Внимание! Документ утратил силу.
Смотрите подробности в начале документа.
Законодательство РУз
Законодательство РУз/ Банки. Кредитование. Валютное регулирование/ Утратившие силу акты/ Расчеты/ Положение о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей (Зарегистрировано МЮ 19.11.1998 г. N 542, утверждено ЦБ 25.04.1998 г. N 399)Полный текст документа доступен в платной версии. По вопросам звоните на короткий номер 1172
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО
МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
19.11.1998 г.
N 542
УТВЕРЖДЕНО
ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ
РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
06.07.1998 г.
N 399
ПОЛОЖЕНИЕ
о ведении расчетов между банками
Республики Узбекистан по системе
электронных платежей
1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 18 марта 1994 года N 146 "О мерах по совершенствованию банковской системы и стабилизации денежно-кредитных отношений", законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности", и регламентирует порядок проведения межбанковских расчетов на всей территории Республики Узбекистан по системе электронных платежей.
Для увеличения надежности и безопасности функционирования платежной системы организованы Центры расчетов во всех Территориальных Главных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан с автоматическим режимом приема, контроля и передачи информации.
1.2. Система электронных платежей обеспечивает прохождение платежей на территории Республики Узбекистан в течение 15-20 минут, а внутри одной территории - в течение 3-5 минут, обладает высокой пропускной способностью. Ее гибкость и наращиваемость позволяют создать в будущем систему крупных и мелких платежей, а также систему организации расчетов с использованием пластиковых карточек.
1.3. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:
1.3.1. Система электронных платежей (СЭП) - это общегосударственная платежная система, осуществляющая межбанковские расчеты, основанная на безбумажной технологии и передаче электронной информации средствами электронной почты Центрального банка Республики Узбекистан. Схема прохождения электронных платежей приведена в приложении N 1.
1.3.2. Центр расчетов (ЦР) - это отдел управления бухгалтерского учета, отчетности и расчетов Территориального Главного управления (ТГУ) Центрального Банка Республики Узбекистан, в функции которого входит обслуживание корреспондентских счетов коммерческих банков и бесперебойное обеспечение расчетов между банками.
Наименование и код существующих ЦР:
Наименование |
код обл. |
код ЦР |
1. Ташкентский ЦР |
26/27 |
00001 |
2. Каракалпакский ЦР |
35 |
00002 |
3. Андижанский ЦР |
03 |
00003 |
4. Бухарский ЦР |
06 |
00004 |
5. Джизакский ЦР |
08 |
00005 |
6. Кашкадарьинский ЦР |
10 |
00006 |
7. Навоийский ЦР |
12 |
00007 |
8. Наманганский ЦР |
14 |
00008 |
9. Самаркандский ЦР |
18 |
00009 |
10. Сурхандарьинский ЦР |
22 |
00010 |
11. Сырдарьинский ЦР |
24 |
00011 |
12. Ферганский ЦР |
30 |
00012 |
13. Хорезмский ЦР |
33 |
00013 |
1.3.3. Корреспондентский счет банка (корсчет) - это счет, который открывается коммерческому банку в Центре расчетов Территориальных Главных управлений Центрального банка Республики Узбекистан и предназначен для проведения межбанковских расчетов.
Корреспондентский счет имеет следующую структуру:
1-5 знак - пятизначный балансовый счет:
21302 К оплате на корсчет в другие банки - Востро
21304 К оплате на корсчет в РКЦ - Востро
6-8 знак - код валюты;
9 знак - контрольный ключ;
10-12 - три нуля;
13-17 - пятизначный код банка;
18-20 - порядковый номер счета.
Например. Кибрайское отделение Мевасабзавотбанка (код 00410) открывает в Ташкентском ЦР корреспондентский счет N 21302000К00000410001 (основной), 11001000К00000410001 (овердрафт).
