язык интерфейса

Внимание! Документ утратил силу.

Смотрите подробности в начале документа.


Законодательство РУз

Законодательство РУз/ Банки. Кредитование. Валютное регулирование/ Утратившие силу акты/ Расчеты/ Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан (Зарегистрирован МЮ 03.06.1999 г. N 738, утвержден ЦБ N 5-98 (протокол N 13/4 от 25.07.1998 г.) и Республиканской комиссией по денежно-кредитной политике (решение N 16 от 19.01.1999 г.)

Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172

ЗАРЕГИСТРИРОВАН

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

03.06.1999 г.

N 738



УТВЕРЖДЕН

РЕСПУБЛИКАНСКОЙ КОМИССИЕЙ

ПО ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ

ПОЛИТИКЕ

19.01.1999 г.

N 16

ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

25.07.1998 г.

N 5-98

ПОРЯДОК

совершения операций по безналичному

перечислению доходов населения на счета

по вкладам граждан


1. Настоящий порядок разработан в соответствии со статьей 790 Гражданского кодекса Республики Узбекистан, статьями 3, 7, 36 Закона ”О Центральном банке”, статьей 33 Закона ”О банках и банковской деятельности”, которыми установлен порядок перечисления доходов населения на счета по вкладам граждан.

Во  вклады могут перечисляться следующие виды доходов:

  

Виды доходов

Документы, на основании которых

совершаются операции по безналичному

перечислению доходов населения во вклады

1.1. а) заработная плата рабочих и служащих, включая денежные доходы наемных работников сельского хозяйства, и приравненных к ней платежей;

б) пенсии, стипендии, алименты, социальные пособия за счет средств предприятий, пособия по социальному страхованию и семьям с детьми


Список работников, которым перечисляются заработная плата и другие доходы, подписанный должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке. При зачислении на новые счета указать паспортные данные или заменяющие их документы. Кроме того, в тексте платежного поручения должна быть сделана ссылка на номер и дату договора, заключенного организацией с учреждениями банков на кассовое обслуживание. Сумму комиссионного вознаграждения банку, которая взимается с предприятия, указать отдельной строкой. Запрещается взимание комиссионного вознаграждения банка из доходов граждан

1.2. Выходное пособие высвобождаемым работникам в связи с сокращением объема или изменением характера работ (в случаях ликвидации предприятия, сокращения численности штатов и т.п., а также увольнения из-за несчастного случая на производстве или профессионального заболевания)


Копия приказа

1.3. Суммы, выплачиваемые на период трудоустройства уволенным работникам в связи с сокращением численности или штата работников, реорганизацией или ликвидацией предприятия


Копия приказа

1.4. Надбавки к пенсиям, единовременные пособия уходящим на пенсию ветеранам труда

Копия приказа

1.5. Компенсации, выплачиваемые в установленных законодательством размерах женщинам, находящимся в отпуске по уходу за ребенком до достижения им определенного законодательством возраста


То же или платежная ведомость

1.6. Пособия в связи с потерей трудоспособности из-за производственных травм (возмещение вреда, причиненного работникам повреждением здоровья во время исполнения ими трудовых обязанностей)


Копия справки лечебного учреждения и приказа работодателя

1.7. Выплаты, связанные с профессиональным обучением (за исключением расходов на организацию учебного процесса): оплата учебных отпусков, предоставляемых работникам, обучающимся в вечерних и заочных, высших и средних специальных учебных заведениях, в заочной аспирантуре, в вечерних (сменных) профессионально-технических учебных заведениях, академических лицеях и колледжах, а также поступающим в аспирантуру


Копия приказа и справка учебного заведения

1.8. Личные сбережения военнослужащих срочной службы военно-строительного отряда

Список военнослужащих, которым перечисляются заработная плата и другие доходы, подписанный должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке. При зачислении на новые счета указать данные военных билетов или заменяющих их документов

1.9. Материальная помощь, оказываемая работникам в случае определенных событий, никак не связанных с работой, выполненной этим работником


Копия приказа

1.10. Авторский гонорар


Копия договора и акта о выполненной работе


1.11. Вознаграждения за открытия, изобретения и рационализаторские предложения


Копия приказа о выплате вознаграждения за открытие, изобретение и рационализаторские предложения с обязательным указанием номера патента или авторского свидетельства, документы, удостоверяющие рационализаторское предложение и его название


1.12. Страховые суммы, выплачиваемые в связи с наступлением страхового случая, по прочим видам добровольного и обязательного страхования


Копия страхового свидетельства (страхового полиса), акт о порче застрахованного имущества, ценностей и др.


