Порядок ведения коммерческими банками счетов в иностранной валюте (Зарегистрирован МЮ 22.10.1998 г. N 511, утвержден ЦБ 05.09.1998 г. N 232)

Функцияни амалга оширишнинг имкони йўқ

ЗАРЕГИСТРИРОВАН

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

22.10.1998 г.

N 511

УТВЕРЖДЕН

ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

05.09.1998 г.

N 232

ПОРЯДОК

ведения коммерческими банками счетов

в иностранной валюте

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящий Порядок в соответствии c законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" и "О валютном регулировании" определяет правила ведения коммерческими банками депозитных счетов до востребования юридических и физических лиц - резидентов и нерезидентов в иностранной валюте (далее - валютные счета).

Открытие валютных счетов осуществляется в порядке, установленном Инструкцией о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (peг. N 1948 от 27 апреля 2009 года).

1.2. Платежи с валютных счетов производятся коммерческими банками в пределах остатка средств на счетах. Кроме того, операции по валютным счетам с использованием банковских карт могут производиться в пределах установленных коммерческими банками лимитов овердрафта.

1.4. Процентные ставки и тарифы комиссионного вознаграждения по операциям коммерческих банков определяются в договоре банковского счета.

1.5. Коммерческие банки имеют право взимать комиссионное вознаграждение по операциям банка в иностранной валюте.

1.7. Банки гарантируют тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие банка обязаны хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов.

Выдача третьим лицам сведений о состоянии счетов клиентов банка производится в порядке, установленном Законом Республики Узбекистан "О банковской тайне".

1.8. Коммерческие банки предоставляют необходимые гарантии вкладчикам по сохранности и безусловному возврату вкладов в соответствии с заключенными договорами.

II. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - РЕЗИДЕНТОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

2.1. Средства в иностранной валюте юридических лиц-резидентов хранятся на валютных счетах в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан и используются ими самостоятельно в соответствии с законодательством.

Иностранная валюта, получаемая юридическими лицами-резидентами, в том числе валютная выручка от экспорта товаров (работ, услуг), подлежит обязательному зачислению на их счета в коммерческих банках, если иное не установлено Центральным банком Республики Узбекистан.

2.2. На временные накопительные валютные счета, открытые для предприятий с иностранными инвестициями до их государственной регистрации, могут быть зачислены средства в иностранной валюте, поступающие из-за границы, в размере, установленном законодательством.

Использование средств с данного счета разрешается только для взноса в уставной фонд либо, в случае отказа в регистрации предприятия, возвращаются вносителю.

2.3. На валютные счета юридических лиц-резидентов могут быть зачислены суммы в иностранной валюте:

а) по платежам, связанным с ведением внешней торговли;

б) купленные через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта, полученная в случаях, установленных законодательством;

г) по полученным кредитам, иностранным инвестициям и займам в порядке, установленном законодательством, и платежи, связанные с их осуществлением;

д) по внесению в уставный фонд (уставный капитал) юридических лиц в установленном законодательством порядке;

е) по платежам по банковским картам в соответствии с международной практикой;

ж) по платежам неторгового характера в случаях, установленных законодательством;

з) переведенные с других счетов владельца счета, открытых в иных банках Республики Узбекистан;

и) поступления средств в иных случаях, установленных законодательством.

2.4. Суммы, числящиеся на валютных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) перечислены по платежам, связанным с осуществлением текущих международных операций;

б) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте, оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме);

в) использованы на выплаты в счет погашения кредитов, займов, процентов и иных доходов;

г) перечислены на расходы по внесению в уставный фонд (уставный капитал) юридических лиц в установленном законодательством порядке;

д) использованы на продажу через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

е) перечислены по платежам неторгового характера в случаях, установленных законодательством;

ж) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан;

ж-1) выплачены в виде дивидендов;

з) использованы в иных случаях, установленных законодательством.

2.4.1 Суммы, числящиеся на валютных счетах фермерских хозяйств, могут быть по распоряжению владельца счета выплачены в наличной иностранной валюте.

III. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

3.1. Счета в иностранной валюте открываются для следующих юридических лиц - нерезидентов:

находящимся в Республике Узбекистан иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям и их филиалам, пользующимся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, а также представительствам иностранных организаций в Республике Узбекистан, не осуществляющим хозяйственную или иную коммерческую деятельность;

участникам открытых электронных торгов товарно-сырьевых бирж;

осуществляющим покупку (продажу) акций обществ на организованных торгах;

осуществляющим деятельность в Республике Узбекистан через постоянное учреждение.

3.2. На данные счета могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета, а также с его счетов, открытых в других банках Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским картам, ввезенным из-за границы владельцем счета;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

б-1) дивиденды и иные доходы от инвестиционной деятельности в Республике Узбекистан юридического лица - нерезидента, создавшего представительства;

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможенным органом, либо присланная ценным пакетом в адрес коммерческого банка для владельца счета;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

г) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

3.3. Суммы, числящиеся на данных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу в принятой банком форме (банковский перевод, аккредитив, чек и т.п.);

б) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте, оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме);

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством.

3.4. Средства, поступившие из-за границы и зачисленные на временные счета в иностранной валюте до регистрации в установленном порядке иностранных организаций (фирм), перечисляются на счета юридических лиц - нерезидентов, либо, в случае отказа в их регистрации, возвращаются вносителю.

IV. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

4.1. Физические лица - резиденты (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица) и нерезиденты вправе открывать счета в иностранной валюте в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан и использовать средства в иностранной валюте на валютных счетах самостоятельно в соответствии с законодательством.

4.2. Владельцы счетов могут осуществлять операции по указанным счетам, предусмотренные настоящим Порядком, как лично, так и через уполномоченных ими лиц.