1.3.4. Электронный платежный документ (ЭПД) - это документ, который создается на основании первичных расчетно-денежных документов по форме, установленной Центральным банком Республики Узбекистан, с пометкой "Электронно", является его точной копией и имеет силу оригинала.
1.3.5. Банк-инициатор - это банк, начавший платежную операцию.
1.3.6. Банк-бенефициар - это банк, завершивший платежную операцию.
1.4. СЭП выполняет следующие функции:
- ускорение проведения безналичных расчетов между банками Республики Узбекистан;
- защиту передаваемых электронных платежных документов от несанкционированного доступа;
- эффективное использование временно свободных ресурсов банков;
- управление степенью кредитного риска и риска ликвидности;
- соблюдение законов и правил, регламентирующих платежные операции;
- выполнение контрольных и надзорных функций Центрального банка за соблюдением действующего законодательства и норм банковской деятельности коммерческими банками;
- создание базы данных.
1.5. СЭП функционирует на основе следующих принципов:
- отсутствуют приоритеты обработки трансакций по каким-либо признакам, кроме очередности поступления в систему;
- инициатива проведения трансакции принадлежит банку-инициатору;
- основным критерием для осуществления платежа является соответствие оборотов и остатков внутреннего и внешнего корсчетов на начало операционного дня;
- инициированная трансакция не подлежит отмене;
- обмен платежными документами организован в виде технологических циклов приема - контроля - передачи и варьируется в зависимости от текущих потребностей;
- предельные суммы трансакций не ограничиваются, за исключением платежей по дебетовым документам (расчетный чек физических лиц);
- расход средств на осуществление платежей сверх остатка средств на корсчете банком-инициатором может производиться в пределах суммы овердрафта. Предельная сумма овердрафта для каждого банка оговаривается в договоре, заключенном между Головным коммерческим банком и Центральным банком Республики Узбекистан, и прослеживается Центром расчетов. Этот подпункт вступит в силу после дополнительного указания Центрального банка.
1.6. Система электронных платежей является собственностью Центрального банка Республики Узбекистан.
1.7. Участниками СЭП являются Центры информатизации и Центры расчетов Центрального банка Республики Узбекистан.
1.8. Пользователями системы электронных платежей являются РКЦ, коммерческие банки и небанковские институты (подключение небанковских институтов к СЭП предусматривается в будущем), которые имеют корреспондентские счета в соответствующем территориальном Центре расчетов Центрального банка, и обеспечены необходимыми программно-техническими средствами для работы в системе электронных платежей.
1.9. Права и обязанности участников и пользователей СЭП регулируются двусторонними договорами банков-пользователей с Центром расчетов ТГУ Центрального банка - на ведение корреспондентских счетов, с ГЦИ (ТЦИ) - на проведение расчетов по системе электронных платежей Центрального банка Республики Узбекистан (предусмотрена типовая форма договора).
1.10. Ответственность за правильность заполнения документов, предназначенных для передачи в СЭП, несет клиент банка.
1.11. Ответственность за правильность зачисления, списания и формирования электронных файлов платежных документов, передаваемых на обработку в ТЦИ, возлагается на банк-инициатор, а принимаемых с ТЦИ - на банк-бенефициар.
1.12. Ответственность за сохранность информации, передаваемой по системе электронных платежей, возлагается на ГЦИ и ТЦИ, отдельными нормативными документами Центрального банка.
2. ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ БАНКОВ К СЭП
2.1. Для подключения банка к системе электронных платежей, он должен быть официально зарегистрирован в Центральном банке Республики Узбекистан, иметь уникальный код в Национальной информационной базе банковских депозиторов (НИББД), располагать соответствующим программным комплексом, имеющим возможность выхода в СЭП.
2.2. Банк, после получения лицензии Центрального банка на осуществление банковской деятельности, должен обратиться с письмом в Департамент платежной системы и расчетов ЦБ (ДПС и Р) о присвоении ему уникального кода в НИББД. На основании письма коммерческого банка ДПС и Р дает письменное указание ГЦИ ЦБ РУз о резервировании уникального кода банка в НИББД.
