Положение о банковской тайне Центрального и коммерческих банков Республики Узбекистан (ЦБ от 06.07.1996 г. N 239)

Функция недоступна

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

06.07.1996 г.

N 239

ПОЛОЖЕНИЕ

о банковской тайне Центрального и коммерческих

банков Республики Узбекистан

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Под банковской тайной понимаются не являющиеся государственными секретами сведения, связанные с операциями, счетами и вкладами Центрального и коммерческих банков, их клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, разглашение (передача, утечка) которых может нанести ущерб интересам банковской деятельности.

Отнесение сведений к составляющим банковскую тайну означает:

а) банковская тайна - это любая деловая информация, имеющая для банков и их структурных подразделений действительную или потенциальную ценность;

б) банковская тайна не является общедоступной и общеизвестной, ограничена интересами Центрального и коммерческих банков;

в) банковская тайна документально оформлена нормативными актами и принимаются меры по сохранению ее конфиденциальности;

г) банковская тайна не является государственной и не касается негативной банковской деятельности, способной нанести ущерб интересам Республики Узбекистан;

д) гарантией соблюдения банковской тайны является возложенная на всех служащих банков обязанность хранить тайну по операциям, счетам и вкладам банков, их клиентов и корреспондентов.

Таким образом, к банковской тайне относится любая информация по операциям, счетам и вкладам, несанкционированное использование которой теми или иными физическими или юридическими лицами, в том числе сотрудниками банков, может нанести ущерб интересам банковской деятельности.

Единой установки на обозначение грифа ограничения доступа к документу, содержащему банковскую тайну, нет. Таким грифом может быть ”банковская тайна”, который не является грифом секретности, а лишь показывает, что право собственности на данную информацию охраняется законодательством.

Под разглашением банковской тайны имеются в виду противоправные, умышленные или неосторожные действия должностных или иных лиц, приведшие к преждевременному, не вызванному служебной необходимостью, оглашению охраняемых сведений, подпадающих под эту категорию, а также передача таких сведений по открытым техническим каналам или обработка их на некатегорированных ЭВМ.

Под открытым опубликованием сведений по банковской тайне имеется в виду публикация материалов в открытой печати, передача по радио и телевидению, оглашение на международных, зарубежных и открытых внутриреспубликанских съездах, конференциях, совещаниях, симпозиумах, при публичной защите диссертаций и других публичных выступлениях, свободная рассылка, вывоз материалов за границу или передача их в любой форме иностранным банкам, фирмам, организациям или отдельным лицам вне сферы прямых служебных обязанностей.

Необходимость и возможность открытого опубликования сведений, содержащих банковскую тайну, а также их объемы, формы и время опубликования определяются Председателем банка или его заместителями по заключению постоянно действующей экспертной комиссии.

Меры по ограничению открытых публикаций банковской информации не могут быть использованы во вред принципу гласности и для сокрытия от общественности фактов нарушений законности в банковской деятельности.

Передача информации, содержащей сведения по банковской тайне, сторонним банкам и различным организациям, не связанным прямыми служебными контактами, должна регулироваться, как правило, договорными отношениями, предусматривающими обязательства и ответственность пользователей, включая возмещение материальных затрат на представление информации и компенсацию за нарушение договорных обязательств.

Ответственность за соблюдение режима при работе с материалами с грифом ”банковская тайна”, своевременную разработку и осуществление необходимых мероприятий по сохранению банковской тайны возлагается на руководителей структурных подразделений. Ответственность за организацию и осуществление работы по защите банковской тайны и проведение постоянного контроля за ее соблюдением возлагается на Департамент безопасности и защиты информации Центрального банка и службы безопасности коммерческих банков.

II. ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ

БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ ЦЕНТРАЛЬНОГО И

КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ

УЗБЕКИСТАН

1. Информация о содержании и маркетинге банковских услуг; объемах оказываемых услуг по кредитованию организаций, потребителей и других банков; планах, содержании и объемах платежно-расчетных услуг, операций трастовых и с ценными бумагами, по хранению депозитов и ценностей:

- планируемые изменения объемов оказываемых услуг;

- условия, на которых оказываются услуги, их особенности для различных категорий клиентов;

- факты и условия оказания услуг отдельным лицам (в отношении отдельных лиц, специально определяемых Председателем банка, обеспечивается наивысшая степень конфиденциальности сведений);

- планируемые объемы инвестиций в ценные бумаги;

- содержание трастовых операций;

- расчеты цен за различные виды услуг;

- планы и методы продвижения услуг на рынок;

- маркетинговые разработки ”спецификаций” услуг и новых видов услуг, в том числе все носители (документные, магнитные, компьютеры) и помещения, в которых ведутся разработки и происходит их обсуждение (охраняются как особо конфиденциальные сведения);

- планируемые новые рынки услуг (новые сегменты);

- планы и результаты маркетинговых исследований;

- планы и программы маркетинга;

- банки данных по контрагентам;

- банки данных по клиентам;

- программа шифрования файлов (ArgoCRYPT) с применением алгоритмов шифрования и электронно-цифровой подписи (ЭЦП);

- банк данных с образцами ЭЦП, дискеты с ЭЦП.

2. Финансово-учетная информация:

- источники и объемы финансирования и кредитования;

- условия, на которых даны кредиты банку;

- планируемые объемы эмиссий акций;

- бюджетные предложения, проекты бюджетов и утвержденные бюджеты;

- подробные балансы и отдельные виды бухгалтерской отчетности;

- данные управленческого учета.

3. Организационно-управленческая информация:

- банки данных о менеджерах;

- банки данных об акционерах и участниках товариществ;

- банки данных о ведущих специалистах;

- банки данных о сотрудниках, их качественной характеристике, условиях труда; сведения об общей численности служащих, наличии вакантных должностей;

- сведения о штатно-организационных структурах банков;

- сведения о планируемых назначениях и перемещениях важнейших менеджеров, квалифицированных сотрудников служб безопасности и защиты информации;

- сведения о приеме на работу видных специалистов и переговорах с ними;

- сведения о характере проводимой работы по подбору сотрудников банков;

- сведения об управленческих конфликтах;

- протоколы закрытых заседаний правлений банков и общих собраний акционеров, отчеты менеджеров и членов правлений на них; постановления Правления банка, стенографические отчеты с заседаний Правления и других совещаний, проводимых председателем банка по вопросам, относящимся к банковской тайне;

- сведения о стратегических планах в банковской деятельности;

- система охраны и порядок организации пропускного режима в учреждениях банков, значение шифровых знаков на пропусках;

- формы и методы работы сотрудников банков по защите информации, обеспечению безопасности внешней и внутренней деятельности банков, борьбе против банковского шпионажа; применяемые технические средства (охраняются как особо конфиденциальные сведения);

- графики проведения внезапных проверок банковской деятельности структурных подразделений и учреждений банков (охраняются как особо конфиденциальные сведения).

4. Информация социального характера:

- сведения о социальных выплатах и помощи, предоставляемой отдельным сотрудникам;

- сведения о планируемых сокращениях штатов;

- сведения о социальных конфликтах в коллективах банков или в их отдельных структурных подразделениях.

III. ПЕРЕЧЕНЬ ОРГАНИЗАЦИЙ, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НА

ПОЛУЧЕНИЕ ДОКУМЕНТАЛЬНЫХ СВЕДЕНИЙ,

СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ

а) Справки по операциям и счетам юридических лиц и иных организаций выдаются:

- владельцам счетов (организации и юридические лица);

- прокурорам;

- судам;

- органам дознания и следственным органам (только при наличии возбужденного уголовного дела).

б) Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются:

- самим клиентам и их законным представителям;

- судам;

- органам дознания и следствия по делам, находящимся в их производстве, в случаях, когда на денежные средства и иные ценности клиентов, находящиеся на счетах и во вкладах, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества.

в) Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются:

- лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном банку завещательном распоряжении;

- государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков;

- иностранным консульским учреждениям (только в отношении счетов умерших иностранных граждан).

Указанным выше организациям и органам сведения, составляющие банковскую тайну, выдаются на основании их письменного запроса, составленного на бланке организации, подписанного руководителем и скрепленного печатью этой организации. Запрос должен содержать указание на целевую необходимость испрашиваемой информации. Выдачу сведений санкционирует председатель Правления банка.