4.3. На счета физических лиц - резидентов (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица) могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по переводам из-за границы, поступившим на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским картам, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, переведенная с других счетов владельца счета, открытых в банках Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие переводы неторгового характера, перечисленные или полученные в наличной форме в случаях, установленных законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.4. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц - резидентов (включая осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица), могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены:

за границу на счета физических лиц в размере не свыше 5000 долларов США в эквиваленте;

за границу на основании инвойсов, счетов и других документов за обучение, лечение, страхование;

за границу на расходы, связанные с оформлением, выдачей и использованием патентов и авторских свидетельств;

на оплату услуг консульских и иных официальных учреждений иностранных государств;

на выплату денежных средств на основании приговоров, решений и определений нотариальных и судебных органов;

за участие в конкурсах, выставках и соревнованиях, а также на расходы, связанные с трудоустройством по контрактам и другим операциям неторгового характера;

на счета в иностранных банках, открытые в соответствии с требованиями законодательства Республики Узбекистан на имя владельца счета;

на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан;

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

б-1) выплачены в наличной иностранной валюте с валютных счетов физических лиц - резидентов осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссионного вознаграждения по операциям банка в иностранной валюте;

д) использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.4-1. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, могут быть по распоряжению владельца счета использованы для оплаты импорта товаров (работ, услуг).

4.5. На счета физических лиц - нерезидентов могут быть зачислены:

а) иностранная валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета, а также с его счетов, открытых в других банках Республики Узбекистан;

б) иностранная валюта, подлежащая выплате коммерческими банками:

по платежным документам в иностранной валюте, присланным из-за границы на имя владельца счета;

по платежным документам в иностранной валюте, банковским картам, ввезенным из-за границы;

по предъявленным в банк именным платежным документам в иностранной валюте, не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

в) наличная иностранная валюта:

ввезенная из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при ввозе в Республику Узбекистан таможенным органом, либо присланная ценным пакетом в адрес коммерческого банка для владельца счета;

не зарегистрированная таможней при ввозе в Республику Узбекистан, в том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

присланная из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

поступившая и выданная по системам международных денежных переводов на основании подтверждающих документов;

снятая с банковских платежных карт владельца счета на основании чека банкомата (терминала);

полученная на территории Республики Узбекистан на законных основаниях, при представлении соответствующих подтверждающих документов;

снятая с банковского счета на основании подтверждающих документов;

г) проценты в иностранной валюте;

д) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

4.6. Суммы, числящиеся на счетах физических лиц-нерезидентов, могут быть по распоряжению владельца счета:

а) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также за границу в принятой банком форме (банковский перевод, чек и т. п.);

б) выплачены наличной иностранной валютой (платежными документами в иностранной валюте), в том числе для вывоза за границу. При этом, разрешение на вывоз иностранной валюты выдается на сумму, определенную в соответствии с действующими нормативными актами;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах по действующему курсу покупки иностранной валюты на дату операции;

г) использованы на оплату комиссии за совершение коммерческими банками операций;

д) переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством.

V. СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ НЕРЕЗИДЕНТОВ,

ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В РЕСПУБЛИКЕ

УЗБЕКИСТАН ЧЕРЕЗ ПОСТОЯННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

5.1. Средства в иностранной валюте нерезидентов, осуществляющих деятельность в Республике Узбекистан через постоянное учреждение, хранятся на валютных счетах, открытых в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан, и используются ими в соответствии с законодательством.

5.2. На данные счета могут быть зачислены:

иностранная валюта, переведенная из-за границы со счета нерезидента, создавшего постоянное учреждение;

иностранная валюта, переведенная со счетов постоянного учреждения, открытых в других банках Республики Узбекистан;

иностранная валюта, приобретенная на внутреннем валютном рынке;

дивиденды и иные доходы от инвестиционной деятельности в Республике Узбекистан юридического лица - нерезидента, создавшего постоянное учреждение.

5.3. Суммы, числящиеся на данных счетах, могут быть по распоряжению владельца счета:

использованы на продажу через коммерческие банки на территории Республики Узбекистан;

использованы на оплату расходов, связанных с командированием работников за пределы Республики Узбекистан (в том числе в наличной форме) в соответствии с установленным порядком;

переведены на счета за пределами Республики Узбекистан;

переведены на другие счета владельца счета, открытые в иных банках Республики Узбекистан, а также использованы на другие цели, предусмотренные действующим законодательством.

VI. СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ НЕРЕЗИДЕНТОВ -

ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, УЧАСТВУЮЩИХ НА ОТКРЫТЫХ

ЭЛЕКТРОННЫХ ТОРГАХ ТОВАРНО-СЫРЬЕВЫХ БИРЖ

И ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПОКУПКУ (ПРОДАЖУ) АКЦИЙ

ОБЩЕСТВ НА ОРГАНИЗОВАННЫХ ТОРГАХ

6.1. Средства в иностранной валюте нерезидентов - юридических лиц, участвующих  на открытых электронных торгах товарно-сырьевых бирж и осуществляющих покупку (продажу) акций обществ на организованных торгах, хранятся на валютных счетах, открытых в коммерческих банках на территории Республики Узбекистан.

6.2. На данные счета могут быть зачислены следующие средства:

иностранная валюта, приобретенная на внутреннем валютном рынке;

средства, полученные от покупки (продажи) акций на организованных торгах;

иностранная валюта, переведенная через биржевых брокеров на основании договора оказания брокерских услуг.

6.3. Средства с данных счетов по поручению владельца счета могут быть переведены на другие его счета, открытые в банках на территории Республики Узбекистан или за пределами Республики Узбекистан.

6.4. Коммерческие банки представляют сведения о движении средств на счетах в иностранной валюте Центральному банку Республики Узбекистан.

Заместитель председателя                                                 С.Б. Рахимов