2.3. До подключения банка к СЭП производится недельная экспериментальная проверка готовности банка, путем проведения нескольких сеансов приема - передачи информации, с помощью работников ГЦИ.
2.4. Эксперимент проводится в следующем порядке:
2.4.1. На основании письменного указания Департамента платежной системы и расчетов ЦБ отдел НИББД ГЦИ резервирует для банка уникальный код и соответствующие ему реквизиты, и одновременно сообщает об этом банку и ДПС и Р.
2.4.2. Данные банка заносятся в справочник NMFO на экспериментальном комплексе ПЭВМ.
2.4.3. Предварительно с работниками банка проводится инструктаж по совершению обмена информацией.
2.4.4. В экспериментальном комплексе ПЭВМ на корсчет банка заносится предварительно оговариваемая сумма, как уставный фонд для работы банка.
2.4.5. Банк формирует файл подтвержденного остатка на корсчете и файлы электронных платежей и отправляет их в отладочном режиме в ГЦИ.
2.4.6. ГЦИ организует проверку формирования файлов, их структуры.
2.4.7. ГЦИ формирует файлы подтверждения для банка, файлы информации на банк и файл окончания работы, а банк должен подтвердить умение работать с этими файлами.
2.4.8. Эксперимент продолжается до получения положительных результатов проверки готовности банка.
2.4.9. После завершения эксперимента в ТЦИ составляется акт о состоянии готовности банка к работе в СЭП.
2.5. Затем ДПС и Р на основании писем Департамента лицензирования и регулирования деятельности коммерческих банков о выдаче банку лицензии, Департамента безопасности и защиты информации и совместного акта ГЦИ (ТЦИ), ТГУ ЦБ, дает всем банкам официальное сообщение об открытии банка, присвоении ему уникального кода в НИББД и подключении к СЭП.
2.6. После получения уникального кода банк обращается в Департамент безопасности и защиты информации для получения собственной электронной подписи и в отдел электронной почты ГЦИ (ТЦИ) для определения почтового ящика.
ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СЭП
3.1. В Центре Расчетов корреспондентские счета банков ведутся с соблюдением следующих принципов:
3.1.1. СЭП осуществляет обслуживание - корсчетов банков в течение дня. Успешное завершение трансакции отображаются на корсчете банка в момент подтверждения. При обнаружении средствами защиты искажений в передаваемом файле или невозможности открыть файл весь файл не принимается на обработку и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка. При внутренней обработке файла электронный платежный документ, успешно прошедший контроль, поступает в ЦР для совершения операций, а электронный платежный документ, содержащий хотя бы одну ошибку в контролируемых реквизитах, снимается с обработки и возвращается в почтовый ящик коммерческого банка.
3.1.2. Платежи от банков принимаются только в пределах остатка средств на корреспондентском счете. За образование дебетового сальдо по корреспондентским счетам в Центральном банке коммерческие банки уплачивают штраф согласно Положению "О мерах и санкциях, применяемых Центральным банком к коммерческим банкам за нарушение банковского законодательства и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность" от 25 января 1997 года N 74.
3.1.3. Разрешение на проведение расчетов банк получает только после анализа соответствия значений оборотов и остатков его внутреннего и внешнего корреспондентских счетов в СЭП.
3.2. Состав и структура ЭПД, применяемых в СЭП.
3.2.1. В системе электронных платежей применяются следующие типы денежно-расчетных документов:
Номер п/п
|
Наименование документов |
Вид операции |
1 |
Платежное поручение
|
01 |
2 |
Платежное требование
|
02 |
3 |
Заявление на аккредитив
|
05 |
4 |
Мемориальный ордер
|
06 |
5 |
Инкассовое поручение
|
11 |
6 |
Расчетный чек коммерческого банка
|
14 |
образцы которых приведены в приложениях 2 - 7.
