ВСЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО УЗБЕКИСТАНА
Законодательство РУз / Банки. Кредитование. Валютное регулирование / Утратившие силу акты / Валютное регулирование /Положение об обменном пункте (Приложение N 2 к Постановлению КМ РУз от 30.06.2000 г.N 250)
Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172
ПРИЛОЖЕНИЕ N 2
к Постановлению КМ РУз
от 30.06.2000 г. N 250
ПОЛОЖЕНИЕ
об обменном пункте
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Учреждения уполномоченных банков открывают обменные пункты для осуществления валютно-обменных операций.
Местонахождение обменных пунктов и режим их работы согласовываются с заинтересованными организациями.
2. Деятельность обменных пунктов допускается только при обязательном соблюдении требований, установленных настоящим Положением, включая регистрацию обменных пунктов в территориальных Главных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан по месту нахождения учреждений уполномоченных банков.
Не допускается открытие обменных пунктов уполномоченными банками за пределами территории Республики Узбекистан, а также в помещениях других банков.
В случае выявления нарушений в регистрации обменного пункта территориальное управление Центрального банка направляет в уполномоченный банк обоснованный отказ в регистрации с указанием мотивов.
При аннулировании регистрации действующего обменного пункта уполномоченный банк обязан закрыть свой обменный пункт в день получения соответствующего извещения Центрального банка Республики Узбекистан.
II. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ
3. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для ознакомления клиентов месте и содержащим информацию о:
регистрации и режиме работы обменного пункта;
курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты в иностранной валюте;
видах валютно-обменных операций, выполняемых данным обменным пунктом;
правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте.
4. При совершении операций в обменном пункте должны одновременно работать два работника - контролер и кассир.
В отдельных случаях, по распоряжению руководителя учреждения уполномоченного банка, для временной работы в обменном пункте могут привлекаться наиболее опытные, специально проинструктированные кассиры учреждений уполномоченных банков.
Учреждение банка обязано ознакомить работников обменных пунктов с инструкциями и правилами хранения, приема, выдачи, обработки, пересчета и перевозки ценностей; порядком совершения и учета валютно-обменных операций; с положениями действующего законодательства об ответственности работников обменных пунктов за нарушение установленного порядка валютно-обменных операций.
5. Учреждения уполномоченных банков, в зависимости от условий функционирования, обеспечивают охрану, надлежащее оборудование помещения обменного пункта, которое должно быть изолировано от других служб, снабжено несгораемыми металлическими шкафами (сейфами), телефонной связью, охранной и пожарной сигнализацией, детектором или тестером для определения подлинности валюты и другим современным оборудованием, счетно-вычислительной и компьютерной техникой с соответствующим программным обеспечением, а также всеми необходимыми инструктивными, контрольными и справочными материалами.
Инструктивные, контрольные и справочные материалы передаются работникам обменных пунктов под роспись в специальной книге, хранящейся у лица, на которого возложено руководство обменными пунктами.
6. В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующих лиц на должность кассира или контролера обменного пункта. Указанная выписка из приказа по банку должна быть заверена подписью руководителя учреждения банка и скреплена круглой печатью банка.
При заключении трудового договора с кассиром и контролером руководители учреждения банка тщательно проверяют их путем наведения справок по месту прежней работы, постоянного места жительства, а также в органах внутренних дел. При необходимости прием на работу производится с испытательным сроком.
7. Кассир и контролер обменного пункта несут ответственность за достоверность совершения валютно-обменных операций, правильность отчетов, полноту вложения ценностей в сумки в соответствии с настоящим Положением, а также Уголовным и Гражданским кодексами и Кодексом об административной ответственности Республики Узбекистан.
8. Кассир и контролер во время работы в обменном пункте должны постоянно иметь при себе служебные удостоверения с указанием занимаемой должности. За каждым работником обменного пункта закрепляется именной штамп с указанием фамилии.
Вход в помещение обменного пункта посторонним лицам запрещается. Работникам обменных пунктов категорически запрещается передоверять выполнение порученной им работы другим лицам. Запрещается совместная работа близких родственников в качестве кассира и контролера обменного пункта.