Банк вправе не выполнять требования органов о предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, если эти сведения не являются предметом контроля или не входят в компетенцию данного органа.

IV. ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ, КОТОРЫЕ НЕ МОГУТ

СОСТАВЛЯТЬ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ

Банковскую тайну Центрального и коммерческих банков не могут составлять:

- учредительные документы (решение о создании или договор учредителей) и устав;

- документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью (регистрационные удостоверения, лицензии, патенты);

- сведения по установленным формам отчетности о финансово-хозяйственной деятельности;

- сведения, необходимые для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и других обязательных платежей в государственную бюджетную систему;

- документы о платежеспособности;

- документы об уплате налогов и обязательных платежей;

- сведения о загрязнении окружающей среды, нарушении антимонопольного законодательства, несоблюдении безопасных условий труда, а также о других нарушениях законодательства Республики Узбекистан и размерах причиненного при этом ущерба;

- сведения об участии должностных лиц банка в кооперативах, малых предприятиях, товариществах, акционерных обществах, объединениях и других организациях, занимающихся предпринимательской деятельностью.

V. ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ, КОТОРЫЕ НЕ ДОЛЖНЫ

РАЗГЛАШАТЬСЯ ПОСТОРОННИМ ЛИЦАМ В ЦЕЛЯХ

ЛИЧНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ СОТРУДНИКОВ БАНКОВ

В интересах обеспечения личной безопасности сотрудников банков не рекомендуется разглашать посторонним лицам следующие сведения:

- местонахождение в конкретное время Председателя банка, его заместителей, директоров (начальников) департаментов, управлений и отделов;

- дата, время и место проведения планируемых заседаний Правления, собраний и служебных совещаний;

- планируемые переговоры по вопросам банковской деятельности, места их проведения;

- сведения о личной жизни сотрудников банка;

- адреса проживания и номера телефонов сотрудников банка;

- расположение служебных кабинетов и коды дверных замков;

- номера служебного и личного автомобильного транспорта;

- маршруты следования сотрудников на работу (с работы);

- планы проведения сотрудниками выходных и праздничных дней, места их проведения;

- другие сведения, разглашение которых может создать угрозу личной безопасности сотрудников банка.

VI. ИНСТРУКЦИЯ ПО РАБОТЕ С ДОКУМЕНТАМИ

И ИЗДЕЛИЯМИ, СОДЕРЖАЩИМИ СВЕДЕНИЯ

ПО БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ

1. ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ, СОДЕРЖАЩЕЙ

БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ И СРОКОВ ЕЕ ДЕЙСТВИЯ

Определение необходимости проставления грифа ”Банковская тайна” (”БТ”) производится на основании раздела II настоящего Положения: на документе - исполнителем и лицом, подписывающим документ, а на издании - автором (составителем) и руководителем, утверждающим издание к печати.

Сроки действия банковской тайны, содержащейся в документе, определяются в каждом конкретном случае исполнителем или лицом, подписавшим документ, в виде конкретной даты или ”до заключения контракта”, или ”бессрочно”.

На документах, делах и изданиях, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, проставляется гриф ”Банковская тайна” (”БТ”), а в документах и изданиях, кроме того, номера экземпляров. Гриф и номер экземпляра проставляются в правом верхнем углу первой страницы документа, на обложке и титульном листе издания и на первой странице сопроводительного письма к этим материалам.

На обратной стороне последнего листа каждого экземпляра документа, содержащего банковскую тайну, печатается разметка, в которой указывается: количество отпечатанных экземпляров, фамилия, инициалы исполнителя и его телефон, дата исполнения, срок действия банковской тайны.

Пример.

_Отп. 2 экз.

Исп. Бондаренко В.М.

56-25-69 (325)

10.07.96г.

”бессрочно”

Решение вопроса о снятии грифа ”Банковская тайна” возлагается на постоянно действующую экспертную комиссию банка. Решение комиссии оформляется составляемым в произвольной форме актом, который утверждается Председателем банка.

В акте перечисляются дела, с которых гриф ”БТ” снимается. Один экземпляр акта вместе с делами передается в архив, а на дела постоянного хранения - в государственный архив.

