Положение о безналичных расчетах в Республике Узбекистан (Утверждено Постановлением правления ЦБ от 15.02.2020 г. N 3/12, зарегистрированным МЮ 13.04.2020 г. N 3229)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению правления ЦБ

от 15.02.2020 г. N 3/12,

зарегистрированному МЮ

13.04.2020 г. N 3229

Настоящее Положение  утверждено   на  государственном  языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен экспертами

информационно-поисковой     системы    "Norma"         и      носит

информационный    характер.   При   возникновении   неясностей

следует    обращаться     к    тексту    нормативно-правового   акта

на   государственном   языке. 

ПОЛОЖЕНИЕ

о безналичных расчетах в Республике Узбекистан

Настоящее Положение в соответствии с Гражданским кодексом, законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и "О платежах и платежных системах" определяет порядок осуществления безналичных расчетов юридических и физических лиц в Республике Узбекистан с использованием платежных документов, за исключением расчетов, осуществляемых по казначейскому исполнению бюджетов бюджетных систем.

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

картотека N 1 - внебалансовый счет, в котором ведется учет платежных документов, ожидающих оплаты;

картотека N 2 - внебалансовый счет, в котором ведется учет платежных документов, не оплаченных в срок;

аккредитив - условное обязательство банка по переводу на счет получателя средств, в случае представления документов, подтверждающих выполнение плательщиком условий договора по оплате или подлежащим оплате средств;

акцепт - согласие плательщика на осуществление платежа за его счет или признание задолженности;

операционный день - период времени, в течение которого осуществляются прием и обработка распоряжений;

дата валютирования - дата зачисления денежных средств на счет получателя на основании платежного документа;

система дистанционного обслуживания (далее - система) - совокупность средств телекоммуникаций, цифровых и информационных технологий, программного обеспечения и оборудования, обеспечивающих связь между пользователем и поставщиком платежных услуг для пользования электронными услугами;

получатель средств - лицо, получающее денежные средства;

банк получателя средств - банк, обслуживающий счет по приходу денежных средств получателя средств;

плательщик средств -лицо, за счет которого осуществляется платеж;

банк плательщика средств - банк, обслуживающий счет, с которого списываются денежные средства плательщика средств;

идентификационный номер плательщика средств - реквизиты платежного документа с указанием идентификационного номера налогоплательщика в платежных документах, в которых в качестве плательщика участвуют юридические лица, и с указанием персонального идентификационного номера физического лица в платежных документах, в которых в качестве плательщика участвуют физические лица;

личная карточка - карточка, в которой проставлены образцы подписей субъектов предпринимательской деятельности, а для других юридических лиц - образцы подписей и оттиск печати;

средства электронных платежей - банковская карта или иной электронный носитель, содержащий информацию и позволяющий плательщику осуществлять платеж, а также производить иные операции, предусмотренные договором между плательщиком и эмитентом средств электронного платежа.

2. При осуществлении безналичных расчетов через банки используются следующие платежные документы:

мемориальный ордер по форме согласно приложению N 1 к настоящему Положению;

платежное поручение по форме согласно приложению N 2 к настоящему Положению;

платежное требование по форме согласно приложению N 3 к настоящему Положению;

инкассовое поручение по форме согласно приложению N 4 к настоящему Положению;

заявление на аккредитив по форме согласно приложению N 5 к настоящему Положению.

Безналичные расчеты могут также осуществляться с использованием средств электронных платежей, при этом данные расчеты осуществляются в порядке, установленном законодательством и правилами соответствующей платежной системы.

3. Вид платежных документов, применяемых при безналичных расчетах, может определяться в соответствии с договором (соглашением), заключенным между плательщиком и получателем средств, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

4. Если договором банковского счета не предусмотрены иные сроки, соответствующий платежный документ исполняется в операционный день поступления в банк в порядке, установленном настоящим Положением, за исключением случаев, предусмотренных абзацами вторым и третьим настоящего пункта.

В случае поступления платежного документа после завершения операционного дня он считается полученным банком плательщика средств в начале следующего операционного дня и исполняется не позднее следующего операционного дня.

Международные платежи выполняются с соблюдением требований, установленных законодательством, в срок не позднее двух операционных дней с момента получения платежных документов.

5. Банки вправе приостанавливать операции по счетам или отказать в их осуществлении в соответствии с требованиями законодательства о борьбе с легализацией доходов, полученных от преступной деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, исполнением налоговых и судебных актов и актов иных органов.

7. После списания средств со счета плательщика средств средства переводятся на счет получателя средств, за исключением осуществления расчетов посредством средств электронных платежей.

8. При отсутствии или недостаточности суммы денежных средств на счете плательщика средств для удовлетворения предъявленных ему требований списание средств производится в соответствии с Инструкцией о порядке списания денежных средств с банковских счетов хозяйствующих субъектов (рег. N 2342 от 15 марта 2012 года).

9. Банки не несут ответственности за начисление и взыскание пени, которая должна быть уплачена за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору, заключенному между плательщиком и получателем средств.

10. По всем вопросам, возникающим по расчетным операциям, клиент обращается в обслуживающий его банк. Споры между банком и клиентом разрешаются в соответствии с заключенным между ними договором банковского счета. В случае недостижения взаимного согласия споры разрешаются в суде.