Не допускается хранение в обменном пункте во внерабочее время наличной иностранной валюты, бланков, штампов, а также наличных “сумов”.
9. При совершении валютно-обменных операций используются бланки строгой отчетности. Бланки строгой отчетности изготовляются ГПО “Давлат белгиси” по заявкам уполномоченного банка и имеют необходимые степени защиты. Каждый бланк состоит из двух экземпляров, имеющих один и тот же порядковый номер.
Оформление и выдача бланков строгой отчетности без осуществления валютно-обменных операций запрещается.
10. Учреждения уполномоченных банков устанавливают каждому обменному пункту лимит аванса в сумах и иностранной валюте в размере, обеспечивающем работу обменного пункта в течение установленного банком дня или времени.
11. Доставка обменным пунктам национальной валюты, иностранной валюты, других ценностей к началу работу и подкрепление в течение рабочего дня производится инкассаторами. Доставленная инкассаторами сумка принимается кассиром в присутствии контролера, при этом тщательно проверяются исправность сумки и целостность пломб.
Если работа обменного пункта связана с большим оборотом материальных ценностей, получение и подготовка ценностей и бланков строгой отчетности на следующий день должна производиться кассиром накануне.
III. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ
12. В обменном пункте совершаются следующие операции:
- покупка наличной иностранной валюты за наличные сумы;
- покупка дорожных чеков в иностранной валюте за наличные сумы;
- продажа иностранной валюты и дорожных чеков нерезидентам в пределах суммы ранее произведенного обмена иностранной валюты (дорожных чеков) на сумы при предъявлении ими подтверждающей справки обменного пункта или чека банкомата, а также при представлении других документов, подтверждающих, что сумовые средства получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством;
- продажа физическим лицам-резидентам за наличные сумы наличной иностранной валюты и дорожных чеков, эмитированных авторитетными иностранными банками и финансовыми институтами;
- другие операции, предусмотренные приказами руководителей уполномоченных банков об открытии обменных пунктов, в соответствии с разрешениями Центрального банка Республики Узбекистан;
- обмен уполномоченными банками дорожных чеков физическим лицам осуществляется по их желанию на наличную национальную валюту или наличную иностранную валюту по курсу покупки в обменных пунктах на дату совершения операции.
13. Уполномоченные банки для осуществления операций по покупке и продаже наличной иностранной валюты через свои обменные пункты должны иметь соответствующее разрешение.
14. Покупка наличной иностранной валюты у резидентов и нерезидентов Республики Узбекистан осуществляется без ограничений. Купленная иностранная валюта не подлежит обязательной продаже на внебиржевом валютном рынке.
Запрещается вводить какие-либо ограничения при покупке и продаже иностранной валюты по достоинствам и годам эмиссии банкнот, являющихся законным платежным средством в стране-эмитенте.
Поврежденные денежные знаки (вызывающие сомнение в их подлинности, половина банкнот без другой половины) иностранных государств могут быть приняты учреждениями уполномоченных банков на инкассо для отправки в банк-эмитент на экспертизу за счет клиента.
15. Продажа в обменных пунктах уполномоченных банков наличной иностранной валюты и дорожных чеков резидентам Республики Узбекистан осуществляется при предъявлении паспорта (вида на жительство в Республике Узбекистан, военного билета или удостоверения личности - для военнослужащих Республики Узбекистан).
16. Обмен сумов на иностранную валюту нерезидентам производится в пределах суммы ранее произведенного обмена валюты на сумы при предъявлении ими подтверждающей справки обменного пункта или чека банкомата, а также при представлении других документов, подтверждающих, что сумовые средства получены законным путем в результате осуществления международных текущих операций в соответствии с законодательством.