На обложках дел гриф ”БТ” погашается штампом или записью от руки с указанием даты и номера акта, послужившего основанием для его снятия. Аналогичные отметки вносятся в описи и номенклатуры дел.

2. СИСТЕМА ДОПУСКА СОТРУДНИКОВ

БАНКА К СВЕДЕНИЯМ, СОСТАВЛЯЮЩИМ

БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ

Допуск сотрудников к сведениям, составляющим банковскую тайну, осуществляется заместителями председателя банка и руководителями структурных подразделений, которые обязаны обеспечить систематический контроль за тем, чтобы к этим сведениям получали доступ только те лица, которым такие сведения необходимы для выполнения своих служебных обязанностей.

К сведениям, составляющим банковскую тайну, допускаются лица, обладающие необходимыми высоконравственными и деловыми качествами, способные хранить банковскую тайну и только после оформления индивидуального письменного договора-обязательства по сохранению банковской тайны.

Допуск сотрудников банка к работе с делами ”БТ”, имеющих к ним непосредственное отношение, производится в соответствии с оформленным на внутренней стороне обложки дела списком за подписью руководителя структурного подразделения, а к документам - согласно указаниям, содержащимся в резолюциях руководителей подразделений.

Командированные и частные лица допускаются к ознакомлению и работе с документами и изданиями с грифом ”БТ” с письменного разрешения руководителей подразделений, в ведении которых находятся эти документы, при наличии письменного запроса тех организаций, в которых они работают, с указанием темы и объема выполняемого задания, а также предписания на выполнение задания. Выписки из документов и изданий, содержащие сведения с грифом ”БТ”, производятся в тетрадях, имеющих такой же гриф. После окончания работы представителя эти тетради высылаются в адрес организации.

Дела и издания с грифом ”БТ” выдаются исполнителям и принимаются от них под расписку в ”Карточке учета выдаваемых дел и изданий”.

Персональную ответственность за подбор лиц, допускаемых к сведениям с грифом ”БТ”, несут руководители структурных подразделений, которые с целью правильного подбора, расстановки, обучения и воспитания кадров обязаны проводить следующие организационные мероприятия:

- беседы при приеме на работу;

- изучение имеющихся на кандидата характеризующих данных;

- ознакомление с правилами и процедурами работы с конфиденциальной информацией. Доведение Положения о банковской тайне, прием зачета.

В подтверждение требований сохранения банковской тайны поступающий на работу сотрудник подписывает договор-обязательство о сохранении банковской тайны;

- обучение сотрудников правилам и процедурам работы с конфиденциальной информацией в соответствии с его должностными обязанностями;

- систематический контроль за соблюдением требований защиты банковской тайны;

- беседы с увольняющимися, главная цель которых - предотвратить утечку информации или ее неправомерное использование. В отдельных случаях и в отношении отдельных лиц возможно получение подписки о неразглашении известной сотруднику конфиденциальной информации после его увольнения.

3. ПОРЯДОК РАБОТЫ С ДОКУМЕНТАМИ

С ГРИФОМ ”БАНКОВСКАЯ ТАЙНА”

Документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, подлежат обязательной регистрации в делопроизводствах структурных подразделений банка. Документы должны иметь реквизиты и гриф ”БТ” (или полностью ”Банковская тайна”).

В тексте документа и его реквизитах дополнительно могут оговариваться права на информацию, порядок пользования ею, сроки ограничения на публикацию и другие.

Вся поступающая корреспонденция с грифом ”БТ” принимается и вскрывается сотрудниками делопроизводств, которым поручена работа с этими материалами. При этом проверяется количество листов и экземпляров документов и изданий, а также наличие указанных в сопроводительном письме приложений. В случае отсутствия в конвертах (пакетах) документов ”БТ” или приложений к ним, составляется акт в двух экземплярах, один из которых направляется отправителю.

Регистрации подлежат все входящие, исходящие и внутренние документы, а также издания с грифом ”БТ”. Такие документы учитываются по количеству листов, а издания (книги, журналы, брошюры) - поэкземплярно.