1.13. Страховые суммы, выплачиваемые в связи с наступлением страхового случая (события) по государственному обязательному страхованию


Копия распоряжения на выплату, заверенная страховой организацией


1.14. Возврат страховых премий

Копии страхового полиса и приходного кассового ордера на внесение наличными деньгами страховых взносов


1.15. Компенсация за снос домов и других строений граждан


Копия решения хокимията о сносе домов и других строений, копия акта бюро технической инвентаризации


1.16. Суммы от продажи товаров через комиссионно-коммерческие магазины


Копия договора комиссии, квитанции комиссионно-коммерческого магазина


1.17. Доходы от продажи имущества, имеющего историческую ценность, произведений изобразительного искусства и народных промыслов, автомобилей, жилья (частного дома или приватизированной квартиры)


Копия акта купли-продажи в предусмотренной законодательством форме

1.18. Средства от реализации ценностей, недвижимости на аукционах, конкурсах, биржевых торгах, а также возврат залоговых сумм


Копия итогового протокола аукциона, конкурса, биржевого торга, заверенная печатью биржи; копия приходного кассового ордера о внесении залоговой суммы


1.19. Денежные компенсации реабилитированным жертвам политических репрессий и их наследникам


Копии решений правоохранительных и финансовых органов


1.20. Средства, получаемые за проданную сельскохозяйственную продукцию

Копии договоров, заключенных со сдатчиками сельскохозяйственной продукции; приемо-сдаточные документы с указанием наименования, количества и даты приема продукции; справки, подтверждающей, что сдаваемая продукция собственного производства


1.21. Выплата дивидендов акционерам  физическим лицам по акциям акционерных обществ


Выписка из протокола общего собрания акционеров, а при выплате промежуточных дивидендов (за месяц, квартал, полугодие) - выписка из решения Наблюдательного совета, список акционеров, которым перечисляются дивиденды. В тексте должно быть указано, за какой период выплачиваются дивиденды


1.22. Суммы прибыли (дивидендов), причитающиеся от деятельности хозяйственных обществ, товариществ и других предприятий и организаций


Список граждан, которым перечисляются прибыль (дивиденды). Копия решения общего собрания учредителей (участников) или уполномоченного органа о выплате прибыли (дивидендов)


1.23. Суммы, причитающиеся учредителям (участникам) и собственникам из числа граждан, из свободного от обязательств остатка средств на банковских счетах ликвидированных хозяйствующих субъектов

Решение ликвидационной комиссии о передаче оставшегося после удовлетворения требований кредиторов имущества в денежной форме его учредителям (участникам) и справка налоговых органов об уплате всех причитающихся обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды

1.24. Суммы, выплачиваемые на основании приговоров, решений и определений судебных и других правомочных органов


Копии приговоров, решений и определений судебных и других правомочных органов

1.25. Возврат паевых взносов (вкладов), внесенных в уставный капитал


Копия документа, подтверждающая выход учредителя (участника) из общества или товарищества, в том числе коллективного предприятия, кооператива, копия учредительного договора и документ, подтверждающий внесение паевого взноса (вклада) по вновь создаваемым организациям


1.26. Средства, получаемые физическими лицами от продажи акций и других ценных бумаг

Копия договора о купле-продаже ценных бумаг, зарегистрированного согласно действующему законодательству в установленном порядке инвестиционными институтами,

или  коммерческими банками, или соответствующими структурами фондовой биржи, или фондовыми отделами других бирж, и сведения юридического лица, осуществляющего перевод средств, о включении этих сумм в совокупный доход физических лиц и удержании подоходного налога или сведения налогового органа (по месту жительства  гражданина) об учете данного дохода в целях налогообложения.


