросовестности, конфликта интересов или по другим причинам.

8. ПОДДЕРЖАНИЕ АДЕКВАТНОЙ КАПИТАЛИЗАЦИИ БАНКА

38. В целях сохранения  капитала банка и обеспечения  его соответствия масштабам и степени риска операций банка Совет банка:

-  осуществляет контроль за созданием  банком специальных резервов против возможных потерь в размерах, установленных  Центральным банком;

- требует от Правления  банка  обеспечения  уровня банковских рисков не выше, чем установлено Центральным банком;

- принимает меры по размещению акций банка;

- обеспечивает поддержание  на достаточном уровне  капитальных и общих резервов банка.

9. ФОРМИРОВАНИЕ И ВЫПОЛНЕНИЕ

БИЗНЕС-ПЛАНА РАЗВИТИЯ БАНКА

39.  Совет  банка  разрабатывает  (как  самостоятельно,  так и с привлечением  сторонних   консультантов  и   экспертов)  и    утверждает бизнес-план развития банка, включающий:

- политику принятия решений о кредитовании;

- процедуру контроля за кредитами;

- систему управления активами и пассивами;

- порядок инвестирования.

40. Совет  обеспечивает реализацию  бизнес-плана развития  банка его Правлением.

41. Бизнес-план  развития банка  пересматривается, как  правило, не  реже,  чем  раз  в  год,  с  целью  внесения  необходимых  изменений и дополнений.

10. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА БАНКА

42. Члены Совета банка несут ответственность за ненадлежащее выполнение своих обязанностей перед банком и его акционерами в соответствии с законодательством Республики Узбекистан и уставом банка.

43. От  ответственности освобождаются  члены Совета банка, не принимавшие участия в голосовании на заседании Совета, или голосовавшие против решения, которое повлекло причинение банку убытков.