Учет документов и изданий с грифом ”БТ” ведется в журналах или на карточках отдельно от учета другой несекретной документации. Листы журналов нумеруются, прошиваются и опечатываются. Издания, которые не подшиваются в дела, учитываются в журнале инвентарного учета.

На каждом зарегистрированном документе, а также на сопроводительном листе проставляется штамп, в котором указываются наименование, регистрационный номер документа и дата его поступления.

Печатание материалов с грифом ”БТ” производится в структурных подразделениях банка под ответственность их руководителей. Отпечатанные и подписанные документы вместе с их черновиками передаются для регистрации сотруднику делопроизводства. Черновики уничтожаются этим сотрудником с подтверждением факта уничтожения записью на копии исходящего документа: ”Черновик уничтожен”. Дата, подпись.

Размножение документов и изданий с грифом ”БТ” производится с письменного разрешения руководителя подразделения установленным порядком. Учет размноженных документов и изданий осуществляется поэкземплярно в специальном журнале.

Документы с грифом ”БТ” после исполнения группируются в отдельные дела. Порядок их группировки предусматривается номенклатурами дел несекретного делопроизводства.

Снятие копий, а также производство выписок из документов и изданий с грифом ”БТ” сотрудниками производится по разрешению руководителей подразделений.

Отсутствие грифа ”БТ” и предупредительных оговорок в тексте и реквизитах означает свободную рассылку документа и предполагает, что исполнитель информации и должностное лицо, санкционирующее (подписавшее, утвердившее документ) ее распространение, предусмотрели все возможные последствия от свободной рассылки и несут за это всю полноту ответственности.

4. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СОХРАННОСТИ ДОКУМЕНТОВ,

ДЕЛ И ИЗДАНИЙ

Документы, дела и издания с грифом ”БТ” должны храниться в служебных помещениях в надежно запираемых и опечатываемых сейфах (металлических шкафах). При этом должны быть созданы надлежащие условия, обеспечивающие их физическую сохранность.

Выданные для работы дела с грифом ”БТ” подлежат возврату в делопроизводство в тот же день. Отдельные дела с разрешения руководителя подразделения могут находиться у исполнителя в течение срока, необходимого для выполнения задания, при условии полного обеспечения их сохранности и соблюдения правил хранения.

Передача документов, дел и изданий с грифом ”БТ” другим сотрудникам, допущенным к этим документам, производится только через делопроизводство. Запрещается выносить документы, дела и издания с грифом ”БТ” из служебных помещений для работы с ними на дому, в гостиницах и т.д. В необходимых случаях руководитель структурного подразделения может разрешать исполнителям вынос из здания банка документов для их согласования, подписи и т.п. в организациях, находящихся в пределах данного города.

Запрещается изъятие из дел или перемещение документов с грифом ”БТ” из одного дела в другое без санкции руководителя подразделения.

Обо всех проведенных изъятиях или перемещениях делаются отметки в учетных документах, включая внутренние описи.

Лицам, командированным в другие города, запрещается иметь при себе в пути следования документы, дела или издания с грифом ”БТ”. Эти материалы должны быть направлены заранее в адрес организации по месту командировки сотрудника, как правило, заказными или ценными почтовыми отправлениями.

При смене сотрудников делопроизводств, ответственных за учет и хранение документов, дел и изданий с грифом ”БТ”, составляется по произвольной форме акт приема-передачи этих документов, утверждаемый руководителем структурного подразделения.

Не реже одного раза в год проверку обеспечения режима при работе с материалами с грифом ”БТ”, их наличие, учет и хранение осуществляет комиссия, назначаемая приказом председателя банка. Члены комиссии имеют право в присутствии руководителя структурного подразделения или его заместителя знакомиться со всеми документами, журналами (карточками) учета и другими материалами, имеющими отношение к проверяемым вопросам, а также проводить беседы и консультации со специалистами и исполнителями, требовать представления письменных объяснений, справок, отчетов по всем вопросам, входящим в компетенцию комиссии.

По результатам работы комиссии составляется акт с отражением в нем состояния режима при работе с материалами с грифом ”БТ”, выявленных недостатков и нарушений, предложений по их устранению. С актом после его утверждения председателем банка под роспись знакомится руководитель структурного подразделения.