17. Строго запрещается:
а) заочный обмен национальной валюты на иностранную валюту;
б) покупка наличной иностранной валюты без выдачи соответствующего экземпляра справки о покупке иностранной валюты;
в) покупка и продажа валюты без занесения данных в реестр купленной валюты и журналы проданной валюты;
г) нахождение в помещении обменного пункта личных сбережений в иностранной валюте и сумах (в сумме, превышающей половину минимального размера заработной платы), а также хранение личных денег в кассе совместно с ценностями обменного пункта;
д) выдача справок без фактического совершения валютно-обменных операций.
18. Работники обменных пунктов при продаже иностранной валюты подшивают в документы дня вторые экземпляры выданных при обмене справок, копии дорожных чеков с подписью покупателя, копию паспорта покупателя с его подписью, а также других документов, являющихся основанием для обмена.
19. Покупка и продажа наличной иностранной валюты (дорожных чеков в иностранной валюте) за наличные сумы осуществляются уполномоченными банками по свободному курсу исходя из спроса и предложений иностранной валюты.
Установленные курсы обмена иностранной валюты должны быть утверждены приказом руководителя уполномоченного банка. Передача в обменный пункт информации об установленных курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты регистрируется в уполномоченном банке в отдельном журнале с указанием даты и времени установления курса и передачи данных.
20. Операции по выдаче дорожных чеков учитываются в отдельном журнале, в котором указываются фамилия и инициалы лица, которому выдан дорожный чек, его паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан), наименование и сумма выданного дорожного чека, дата выдачи. Указанный журнал должен быть пронумерован, прошнурован, скреплен печатью учреждения банка и подписан руководителем банка.
21. По завершении операционного дня производится подсчет фактического наличия ценностей и их соответствие по каждому виду остатка ценностей на начало дня с учетом проведенных операций.
Ценности и доставка отчета обменного пункта о проведенных операциях доставляются инкассаторами в учреждение банка в тот же день.
Представленные документы проверяются главным бухгалтером или начальником отдела валютных операций в части правильности составления отчета, полноты сдачи ценностей, правильности использования бланков строгой отчетности и помещаются в документы дня.
22. Уполномоченные банки сообщают Центральному банку Республики Узбекистан установленные обменные курсы и их изменения, а также представляют сведения и отчеты по валютно-обменным операциям в установленные сроки и формы.
23. Центральный банк Республики Узбекистан устанавливает порядок:
- регистрации, организации работы и закрытия обменных пунктов;
- определения должностных обязанностей контролера и кассира обменного пункта и их ответственности;
- обеспечения обменных пунктов денежными авансами и дорожными чеками, использования бланков строгой отчетности;
- оформления операций по покупке, продаже и обмену (конверсии) наличной иностранной валюты и выдаче дорожных чеков, а также приема наличной иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте на инкассо и экспертизу;
- определения платежности денежных знаков и дорожных чеков в иностранной валюте;
- контроля за проведением валютных операций в обменных пунктах и завершением операционного дня;
- представления отчетности о зарегистрированных обменных пунктах и произведенных валютно-обменных операциях.
24. На обменных пунктах регулярно, не реже одного раза в месяц, должны проводиться ревизии на предмет наличия ценностей и бланков строгой отчетности, соблюдения установленных правил обмена валюты, правильности заполнения реестров и журналов, исправности оборудования обменного пункта.
Центральный банк Республики Узбекистан имеет право организовывать и производить плановые и внезапные проверки правильности работы обменных пунктов.
Территориальные управления Центрального банка Республики Узбекистан обязаны обеспечить проведение проверок каждого обменного пункта на подведомственной им территории не менее одного раза в квартал.
При обнаружении ревизиями и проверками фактов недостач и излишков денежных средств, а также других нарушений после служебного расследования к виновным применяются дисциплинарные взыскания, включая увольнение с работы за утрату доверия, с передачей, при необходимости, материалов уполномоченным банком в следственные органы.
25. В случае выявления нарушений при совершении валютно-обменных операций, несвоевременного представления отчетности, а также представления недостоверных сведений Центральный банк Республики Узбекистан вправе приостановить, сроком до 6 месяцев, право осуществления валютно-обменных операций, действие выданных уполномоченным банкам лицензий на проведение операций в иностранной валюте или аннулировать их.