Положение о порядке лицензирования деятельности ломбардов (Утверждено Постановлением правления ЦБ от 22.09.2003 г. N 23/3, зарегистрированным МЮ 10.12.2003 г. N 1291)

Функция недоступна

УТВЕРЖДЕНО

Постановлением правления ЦБ

от 22.09.2003 г. N 23/3,

зарегистрированным МЮ

10.12.2003 г. N 1291

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке лицензирования деятельности ломбардов

Настоящее Положение в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О лицензировании отдельных видов деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 2000 г., N 5-6, ст. 142), постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 17 сентября 2003 года N 402 "О вопросах регистрации и лицензирования деятельности ломбардов на территории Республики Узбекистан" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2003 г., N 17-18, ст. 149) определяет порядок лицензирования деятельности ломбардов.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Деятельность ломбардов осуществляется только специализированными юридическими лицами, основной целью деятельности которых является принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для личного потребления в обеспечение краткосрочных кредитов, при наличии специального разрешения (лицензии) на осуществление деятельности ломбардов.

2. Лицензирование деятельности ломбардов осуществляет Центральный банк Республики Узбекистан (далее - лицензирующий орган).

3. Лицензия на осуществление деятельности ломбардов выдается на неопределенный срок.

4. Решение о выдаче лицензии, приостановлении, прекращении действия лицензии, переоформлении и аннулировании лицензии на право осуществления деятельности ломбардов оформляется постановлением правления Центрального банка Республики Узбекистан.

5. Право на осуществление деятельности ломбарда возникает у юридического лица с момента выдачи лицензии.

6. Передача лицензии другому юридическому лицу запрещается.

II. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И УСЛОВИЯ

7. При осуществлении своей деятельности ломбард обязан соблюдать требования законодательства Республики Узбекистан.

8. Лицензия на осуществление деятельности ломбардов может выдаваться юридическому лицу, зарегистрированному в установленном законодательством порядке в качестве ломбарда, при условии сформирования минимального уставного фонда в размере 500 млн сум.

Уставный фонд ломбарда формируется только из денежных средств его учредителей.

Использование для формирования уставного фонда ломбарда средств, полученных в кредит, под залог, и других привлеченных средств не допускается.

9. К моменту подачи заявления на получение лицензии или переоформление лицензии при изменении места нахождения (почтового адреса) ломбард должен иметь заключение соответствующего территориального главного управления Центрального банка о технической укрепленности и оснащенности средствами охранно-пожарной сигнализации здания ломбарда и ее кассовых помещений, наличии качественной линии связи в целях обеспечения взаимной работы и взаимообмена информационных систем, а также программного обеспечения, отвечающего техническим требованиям по осуществлению операций бухгалтерского учета.

9-1. Кандидаты, рекомендуемые на должность руководителя исполнительного органа ломбарда, должны иметь:

высшее экономическое образование;

опыт работы в банковско-финансовой сфере не менее двух лет, а также безупречную деловую репутацию.

При этом лица, имеющие непогашенную или неснятую судимость за преступления в сфере экономики или против порядка управления, признаются не имеющими безупречную деловую репутацию.

III. ДОКУМЕНТЫ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЕ

ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

10. Для получения лицензии на осуществление деятельности ломбарда юридическое лицо - соискатель лицензии представляет в лицензирующий орган:

а) заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности ломбарда с указанием наименования и организационно-правовой формы юридического лица, места его нахождения (почтового адреса) и реквизитов банковского счета. В заявлении о выдаче лицензии может быть указан электронный адрес соискателя лицензии;

в) бизнес-план на один год деятельности, утвержденный уполномоченным органом управления ломбарда;

г) список учредителей с указанием:

для физических лиц:

фамилии, имени, отчества, паспортных данных, почтового адреса местожительства, телефонов;

вида занятия, места работы, должности (если работает);

суммы доли в уставном фонде ломбарда, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного фонда;

для юридических лиц:

полного наименования, почтового адреса и телефонов, платежных реквизитов;

суммы доли в уставном фонде ломбарда, в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного фонда;

Для всех учредителей (как физических, так и юридических) представляется информация о любых правовых санкциях, примененных к этим лицам судом (включая экономический суд) или государственными органами на протяжении последних пяти лет до представления заявления.

д) сведения о структуре и персональном составе органов управления ломбарда;

е) сведения, подтверждающие наличие оборудованных помещений, обеспечивающих сохранность наличных денежных средств и взятого в залог имущества;

з) копия платежного поручения, подтверждающего внесение соискателем лицензии сбора за рассмотрение лицензирующим органом его заявления.