11. Расчеты между банками в национальной валюте осуществляются через корреспондентские счета банков, открытые в Центральном банке Республики Узбекистан (далее - Центральный банк), через межбанковскую платежную систему Центрального банка.

12. Электронные платежи через межбанковскую платежную систему Центрального банка осуществляются в соответствии с Положением о порядке осуществления электронных платежей через межбанковскую платежную систему Центрального банка (рег. N 1545 от 14 февраля 2006 г.).

ГЛАВА 2. ОФОРМЛЕНИЕ ПЛАТЕЖНЫХ

ДОКУМЕНТОВ И ИХ ИСПОЛНЕНИЕ

13. Платежные документы должны содержать следующие реквизиты:

наименование платежного документа

порядковый номер;

дата документа;

наименование плательщика средств;

номер счета плательщика средств;

идентификационный номер плательщика средств;

наименование банка плательщика средств;

код банка плательщика средств;

наименование получателя средств;

номер счета получателя средств;

наименование банка получателя средств;

код банка получателя средств;

сумма платежа;

назначение платежа;

полностью фамилия, инициалы лица (лиц), указанных в личной карточке и их подписи (если платежный документ представлен в электронной форме, то заверяется электронной цифровой подписью, выданной на основании договора между банком и клиентом).

14. Платежные документы в иностранной валюте, представленные в банк для осуществления международных платежей, содержат следующие реквизиты:

вид платежа;

дата документа;

полное наименование и почтовый адрес плательщика средств;

счет плательщика средств;

сумма платежа;

код валюты;

назначение платежа;

комиссионные расходы банка, связанные с осуществлением платежа;

наименование банка плательщика средств;

почтовый адрес (страна, город) банка плательщика средств;

специальный код банка плательщика средств;

наименование банка получателя средств;

почтовый адрес (страна, город) банка получателя средств;

специальный код банка получателя средств;

счет банка получателя средств в банке плательщика средств;

полное наименование и почтовый адрес получателя средств;

счет получателя средств;

уведомление плательщика средств получателю.

15. Сумма платежа в платежном документе записывается цифрами и прописью, при этом при записи суммы платежа прописью первое слово записывается с заглавной буквы и тийины цифрами.

16. Заявление на аккредитив дополнительно должно содержать следующие реквизиты:

срок действия аккредитива;

порядковый номер и дата договора, по которому открывается аккредитив;

номер заказа;

дата заказа;

наименование товара (работы, услуги);

вид документа, являющегося основанием для осуществления выплат;

дополнительные условия.

17. При заполнении платежных документов допускается использование сокращенных фирменных наименований плательщика и получателя средств, если они предусмотрены учредительными документами.

18. Платежные документы заполняются с использованием технических средств. Помарки, подчистки и исправления в платежных документах не допускаются.

19. В платежном поручении указываются даты его представления в банк и дата валютирования.

Дата валютирования, указанная в платежном поручении, не должна превышать десяти дней с даты представления платежного поручения.

20. Ответственность за оформление платежных документов, представленных клиентами, и достоверность указанных в них сведений возлагается на лиц, подписавших данный платежный документ.

Оригиналы платежных документов в бумажной форме, направленных через Систему, в банк не представляются. При этом ответственным за достоверность сведений в платежных документах, направленных через Систему, является клиент.

21. Заключительный платеж по платежным документам, оприходованным в картотеке N 2, осуществляется в банке в автоматическом режиме. При этом в графе платежного документа "Назначение платежа" указывается знак "З/п", обозначающий осуществление заключительного платежа, номер платежного документа, дата и предварительная сумма.

22. Платежные документы в бумажной форме принимаются банком к исполнению в следующих случаях:

при соответствии подписей (лиц, осуществляющих руководящие функции, а также функции бухгалтерского учета и финансового управления) и оттиска печати в платежных документах образцам, указанным в личной карточке, за исключением случаев, предусмотренных абзацем пятым настоящего пункта;

от индивидуальных предпринимателей и дехканских хозяйств без образования юридического лица - при соответствии подписи в платежном документе образцу, указанному в личной карточке.

Платежные документы должны быть подписаны лицами, расписавшимися в личной карточке. Подписание платежных документов с использованием копирующих средств способом факсимиле запрещается.

Проставление печати в платежных документах, представленных субъектами предпринимательства или заверение документов печатью, не требуется.

Установление требований о приложении к платежным документам других документов, не предусмотренных в настоящем пункте, не допускается.

Платежные документы в электронной форме принимаются банком при их подтверждении средствами идентификации на основании договора, заключенного между банком и клиентом.

23. Если договором банковского счета не предусмотрен иной порядок, платежные документы в бумажной форме в течение банковского операционного дня принимаются исходя из времени работы банка с клиентами.

Платежные документы в электронной форме принимаются к исполнению независимо от времени работы банка с клиентами в случае соответствия даты платежного документа дате его представления.

24. Средства с банковского счета списываются на основании:

оригиналов платежных документов в бумажной форме;

платежных документов в электронной форме, полученных через платежные системы;

платежных документов в электронной форме и согласия на осуществление платежа пользователей Системы, направленных через телекоммуникационные системы общего пользования;

документов в электронной форме, составленных по транзакциям, осуществленным с