3.2.2. Каждый ЭПД должен обозначаться соответствующим кодом (вид операции (ВО)), предназначенным для идентификации документа, подготовленного к отправке банком "А" и документа, полученного электронным способом в банке "Б".
3.2.3. В целях своевременности и правильности зачисления средств, ответственный работник банка при подготовке электронных платежей должен правильно вводить все реквизиты денежно-расчетных документов:
Размерность значения |
Наименование реквизита |
|
|
|
|
5 |
код банка "А" |
|
20 |
лицевой счет клиента: |
|
|
- б/счет главной книги |
5 |
|
- код валюты |
3 |
|
- контрольный ключ |
1 |
|
- уникальный код клиента |
8 |
|
- порядковый номер счета |
3 |
9 |
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) |
|
5 |
код банка Б |
|
20 |
лицевой счет корреспондента |
|
|
- б/счет главной книги |
5 |
|
- код валюты |
3 |
|
- контрольный ключ |
1 |
|
- уникальный код корреспондента |
8 |
|
- порядковый номер счета |
3 |
10 |
номер документа или |
|
|
- серия чека |
3 |
|
- номер чека |
7 |
2 |
тип документа (вид операции) |
|
1 |
признак дебет-кредит |
|
5 |
системный порядковый номер документа КБ (ежедневный) |
|
17 |
сумма документа ( в сум. ) |
|
8 |
дата платежного документа |
|
60 |
(в виде ДДММГГГГ) |
|
|
наименование клиента, для чека |
|
|
наименование организации чекодержателя |
|
60 |
наименование корреспондента или |
|
|
информация расчетного чека |
|
|
Ф.И.О. чекодателя |
|
140 |
детали платежа |
|
а) |
для документов 01, 02, 06, 11 |
|
|
- назначение платежа |
|
б) |
для расчетного чека (код документа14) |
|
|
- серия и номер паспорта для |
|
|
физических лиц |
16 |
|
(серия паспорта |
6 |
|
разделитель |
1 |
|
- номер паспорта |
8 |
|
разделитель) |
1 |
|
- дата выдачи чека |
8 |
|
- разделитель |
1 |
|
- дата, по которую действует чек |
8 |
|
- разделитель |
2 |
в) |
для заявления на аккредитив (код документа 05) |
|
|
- срок действия аккредитива |
8 |
|
- разделитель |
1 |
|
- договор N |
5 |
|
- разделитель |
1 |
|
- заказ N |
7 |
|
- разделитель |
1 |
|
- дата заказа |
8 |
|
- разделитель |
2 |
|
- наименование товара |
30 |
|
- разделитель |
2 |
|
- вид документа |
13 |
|
- разделитель |
1 |
|
- дополнительные условия |
60 |
3.2.4. При вводе платежного поручения (ВО 01), платежного требования (ВО 02), мемориального ордера (ВО 06) и инкассового поручения (ВО 11) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
- номер документа
- дата документа
- наименование плательщика
- номер лицевого счета плательщика
- идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
- код банка плательщика
- наименование банка плательщика
- сумма документа (в цифрах)
- наименование получателя
- номер лицевого счета получателя
- код банка получателя
- наименование банка получателя
- сумма документа прописью (печатается автоматически)
- назначения платежа
Назначение платежа включает следующую информацию:
а) за что производится платеж (взыскание);
б) ссылка на номер и дату договора, счета, товарно-транспортные документы, актов приемки работ или заменяющих их документов при расчетах за оказанные услуги и выполненные работы, доверенности через кого отправлен товар. Для инкассового поручения - ссылку на номер, дату и наименование документа, на основании которого производится взыскание.