1.27. Суммы за аренду имущества у физических лиц


Копия договора имущественного найма. (В случае найма недвижимого имущества - и копию документа о государственной регистрации согласно статье 539 Гражданского кодекса)


1.28. Суммы, выделенные местными организациями благотворительных фондов и махаллинскими комитетами малообеспеченным гражданам

Заверенная в установленном порядке копия решения благотворительных фондов и махаллинских комитетов


1.29. Суммы выигрышей по лотерейным билетам

Копия заключения экспертизы по выигрышам, подлежащим экспертизе по условиям лотереи. При зачислении суммы во вклад в тексте платежного поручения должна быть сделана ссылка на номер и дату договора, заключенного организацией с учреждениями банков на зачисление выигрышей


1.30. Суммы от продажи служебных собак (постановление Кабинета Министров РУз от 24 октября 1996 г. N 364)


Копия договора купли-продажи собаки между Национальным кинологическим центром Государственного таможенного комитета Республики Узбекистан и гражданином


1.31. Выплаты процентов (дивидендов) по взносам, внесенным в фонд кредитования торговых предприятий по итогам финансово-хозяйственной деятельности, а также возврат внесенных взносов с причитающимися процентами (дивидендами)


Список граждан, которым перечисляются проценты (дивиденды). Копия решения уполномоченного органа о выплате процентов (дивидендов). Копия договора, заключенного с гражданином


1.32. Суммы от продажи диких животных, птиц, пресмыкающихся и т.п.


Копия договора купли-продажи диких животных, птиц, пресмыкающихся и т.п. между “Уззоообъединением” и гражданином (охотником)


                    


2. Перечисления на счета по вкладам заработной платы и приравненных к ней платежей, денежные доходы наемных работников сельского хозяйства; пенсий; стипендий; алиментов; социальных пособий за счет средств предприятия;

выплат, связанных с профессиональным обучением (за исключением расходов на организацию учебного процесса); пособия по социальному страхованию; пособия семьям с детьми производятся, если сумма перечисления на одного вкладчика не превышает 30-кратного размера минимальной заработной платы в расчете на 1 месяц, платежным поручением организаций с разрешительной подписью управляющего и главного бухгалтера отделения банка. Подписи заверяются оттиском печати банка.

Во всех остальных случаях перечисления на счета по вкладам граждан со счетов предприятий, организаций, учреждений принимаются к исполнению только после рассмотрения в недельный срок законности операции кредитными комитетами коммерческих банков. Факт проверки должен удостоверяться разрешительной подписью всех членов кредитного комитета на всех экземплярах платежного поручения, списках и других документах и оттиском гербовой печати банка.

Подписанные платежные поручения остаются в обслуживающем банке, который осуществляет перечисления поступивших сумм по назначению и контроль за правильным оформлением принятых документов к перечислению.

В банк-получатель поступают электронное платежное поручение и список граждан, на счета которых должны быть зачислены перечисленные средства. Ответственность за законность совершаемых операций несет банк-отправитель.


3. Зачисление средств во вклады граждан коммерческими банками производится после разрешительных подписей в платежных поручениях управляющего и главного бухгалтера отделения банка-получателя.


4. При осуществлении контроля банками за законностью перечислений средств предприятиями, организациями и учреждениями на счета по вкладам граждан следует учитывать следующее:


а) в платежных поручениях предприятий, организаций и учреждений по перечислению средств во вклады граждан указываются фамилия, имя и отчество вкладчика, номер его лицевого счета, при его отсутствии слово “новый” и основание платежа. Платежные документы принимаются к исполнению только с тех видов доходов, которые указаны в пункте 1 настоящего Порядка;

б) при перечислении заработной платы и пенсий в платежном поручении и в списке указывается период, за который они выплачиваются. При их несоответствии платежные поручения не принимаются банками к исполнению. Перечисляемые суммы заработной платы со счетов предприятий, организаций и учреждений, контролируемых по фондам заработной платы в графе “перечислениями”, в обязательном порядке отражаются в карточке учета средств, выданных на заработную плату. Все экземпляры поручений визируются подписью работника, осуществляющего контроль за фондом заработной платы.

