Внимание! Документ утратил силу.
Смотрите подробности в начале документа.
Законодательство РУз
Законодательство РУз/ Банки. Кредитование. Валютное регулирование/ Утратившие силу акты/ Банки и иные кредитные организации/ Постановление правления Центрального банка от 29.12.2012 г. N 36/2 "О внесении изменений и дополнения в Положение о требованиях к адекватности капитала коммерческих банков" (Зарегистрировано МЮ 30.01.2013 г. N 949-7)Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
30.01.2013 г.
N 949-7
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИЯ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
29.12.2012 г.
N 36/2
О внесении изменений и дополнения
в Положение о требованиях к адекватности
капитала коммерческих банков
В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1995 г., N 12, ст. 247), "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Олий Мажлиса Республики Узбекистан, 1996 г., N 5-6, ст. 54) и постановлением Президента Республики Узбекистан от 26 ноября 2010 года N ПП-1438 "О приоритетных направлениях дальнейшего реформирования и повышения устойчивости финансово-банковской системы республики в 2011-2015 годах и достижения высоких международных рейтинговых показателей" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2010 г., N 48, ст. 442) Правление Центрального банка Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести изменения и дополнение в Положение о требованиях к адекватности капитала коммерческих банков, утвержденное Правлением Центрального банка Республики Узбекистан 26 апреля 2000 года N 420 (рег. N 949 от 25 июля 2000 года) (Бюллетень нормативных актов министерств, государственных комитетов и ведомств Республики Узбекистан, 2000 г., N 14), согласно приложению.
2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
В.и.о. председателя
Центрального банка У. Мустафоев
к Постановлению
ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЕ,
вносимые в Положение о требованиях к адекватности
капитала коммерческих банков
1. Пункт 4.8 изложить в следующей редакции:
"4.8. Из регулятивного капитала вычитается сумма всех инвестиций в капитал неконсолидированных хозяйствующих субъектов, в том числе долговые обязательства, которые образуют капитал таких хозяйствующих субъектов.
При этом в состав вычетов из регулятивного капитала не включаются инвестиции банков в предприятия, созданные на базе имущества производственных предприятий-банкротов, реализованных банкам на аукционных и конкурсных торгах в соответствии с Указом Президента Республики Узбекистан от 18 ноября 2008 года N УП-4053 "О мерах по дальнейшему повышению финансовой устойчивости предприятий реального сектора экономики" (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., N 47, ст. 461), а также в предприятия, созданные на базе имущества производственных предприятий-банкротов, принятых на баланс банков-кредиторов по ликвидационной стоимости по решению хозяйственных судов в соответствии с Порядком реализации экономически несостоятельных предприятий коммерческим банкам на аукционных и конкурсных торгах, утвержденным распоряжением Президента Республики Узбекистан от 19 ноября 2008 года N Р-4010 (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2008 г., N 49, ст. 479).".
2. Первое предложение пункта 5.1 изложить в следующей редакции:
"Балансовые активы подразделяются на пять групп по степени риска: 0-, 20-, 50-, 100- и 150-процентные.".
3. Из третьего предложения подпункта "а" пункта 5.5 слова "просроченные на 60 дней и более, кредиты," исключить.
4. Главу 5 дополнить пунктом 5.7 следующего содержания:
"5.7. К активам в судебном разбирательстве и (или) не взысканным в установленном порядке применяется очень высокий (150%) степень риска.".
5. Главу 8 изложить в следующей редакции:
"8. Требования к адекватности капитала
8.1. Регулятивный капитал (РК) определяется как сумма капитала I уровня и капитала II уровня за вычетами, предусмотренными настоящим Положением.
8.2. Общая сумма активов, взвешенных с учетом риска (ОСАР), определяется как сумма взвешенных с учетом риска балансовых и забалансовых активов с учетом вычетов.
С 1 января 2015 года общая сумма активов, взвешенных с учетом риска (ОСАР), будет вычисляться следующим образом:
ОСАР = Сумма балансовых и забалансовых активов, взвешенных с учетом риска, с учетом вычетов + Сумма операционных рисков (ОР) + Сумма рыночных рисков (РР);
ОР = 10 Х (Средняя сумма валового дохода банка за последние три года Х 15%);
РР = 10 Х (Суммарная величина открытых валютных позиций Х 10%);
Валовый доход = (процентные доходы - процентные расходы) + другие доходы.
8.3. Отношение регулятивного капитала к общей сумме активов, взвешенных с учетом риска, не может быть менее 10 процентов. Коэффициент достаточности регулятивного капитала К1 вычисляется следующим образом:
К1 = РК / ОСАР
С 1 января 2016 года минимальное значение К1 устанавливается в размере 0,115 (11,5%).
С 1 января 2019 года банки обязаны обеспечивать минимальное значение К1 в размере 0,145 (14,5%) с учетом буфера консервации капитала в размере 3,0% от взвешенных по риску активов.
Буфер консервации капитала представляет собой дополнительный резерв в объеме 3,0% от активов, взвешенных с учетом риска. Цель такого резервирования - гарантия того, что банки будут поддерживать резерв капитала, который может быть использован для амортизации убытков в периоды финансового и экономического стресса.
8.4. Коэффициент достаточности капитала I уровня определяется как К2 = Капитал I уровня/ОСАР. Минимальное значение К2 равно 0,05 (5%).
С 1 января 2016 года минимальное значение К2 устанавливается в размере 0,075 (7,5%).
8.5. Наряду с требованиями к достаточности капитала банки должны соблюдать коэффициент левеража, определяемый как результат деления капитала I уровня на сумму общих активов за вычетом стоимости нематериальных активов, в том числе гудвилла:
К3 = Капитал I уровня / (Общие активы минус Нематериальные активы). Минимальное значение коэффициента левеража равняется 0,06 (6%).
8.6. Центральный банк может потребовать от банков обеспечить более высокий коэффициент адекватности капитала в зависимости от рисков, присущих деятельности банка, экономических условий и финансового состояния. Такие риски включают, но не ограничиваются: большим объемом проблемных кредитов, чистых убытков, высоким ростом активов, высокой подверженностью риску процентной ставки или вовлечением в рискованную деятельность.".
"Собрание законодательства Республики Узбекистан",
4 февраля 2013 года, N 5, ст. 62