3.2.5. При вводе заявления на аккредитив (ВО 05) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
- номер аккредитива
- дата выписки аккредитива
- наименование аккредитиводателя
- номер счета аккредитиводателя
- наименование банка аккредитиводателя
- код банка аккредитиводателя, банк "А"
- сумма аккредитива цифрами
- наименование поставщика
- номер счета поставщика
- наименование банка, исполняющего аккредитив
- код банка, исполняющего аккредитив, банк "Б"
- сумма аккредитива прописью (печатается автоматически)
- срок действия
- Условия аккредитива:
а) вид аккредитива;
б) наименование товара, услуг;
в) наименование документа, против которого отражаются выплаты по аккредитиву.
3.2.6. При вводе расчетного чека коммерческого банка (ВО 14) должны быть правильно заполнены следующие реквизиты:
- наименования банка чекодателя, в верхней части чека
- серия и номер чека
- дата выдачи чека
- сумма чека, цифрами
- сумма чека, прописью (печатается автоматически)
- Ф.И.О. чекодателя
- серия и номер паспорта чекодателя
- номер лицевого счета чекодателя
- код отделения банка чекодателя
- наименование отделения банка чекодателя
- наименование предприятия чекодержателя
- номер лицевого счета чекодержателя
- номер отделения банка чекодержателя
- наименование отделения банка чекодержателя
- дата принятия чека
- чек действителен до
- подписи кассира и бухгалтера.
4. ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ПРОЦЕСС ПЕРЕДАЧИ
ИНФОРМАЦИИ ЧЕРЕЗ СЭП
4.1. Во всех ТЦИ и ГЦИ устанавливается двухсменная работа для проведения расчетов по СЭП с 7-00 до 16-00 и с 16-00 до 24-00.
4.2. Территориальный Центр Информатизации начинает первый служебный сеанс с 8-00 до 9-00.
В это время начинается обмен нормативно-справочной информацией между ГЦИ, ЦР и банками. Из ГЦИ передаются справочники кодов и наименований банков, балансовых счетов, символов и шифров по кредитованию, символов и шифров по бюджету, справочник кодов валют. Банки и ТЦИ передают электронные телеграммы различных форм за предыдущий день.
4.3. В период с 8-00 до 16-00 часов банки передают информацию о состоянии корсчетов на конец предыдущего дня. В ТЦИ, полученная информация проходит контроль на соответствие остатков и оборотов внешнего и внутреннего корсчетов банка. В случае совпадения банк получает допуск к работе на текущий день, в случае несовпадения - банк не может участвовать в передаче платежей. Отсутствие информации о состоянии корсчета также означает недопустимость к работе.
4.3.1. Если банк не работал по форс-мажорным обстоятельствам один или несколько дней, то он обязан, перед началом работы с ТЦИ, до начала служебного сеанса, принять из своего почтового ящика все платежные документы, накопившиеся за прошедшие неотработанные дни, и обработать, определить состояние корсчета на начало текущего дня, и только после этого начинать работу.
4.3.2. Информация о соответствии или несоответствии состояния корсчета передается банкам от ТЦИ в ответном файле. В случае выявления причины несовпадения оборотов и остатков корсчетов, банк имеет возможность исправить и повторно передать состояние корсчета до истечения указанного периода времени.
4.3.3. Обработка ответного файла о результатах проверки корсчета является обязательным этапом открытия дня в операционном дне банка.
4.4. С 9.00 до 16.00 часов дня - время приема-контроля-передачи по межбанковским расчетам.
4.4.1. После получения разрешения на осуществление платежей, банки могут в любой момент данного периода, порейсно, передавать пакеты платежных документов через соответствующий Территориальный Центр Информатизации на другие банки.
4.4.2. Предназначенные для отправки файлы платежных документов формируются в операционном дне банка, проходят контроль и по линиям модемной связи передаются для дальнейшей обработки в ТЦИ.
4.4.3. Прием электронных платежных документов от банков, в обычный день, заканчивается в 16.00. При наличии письменного разрешения Центрального банка время приема может продлеваться.
4.4.4. До 16.20 территориальные центры расчетов отправляют в ГЦИ отчетность формы 606.