Данный перечень документов является исчерпывающим. Требование от соискателя лицензии представления документов, не предусмотренных настоящим Положением, не допускается.

11. Документы, необходимые для получения лицензии, представляются соискателем лицензии в лицензирующий орган или его территориальное подразделение непосредственно, через средства почтовой связи или в электронной форме с уведомлением об их получении. Документы, представленные в электронной форме, подтверждаются электронной цифровой подписью соискателя лицензии.

Указание в заявлении о выдаче лицензии электронного адреса соискателя лицензии является его согласием на получение уведомления о принятом решении по его заявлению в электронной форме через информационную систему.

12. За представление недостоверных или искаженных сведений соискатель лицензии несет ответственность в соответствии с законодательством.

IV. ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ

НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ

13. Заявление со всеми необходимыми документами на получение лицензии рассматривается лицензирующим органом в течение 15 рабочих дней со дня поступления заявления и необходимых документов.

14. За рассмотрение лицензирующим органом заявления с соискателя лицензии взимается сбор. Сбор за повторное рассмотрение заявления не взимается.

Сумма сбора за рассмотрение заявления зачисляется на специальный счет лицензирующего органа.

В случае отказа соискателя лицензии от поданного заявления в период рассмотрения его документов сумма уплаченного сбора не возвращается.

За выдачу лицензирующим органом лицензии взимается государственная пошлина в размере, установленном Законом Республики Узбекистан "О государственной пошлине".

Размер сбора устанавливается Кабинетом Министров Республики Узбекистан.

15. Лицензирующий орган уведомляет лицензиата о принятом решении, о выдаче или об отказе в выдаче лицензии в письменной форме, в том числе в электронной форме через информационную систему, в течение трех дней после принятия соответствующего решения.

17. Уведомление о принятии решения на выдачу лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в письменной форме с указанием реквизитов банковского счета и срока оплаты государственной пошлины.

После представления лицензиатом документа, подтверждающего оплату государственной пошлины, и подписания им лицензионного соглашения ему выдается лицензия по форме согласно приложению.

В случае если лицензиат в течение трех месяцев с момента направления (вручения) уведомления о принятии решения на выдачу лицензии не представил лицензирующему органу документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за выдачу лицензии, либо не подписал лицензионное соглашение, лицензирующий орган вправе аннулировать указанную лицензию.

18. Подлинник лицензии выдается лицензиату, копия хранится в лицензирующем органе в установленном порядке.

19. Лицензирующий орган вправе отказать в выдаче лицензии по следующим причинам:

представление ненадлежащим образом оформленных документов;

наличие в документах недостоверных или искаженных данных;

несоответствие соискателя лицензии лицензионным требованиям и условиям.

20. Уведомление об отказе в выдаче лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в письменной форме с указанием причин отказа и срока, в течение которого соискатель лицензии, устранив указанные причины, может представить документы для повторного рассмотрения. Срок, указанный в уведомлении об отказе в выдаче лицензии, должен быть соразмерным времени, необходимому для устранения недостатков.

При повторном рассмотрении заявления соискателя лицензии не допускается отказ в выдаче лицензии по новым основаниям, ранее не указанным в уведомлении об отказе в выдаче лицензии.

Заявление соискателя лицензии, поданное по истечении срока, указанного в уведомлении об отказе в выдаче лицензии, считается вновь поданным.

21. Повторное рассмотрение документов осуществляется лицензирующим органом в течение 10 дней со дня получения от соискателя лицензии всех необходимых документов.

V. ПОРЯДОК ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ

ЛИЦЕНЗИИ И ВЫДАЧИ ДУБЛИКАТА

22. В случае преобразования ломбардов, изменения их наименования или места нахождения (почтового адреса) лицензиат или его правопреемник обязан в месячный срок после прохождения перерегистрации подать заявление в лицензирующий орган о переоформлении лицензии с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

Документы представляются лицензиатом в лицензирующий орган непосредственно, через средства почтовой связи или в электронной форме с уведомлением об их получении. Документы, представленные в электронной форме, подтверждаются электронной цифровой подписью лицензиата.

23. В случае если лицензия утрачена или пришла в негодность, лицензиат обязан в 15-дневный срок подать заявление о выдаче дубликата.

VI. ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ,

ПРЕКРАЩЕНИЯ И АННУЛИРОВАНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

24. Лицензирующий орган может приостановить действие лицензии в случаях:

выявления нарушений лицензиатом лицензионных требований и условий, предусмотренных в лицензионном соглашении;

невыполнения лицензиатом предписаний лицензирующего органа, обязывающих лицензиата устранить выявленные нарушения.