Список работников, заработная плата которых перечисляется, как и платежное поручение, должен быть подписан должностными лицами, имеющими право распоряжаться счетом в банке, и заверяться печатью, которые должны совпадать с их образцами и оттиском внесенных в карточку образцов подписей (если список составлен на нескольких листах, то подписями и печатью заверяется каждый лист), а также визируется членами кредитного комитета коммерческого банка;

в) перечисления средств от продажи автомобилей, жилых домов, других ценностей и их зачисление на вклады граждан производятся, если продажа произведена через аукционы, конкурсы, биржевые торги. В этих случаях покупатель перечисляет причитающуюся сумму бирже. Затем биржа переводит средства продавцу на счета по вкладам. Перечисление может осуществляться непосредственно покупателем продавцу. При этом представляется копия итогового протокола аукциона, конкурса, биржевого торга, заверенная печатью биржи;

г) поручения за сданную сельскохозяйственную продукцию принимаются банками от Узмясомолпрома, Узплодоовощвинпром-холдинга, территориальных акционерных компаний “Матлуботсавдо”, Ассоциации дехканских и фермерских хозяйств, территориальных объединений “Мевасабзавот”, Министерства сельского и водного хозяйства, специализированных подразделений (торгово-закупочных предприятий) при рынках для организации закупок сельскохозяйственной продукции непосредственно у производителей (постановление Кабинета Министров Республики Узбекистан от 5 марта 1996 года N 82). Перечисление производится на отдельные счета в банках. При приеме платежных поручений за проданную сельскохозяйственную продукцию необходимо истребовать:

- копию договора, заключенного со сдатчиком сельскохозяйственной продукции;

- приемо-сдаточные документы с указанием в них наименования и даты приема продукции.


Перечисление платежей во вклады разрешается только за сельскохозяйственную продукцию собственного производства, закупленную у дехканских хозяйств, что должно подтверждаться соответствующими документами. Наличие у сдатчика таких документов подтверждается подписью каждого члена кредитного комитета. Поручение за сданную сельскохозяйственную продукцию до 100-кратного размера минимальной заработной платы на одного вкладчика принимается с разрешения управляющего отделением банка, сумма перечисления от 100- до 200-кратного размера минимальной заработной платы - по разрешению комиссии по денежно-кредитной политике города или района, а свыше 200-кратного размера минимальной заработной платы требуется разрешение комиссии по денежно-кредитной политике Республики Каракалпакстан, г. Ташкента и соответствующей области. Учреждения коммерческих банков периодически проверяют на месте достоверность закупки продукции. При установлении фактов обмана материалы передаются в правоохранительные органы.

Если дехканское хозяйство осуществляет свою деятельность с образованием юридического лица или же без образования юридического лица с открытием в банке банковского счета на балансовом счете 20218, то в этом случае платежи за купленную сельскохозяйственную продукцию должны осуществляться в безналичном порядке, путем перечисления на их банковские счета.


5. Перечисления на счета по вкладам свыше 100-кратного размера минимальной заработной платы на одного вкладчика (кроме средств за сданную сельхозпродукцию) принимаются по разрешению кредитного комитета областного управления коммерческого банка. При необходимости - после предварительной проверки на месте.


6. Главные территориальные управления Центрального банка и коммерческие банки при проверках и ревизиях на местах обязаны проверять выполнение настоящего Порядка. На виновных работников учреждений банков, подписавших незаконные перечисления на счета по вкладам граждан, а также их выдачи вкладчикам, материалы немедленно передаются в правоохранительные органы.


7. В связи с введением в действие настоящего Порядка считать утратившими силу следующие документы:

- Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 24 мая 1997 года протокольным решением N 16 и зарегистрированный за N 12-97 17 июня 1997 года;

- дополнение к N 12-97 “Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан” от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 6 декабря 1997 года протокольным решением N 35/5-а и зарегистрированный N 356;

- дополнение к N 12-97 “Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан “ от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 24 января 1998 года протокольным решением N 1/13 и зарегистрированный N 2-98;

- дополнение к N 12-97 “Порядок совершения операций по безналичному перечислению доходов населения на счета по вкладам граждан “ от 17 июня 1997 года, утвержденный Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 6 июня 1998 года протокольным решением N 9/3 и зарегистрированный за N 4-98.



Первый заместитель председателя

Центрального банка                                                                    М. Нурмурадов



"Бюллетень нормативных актов министерств,

государственных комитетов и ведомств

Республики Узбекистан", 1999 г., N 9, стр. 163