До 16.30 ГЦИ обрабатывают последнюю партию документов по межтерриториальным платежам и полученную отчетность формы 606.
До 17.00 ГЦИ (ТЦИ) отправляют банкам извещения о завершении дня.
4.5. С 17.00 в ТЦИ и банках осуществляется этап "Закрытия дня".
4.5.1. Необходимыми условиями выполнения этапа "Завершение дня" является:
- истечение времени приема файлов от банков;
- все файлы, переданные в ТЦИ, должны быть обработаны и отосланы по адресатам;
- должна быть успешно завершена обработка файлов на всех уровнях.
4.5.2. В банках этап "Закрытия дня" сопровождается выдачей выходных форм, архивацией данных и подготовкой системы к началу следующего дня.
В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ И РКЦ
5.1. Коммерческий банк все платежи между своими клиентами осуществляет самостоятельно, согласно заключенным договорам на банковское обслуживание.
5.2. Платежные документы клиентами представляются в двух экземплярах. Ответственный работник банка при получении денежно-расчетных документов производит визуальную проверку заполнения всех обязательных реквизитов, перечень которых приведен в пункте 3.2.
5.3. Запрещается проставлять в электронных денежно-расчетных документах номера корреспондентских счетов коммерческих банков и РКЦ, а также коды ЦР, в качестве банка корреспондента.
5.4. Существуют ограничения на балансовые счета при оформлении дебетовых документов (чеков, эмиссионных платежей) и аккредитивов.
5.4.1. При эмиссионных операциях оформляется мемориальный ордер:
ДЕБЕТ |
20102,20106 |
КРЕДИТ |
17301 |
5.4.2. Для операций по чекам в КБ:
ДЕБЕТ |
20206,20296 |
КРЕДИТ |
19903 |
5.4.3. Для аккредитивов:
ДЕБЕТ |
СЧЕТ КЛИЕНТА |
КРЕДИТ |
22602 |
5.5. В случае нарушения данного порядка документы будут возвращены клиенту без исполнения.
5.6. При приеме документа от клиента и оформлении его для передачи в СЭП, необходимо следить за актуальностью используемого справочника банков. В противном случае, вся порция документов будет отбракована либо при отправке, либо при контроле в ЦР.
5.7. После ввода электронных платежных документов работники банка обязаны распечатать и проверить полученную опись с оригиналами документов, при необходимости их откорректировать. Проверенную опись главный бухгалтер заверяет своей подписью.
5.8. На основании введенных документов в Коммерческом банке формируется электронный файл, который программно проходит внутренний контроль, снабжается уникальной электронной подписью главного бухгалтера, шифруется и передается в Центр расчетов по сеансам.
5.9. За правильность формирования электронных платежных документов и за законность совершаемых операций по этим документам ответственность полностью несет коммерческий банк.
5.10. Платежные документы после обработки распределяются следующим образом:
- первый экземпляр подшивается в документы дня банка "А";
- второй экземпляр выдается плательщику с выпиской из его лицевого счета.
5.11. В банке-инициаторе по межбанковским расчетам совершаются следующие операции:
5.11.1. В коммерческом банке на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов Банке совершаются следующие бухгалтерские проводки:
По кредитовым операциям:
(ВО - 01, 02, 05, 06, 11)
ДЕБЕТ |
СЧЕТ КЛИЕНТА |
КРЕДИТ |
10301 |
По дебетовым операциям:
(ВО - 14)
ДЕБЕТ |
10301 |
КРЕДИТ |
19903 |
5.11.2. В Расчетно-Кассовом центре на основании введенных реквизитов денежно-расчетных документов совершаются следующие бухгалтерские проводки:
По кредитовым операциям:
(ВО - 01, 02, 05, 06, 11)
ДЕБЕТ |
СЧЕТ КЛИЕНТА |
КРЕДИТ |
11005 |
По дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
(ВО - 06)
ДЕБЕТ |
11005 |
КРЕДИТ |
17301 |
5.12. В банке-бенефициаре по межбанковским расчетам совершаются следующие операции:
5.12.1. В коммерческом банке при поступлении электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
По кредитовым операциям:
(ВО - 01, 02, 05, 06, 11)
ДЕБЕТ |
10301 |
КРЕДИТ |
СЧЕТ КЛИЕНТА или 23206 |
Если номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 "Клиринговые трансакции в процессе выяснения", с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
По дебетовым операциям:
(ВО - 14)
ДЕБЕТ |
20206, 20296 или 17305 |
КРЕДИТ |
10301 |
Если номер счета плательщика указан неверно, то средства списываются со счета 17305 "Клиринговые трансакции в процессе выяснения", и в течение трех дней должны быть зачислены на этот счет списанием со счета назначения.
