Постановление от 24.08.2019 г. правления Центрального банка N 343-В-4 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре N 23 "О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках" (Зарегистрировано МЮ 17.10.2019 г. N 2886-4)

Функция недоступна

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

17.10.2019 г.

N 2886-4

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

24.08.2019 г.

О внесении изменений и дополнений

в Правила внутреннего контроля по противодействию

легализации доходов, полученных от преступной деятельности,

финансированию   терроризма   и   финансированию

распространения оружия массового уничтожения

в коммерческих банках

В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" и Указом Президента Республики Узбекистан от 21 мая 2019 года N УП-5723 "О совершенствовании порядка определения размеров оплаты труда, пенсий и иных платежей", а также постановлением Президента Республики Узбекистан от 23 июля 2019 года N ПП-4400 "О мерах по повышению доступности микрофинансовых услуг" Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года NN 343-В и 14 (рег. N 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., N 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель

Центрального банка                                                       М. Нурмуратов

Начальник

Департамента по борьбе

с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре                                      Д. Рахимов

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ,

вносимые в Правила внутреннего контроля

по противодействию легализации доходов, полученных

от преступной деятельности, финансированию терроризма

и финансированию распространения оружия массового

уничтожения в коммерческих банках

1. Пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:

"третья сторона - организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.".

2. В подпункте "б" пункта 22:

в абзацах втором - шестом и девятом слова "минимальной заработной платы" заменить словами "базовой расчетной величины";

абзац седьмой после слов "иностранной валюты" дополнить словами "(при покупке резидентом физическим лицом наличной иностранной валюты в размере, превышающем 100 долларов США в эквиваленте)".

3. Дополнить пунктом 23-2 следующего содержания:

"23-2. Коммерческие банки могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьими сторонами, по мерам надлежащей проверки, указанным в абзацах втором - четвертом пункта 22 настоящих Правил. В таких случаях конечную ответственность по надлежащей проверке клиента несет коммерческий банк. При этом коммерческие банки должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации по надлежащей проверке клиентов;

в возможности по запросу незамедлительного получения копий идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;

в том, что третьи стороны руководствуются внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В случае несоблюдения одного из требований, предусмотренных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, коммерческие банки должны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов.

Коммерческие банки принимают решение о вступлении в деловые отношения с клиентом самостоятельно, исходя из риска, а также вправе принимать меры по надлежащей проверке.

Коммерческие банки должны оговорить о возможности принятия мер по надлежащей проверке клиентов в договоре и (или) в договоре оферты.".

4. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

"26. Идентификация клиента - физического лица коммерческим банком проводится на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, или биометрических данных. При этом коммерческий банк при идентификации клиента - физического лица:

на основании документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность, должен ознакомиться с оригиналом такого документа;

на основании биометрических данных должен провести верификацию таких данных с информационной системой Министерства внутренних дел Республики Узбекистан.".

5. В абзацах пятом и шестом пункта 38 слова "минимальной заработной платы" заменить словами "базовой расчетной величины".

6. Абзац четвертый пункта 45 после слов "регистрирующим органом" дополнить словами "либо коммерческим банком на основании биометрических данных, а также коммерческий банк доверяет результатам надлежащей проверки клиентов, проведенной третьей стороной".

7. В пункте 48:

в абзацах тринадцатом, пятнадцатом, шестнадцатом и девятнадцатом слова "500-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "500-кратный размер базовой расчетной величины";

в абзаце семнадцатом слова "1000-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "1000-кратный размер базовой расчетной величины";

абзац восемнадцатый изложить в следующей редакции:

"перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер базовой расчетной величины на день осуществления операции, в качестве дивидендов или прибыли;";

абзац двадцатый исключить;

абзацы двадцать первый и двадцать второй считать соответственно абзацами двадцатым и двадцать первым;

в абзаце двадцатом слова "минимальной заработной платы" заменить словами "базовой расчетной величины";

абзац двадцать первый после слов "денежных средств" дополнить словами ", сумма которых равна или превышает 500-кратный размер базовой расчетной величины,".

8. В пункте 49:

в абзацах третьем, четвертом, седьмом и пятнадцатом слова "500-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "500-кратный размер базовой расчетной величины";

в абзаце четырнадцатом слова "20000-кратный размер минимальной заработной платы" заменить словами "20000-кратный размер базовой расчетной величины".

Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 17 октября 2019 г.

"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

21 октября 2019 г., N 42, ст. 807