5. ОБЯЗАННОСТИ ЛИЦ, ДОПУЩЕННЫХ К РАБОТЕ

СО СВЕДЕНИЯМИ, СОСТАВЛЯЮЩИМИ БАНКОВСКУЮ

ТАЙНУ; ОГРАНИЧЕНИЯ И УСЛОВИЯ,

УСТАНАВЛИВАЕМЫЕ ДЛЯ ИХ РАБОТ

Лица, допущенные к работам, документам и сведениям, составляющим банковскую тайну, несут личную ответственность за соблюдение ими установленного в банке режима. Прежде чем получить доступ к банковской информации, они должны изучить требования настоящего Положения и других нормативных документов по защите банковской тайны в части, их касающейся, сдать зачет на знание указанных требований и дать индивидуальное письменное обязательство по сохранению банковской тайны.

а) Лица, допущенные к работе со сведениями, составляющими банковскую тайну, обязаны:

- хранить в тайне сведения по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов, пресекать действия других лиц, которые могут привести к разглашению сведений или утрате (хищению) документов, составляющих банковскую тайну. О причинах или условиях возможной утечки сведений немедленно докладывать своему непосредственному начальнику;

- знать, беспрекословно и аккуратно выполнять требования приказов, инструкций, положений и других нормативных актов по работе с информацией, документами и изделиями, составляющими банковскую тайну;

- соблюдать установленный порядок выезда за границу. В случае попыток со стороны иностранных граждан получить информацию по вопросам банковской деятельности, компрометации или установления контакта, который не был предусмотрен программой пребывания, по возвращении из заграничной поездки доложить своему непосредственному начальнику;

- выполнять работы и знакомиться с документами и изделиями только в объеме своих служебных обязанностей;

- изучить и знать настоящее Положение, неукоснительно руководствоваться им в повседневной деятельности;

- строго соблюдать порядок учета и хранения документов и изделий;

- все полученные в пользование или разработанные документы по банковской деятельности немедленно учитывать установленным порядком, хранить их только в сейфах или металлических шкафах и ежедневно перед окончанием рабочего дня проверять их наличие. Сейфы и шкафы с документами после каждого вскрытия закрывать. Переносить документы внутри помещений банка только в папках, обеспечивающих их сохранность;

- производить записи информации и разрабатывать документы со сведениями, составляющими банковскую тайну, только в учтенных рабочих тетрадях, блокнотах и дискетах. Определять количество экземпляров документов в строгом соответствии с действительной служебной необходимостью и не допускать рассылки их адресатам, не имеющим к ним прямого отношения;

- со сведениями, составляющими банковскую тайну, ознакомлять и передавать их другим исполнителям под роспись только с разрешения своего непосредственного начальника; требовать от них росписи на документах, с которыми ознакомились;

- немедленно сообщать своему непосредственному начальнику об утрате или недостаче документов и изделий, удостоверений, пропусков, ключей от помещений и сейфов (шкафов), где хранятся документы, а также о фактах обнаружения излишних и неучтенных документов и изделий;

- при увольнении с работы, перед уходом в отпуск, на лечение и отъездом в командировку сроком более 15 суток своевременно сдать или отчитаться за все числящиеся за исполнителем документы и изделия, а также сдать в соответствующие библиотеки грифованные издания, научно-техническую документацию и другие документальные материалы, содержащие сведения по банковской тайне;

- своевременно сдавать документы, надобность в которых миновала;

- предъявлять сотрудникам делопроизводств для проверки все числящиеся и имеющиеся грифованные документы; выполнять их требования по соблюдению режима в объеме настоящего Положения и других нормативных документов; представлять устные или письменные объяснения по фактам разглашения сведений, утрат документов и других нарушений режима секретности;

- не принимать участие в запрещенных видах деятельности банка;

- полно и своевременно информировать кадровый орган банка об изменениях анкетных и автобиографических данных.