5.12.2. В Расчетно-Кассовом центре при поступлении электронных платежных документов из ЦР совершаются следующие проводки:
По кредитовым операциям:
(ВО - 01, 02, 05, 06, 11)
ДЕБЕТ |
11005 |
КРЕДИТ |
СЧЕТ КЛИЕНТА или 23206 |
Если номер счета получателя указан неверно, то средства зачисляются на счет 23206 "Клиринговые трансакции в процессе выяснения", с которого в течение трех дней должны списаться по назначению.
По дебетовым операциям (эмиссионно-кассовым):
(ВО - 06)
ДЕБЕТ |
20102, 20106 или 17305 |
КРЕДИТ |
11005 |
Данная операция совершается только в РКЦ Территориального Главного управления Центрального банка Республики Узбекистан г. Ташкента (код 00014).
Если номер лицевого счета по эмиссионным операциям указан неверно, то средства списываются со счета 17305 "Клиринговые трансакции в процессе выяснения", и в течение дня должны зачислятся на этот счет списанием со счета 20102, 20106.
6. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
И РКЦ С ЦЕНТРОМ РАСЧЕТОВ
6.1. После поступления от банков электронных файлов в задачу операционного дня Центра расчетов, организуется их автоматическая сеансовая обработка с интервалом в 1 минуту.
6.2. В процессе обработки осуществляется внутренний контроль каждой поступившей записи. При обнаружении ошибки в контролируемых реквизитах ошибочная запись выводится из обработки.
6.3. Перед детальным анализом каждой записи производится проверка всего присланного файла на:
- допуск данного банка к работе, полученный после проверки состояния корсчета на начало текущего дня;
- наличие достаточного количества средств на корсчете банка для осуществления платежей в пределах допустимой суммы овердрафта.
6.4. Во время проверки производится подсчет предполагаемого остатка на корсчете банка после совершения каждой проводки данного сеанса. Причем сначала учитываются все платежи на зачисление, а затем - списание.
6.5. При обнаружении в электронном платежном документе одной или более ошибки, а также в случае недостатка средств на корсчете коммерческого банка для проведения операции запись выводится из обработки и возвращается банку с указанием кода ошибки и файла-протокола обработки.
6.6. Если после сверки не выявлены ошибки и остаток корсчета позволяет проводить операции по межбанковским расчетам, файл проходит все этапы дальнейшей обработки в операционном дне Центра расчетов.
6.7. В процессе обработки каждого платежного документа, по счетам Центра Расчетов совершаются проводки, в зависимости от типа поступившего платежа.
С изданием настоящего Положения утрачивает силу "Положение о ведении расчетов между банками Республики Узбекистан по системе электронных платежей" от 19 августа 1995 года N 172 и дополнения к нему: от 18 мая 1996 года N 222, от 23 июля 1997 года N 348, от 3 сентября 1997 года N 357.
Заместитель председателя М.Р. Жумагалдиев
к Положению
СХЕМА
прохождения электронных платежей
к Положению
к Положению
к Положению
к Положению
к Положению
к Положению