Решение о приостановлении действия лицензии доводится лицензирующим органом, принявшим данное решение, - до лицензиата в письменной форме с мотивированным обоснованием решения не позднее чем через три дня со дня его принятия.

Решение лицензирующего органа о приостановлении действия лицензии может быть обжаловано в суд. В случае признания судом необоснованности приостановления действия лицензии лицензирующий орган несет перед лицензиатом ответственность в размере понесенного им ущерба.

Лицензирующий орган обязан установить срок устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой приостановления действия лицензии. Указанный срок не может превышать шести месяцев.

В случае устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии, лицензирующий орган обязан в трехдневный срок со дня получения подтверждающих документов принять решение о возобновлении ее действия.

25. Действие лицензии прекращается в случаях:

обращения лицензиата с заявлением о прекращении действия лицензии;

ликвидации юридического лица - с момента ликвидации или прекращения его деятельности в результате реорганизации - с момента реорганизации, за исключением его преобразования, а также слияния при наличии у реорганизуемых юридических лиц на дату государственной регистрации вновь возникшего юридического лица лицензии на осуществление деятельности ломбарда;

систематического или однократного, грубого нарушения лицензиатом лицензионных требований и условий, предусмотренных лицензионным соглашением;

не устранения лицензиатом обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии в установленный лицензирующим органом срок;

установления незаконности решения лицензирующего органа о выдачи лицензии.

Действие лицензии может быть прекращено также по решению суда.

Действие лицензии прекращается с даты принятия решения о прекращении.

26. Аннулирование лицензии производится лицензирующим органом в случаях:

если соискатель лицензии в течение трех месяцев с момента направления (вручения) уведомления о принятии решения о выдаче лицензии не представил лицензирующему органу документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за выдачу лицензии, либо не подписал лицензионное соглашение;

обращения лицензиата с заявлением об аннулировании лицензии;

установления факта получения лицензии с использованием подложных документов.

Лицензия может быть аннулирована также по решению суда. Решение об аннулировании действует с даты выдачи лицензии.

26-1. Сведения о приостановлении, возобновлении, прекращении действия лицензии и ее аннулировании подлежат публикации в средствах массовой информации, а также на официальном веб-сайте Центрального банка.

VII. НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЛОМБАРДОВ

27. При осуществлении надзора за соблюдением лицензионных требований и условий лицензирующий орган в пределах своей компетенции имеет право:

запрашивать и проверять информацию о деятельности ломбардов, в том числе первичные документы бухгалтерского учета и кредитных операций ломбардов;

требовать разъяснения по полученной информации;

проверять деятельность ломбардов, применять санкции к нарушителям;

направлять ломбардам обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений.

VIII. ВЕДЕНИЕ РЕЕСТРА ЛИЦЕНЗИАТОВ

28. Лицензирующий орган ведет реестр лицензиатов, в котором должны быть указаны:

наименование лицензиата и место его нахождения (почтовый адрес), основные сведения о лицензиате (Ф.И.О. руководителя и главного бухгалтера, номер телефона, банковский счет и др.);

дата выдачи и номер лицензии;

основания и даты переоформления, приостановления и возобновления действия лицензии;

основания и даты прекращения действия лицензии;

основание и дата аннулирования лицензии;

идентификационный номер налогоплательщика;

иные сведения.

29. Информация, содержащаяся в реестрах лицензий, размещается на веб-сайте лицензирующего органа и является открытой для ознакомления.

IX. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

30. Решения и действия лицензирующего органа и его должностных лиц могут быть обжалованы в порядке, установленном законодательством Республики Узбекистан.

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Положению

ЛИЦЕНЗИЯ N____

на осуществление деятельности ломбарда

Решением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от "__" 20____года ломбард

имеет право осуществлять деятельность ломбарда в соответствии с законодательством Республики Узбекистан и лицензионными требованиями и условиями.

Настоящая лицензия действует в течение неопределенного срока.

Центральный банк Республики Узбекистан может приостановить, прекратить действие настоящей лицензии либо аннулировать ее в случаях, предусмотренных законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" и "О лицензировании отдельных видов деятельности".

Настоящая лицензия внесена в Государственный реестр лицензий на право осуществления деятельности ломбарда "__"_________ 20__ года под номером: _____.

Заместитель председателя

Центрального банка

Республики Узбекистан

Серия АА  N000000