б) Лицам, допущенным к работе со сведениями, составляющими банковскую тайну, запрещается:

- вносить кино-и фотосъемочную, звуко-и видеозаписывающую, радиопередающую и принимающую, а также множительно-копировальную аппаратуру личного пользования в здание банка, на объекты средств вычислительной техники и в рабочие помещения автоматизированных систем электронных платежей;

- сообщать устно или письменно сведения о характере выполняемой работы, имеющихся изделиях, системе охраны и пропускном режиме, планируемых и проводимых в банке мероприятиях лицам, не имеющим по роду работы отношения к этим сведениям;

- вести переговоры по открытым каналам связи по вопросам, составляющим банковскую тайну;

- сообщать какие-либо сведения, составляющие банковскую тайну, при обращении по личным вопросам, с предложениями, заявлениями и жалобами в различные государственные и общественные организации. Если необходимо в предложении, заявлении или жалобе изложить такие сведения, то в этом случае письма должны исполняться в соответствии с установленными требованиями и направляться адресату через режимно-секретный орган;

- выносить из здания банка документы, содержащие информацию по вопросам банковской тайны, без разрешения непосредственного начальника, а также заходить с ними в места, не связанные с выполнением задания;

- выполнять работы по вопросам банковской тайны и хранить документы с грифом ”БТ” на квартирах, в санаториях, домах отдыха, больницах и других местах;

- передавать документы и изделия, содержащие сведения по банковской тайне, кому бы то ни было и принимать их без росписи;

- снимать копии с документов по банковской деятельности без письменного разрешения непосредственного начальника;

- держать во время работы документы в удобном для обозрения посторонними лицами положении (в том числе и допущенными к работе с такими документами, но не имеющими к ним прямого отношения);

- оставлять документы на столах, в ящиках столов и в открытых сейфах при выходе (независимо от продолжительности) из рабочей комнаты;

- хранить документы в сейфах и металлических шкафах, от которых утеряны рабочий или резервный ключи;

- использовать сведения настоящего Положения в открытой служебной переписке, диссертациях, в открытых статьях, докладах и выступлениях.

При приеме сотрудника на работу в банк до него доводится настоящее Положение, оформляется договор-обязательство (приложение), в котором принимаемый на работу сотрудник собственноручно расписывается.

Договор-обязательство хранится в личных делах сотрудников банка в кадровых органах.

VII. ЗАЩИТА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ

Задачи по защите сведений, составляющих банковскую тайну, возложены на Департамент безопасности и защиты информации Центрального банка, подразделения безопасности областных территориальных управлений и службы безопасности коммерческих банков.

Сотрудники указанных подразделений в целях обеспечения защиты сведений, составляющих банковскую тайну, имеют право:

- требовать от всех сотрудников банка, его клиентов и корреспондентов строгого и неукоснительного выполнения требований настоящего Положения, других нормативных документов и договорных обязательств по защите банковской тайны;

- разрабатывать и вносить предложения по совершенствованию правовых, организационных и инженерно-технических мероприятий по защите банковской тайны.

Сотрудники службы безопасности обязаны:

- осуществлять контроль за соблюдением ”Положения о банковской тайне Центрального и коммерческих банков Республики Узбекистан”;

- докладывать руководству о фактах нарушения требований нормативных документов по защите банковской тайны и других действий, могущих привести к утечке конфиденциальной информации или утрате документов или изделий;

- не допускать несанкционированного ознакомления с документами и материалами с грифом ”Банковская тайна” посторонних лиц;

- проводить служебные расследования по фактам разглашения сведений, утраты документов и изделий, составляющих банковскую тайну;

- ходатайствовать об отстранении конкретных исполнителей от ведения определенных работ или о привлечении их к ответственности в связи с допущенными нарушениями по вопросам безопасности, сохранения банковской тайны;

- разрабатывать и вносить предложения о запрещении работ с документами и изделиями, содержащими банковскую тайну, при отсутствии необходимых условий, гарантирующих информационную безопасность;

- разрабатывать предложения по внесению изменений и дополнений в настоящее Положение;

- консультировать и готовить рекомендации банкам, департаментам и управлениям по вопросам защиты банковской тайны;

- планировать и проводить мероприятия по изучению и внедрению новейших технологий по защите банковской информации;

- разрабатывать и осуществлять меры по предупреждению утечки информации при оформлении материалов, предназначенных к опубликованию в открытой печати, для использования на выставках, а также при проведении совещаний, семинаров и конференций;

- систематически контролировать соблюдение правил обращения носителей банковской тайны на рабочих (выделенных) местах, их движение, возврат, размножение и уничтожение.

Сотрудники службы безопасности несут ответственность за личное нарушение безопасности банковской тайны и за неиспользование своих прав при выполнении функциональных обязанностей по защите конфиденциальных сведений сотрудниками банка.

VIII. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА РАЗГЛАШЕНИЕ,

УТРАТУ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ

БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ

Разглашение сведений, составляющих банковскую тайну - это предание огласке сведений лицом, которому эти сведения были доверены по работе или стали известны иным путем, в результате чего они стали достоянием посторонних лиц.

Утрата документов, содержащих сведения банковской тайны - это выход (в том числе и временный) документов из владения ответственного за их сохранность лица, которому они были доверены по работе, являющийся результатом нарушения установленных правил обращения с ними, вследствие чего эти документы стали или могли стать достоянием посторонних лиц.

Иные нарушения режима при работе с материалами банковской тайны - это нарушение требований, могущие привести к разглашению этих сведений, утрате документов, содержащих такие сведения.

Лица, виновные в разглашении банковской тайны по операциям, счетам и вкладам Центрального и коммерческих банков Республики Узбекистан, их клиентов и корреспондентов, а также иных сведений, разглашение или утрата которых может нанести ущерб интересам банковской деятельности, несут ответственность в установленном законодательством порядке.

ПРИЛОЖЕНИЕ

Экз. N ___,

на двух листах,

гриф ”Банковская тайна”

ДОГОВОР-ОБЯЗАТЕЛЬСТВО

Я, ____________________________________________________________________,

приступая к работе в _____________________ банке на должности ___________

_______________________________________________________________________

обязуюсь:

1. Хранить в тайне сведения по операциям, счетам и вкладам банка, его клиентов и корреспондентов. Пресекать действия других лиц, которые могут привести к разглашению сведений или утрате (хищению) документов, составляющих банковскую тайну.

2. Не принимать участие в запрещенных видах деятельности банка.

3. Знать, беспрекословно и аккуратно выполнять требования приказов, инструкций, настоящего Перечня и других нормативных актов по работе с информацией, документами и изделиями, составляющими банковскую тайну.

4. В случае попытки посторонних лиц получить от меня информацию по вопросам банковской деятельности немедленно сообщить об этом своему непосредственному начальнику.

5. Не вносить кино-и фотосъемочную, звуко-и видеозаписывающую, радиопередающую и принимающую, а также копировальную аппаратуру личного пользования в здание банка, на объекты средств вычислительной техники и в рабочие помещения автоматизированных систем электронных платежей.

6. Полно и своевременно информировать кадровый орган об изменениях анкетных и автобиографических данных.

7. Немедленно докладывать своему непосредственному начальнику об утрате или недостаче документов и изделий, удостоверений, пропусков, ключей от помещений и сейфов, где хранятся документы, а также о фактах обнаружения излишних и неучтенных документов и изделий.

8. Не выполнять работы по вопросам банковской тайны и не хранить документы на квартирах, дачах, в санаториях, домах отдыха, больницах и других местах, а также не выносить их из здания банка без разрешения своего непосредственного начальника.

9. Не использовать сведения, составляющие банковскую тайну, в открытой служебной переписке, несекретных диссертациях, в открытых статьях, докладах и выступлениях.

10. Не вести переговоры по открытым каналам связи по вопросам, составляющим банковскую тайну.

11. В случае увольнения из банка не разглашать и не использовать для себя или других сведения, составляющие банковскую тайну.

Настоящее Положение о банковской тайне изучил, обязуюсь неукоснительно выполнять его требования.

Я предупрежден об ответственности в установленном законодательством порядке за разглашение сведений, утрату документов или предметов, составляющих банковскую тайну, а также иные нарушения режима секретности.

__________________                          _________________________

          (подпись)                                        (фамилия, инициалы)

”___” ______________ 199__г.

Проинструктировал: ___________________________________________________

                                                          (подпись, фамилия и инициалы)

”___” ______________ 199__г.