Положение о максимальном размере риска на одного заемщика, группу взаимосвязанных заемщиков, в том числе связанных с банком лиц (Приложение N 1 к Постановлению правления ЦБ от 21.09.2020 г. N 21/12, зарегистрированному МЮ 29.10.2020 г. N 3283)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ N 1

к Постановлению правления ЦБ

от 21.09.2020 г. N 21/12,

зарегистрированному МЮ

29.10.2020 г. N 3283

Настоящее Положение  утверждено   на  государственном  языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен экспертами

информационно-поисковой    системы    "Norma"         и        носит

информационный    характер.   При   возникновении   неясностей

следует    обращаться    к   тексту     нормативно-правового    акта

на   государственном   языке.

ПОЛОЖЕНИЕ

о максимальном размере риска на одного

заемщика, группу взаимосвязанных заемщиков,

в том числе связанных с банком лиц

Настоящее Положение в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан" и "О банках и банковской деятельности" определяет требования, предъявляемые к риску на одного заемщика, группу взаимосвязанных заемщиков, в том числе связанных с банком лиц, а также порядок заключения сделок со связанными с банком лицами и ведения учета сделок.

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

заемщик - физическое или юридическое лицо, имеющее обязательство перед банком по рискам, указанным в пункте 2 настоящего Положения;

взаимосвязанные заемщики - физические и/или юридические лица, взаимосвязанные на основе контроля и (или) экономической основе;

близкие родственники - лица, состоящие в родстве или свойстве, то есть родители, кровные и сводные братья и сестры, супруги, дети, в том числе усыновленные (удочеренные), дедушки, бабушки, внуки, родители, кровные и сводные братья и сестры супругов;

крупный риск - риски на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков общей суммой в размере 10 и более процентов капитала банка первого уровня;

страны с низким уровнем риска - страны, имеющие инвестиционные рейтинговые оценки рейтинговых компаний "Standard & Poor`s", "Fitch Ratings" и "Moody`s Investors Service" или приравненные к этим оценкам рейтинговые оценки других рейтинговых компаний, признанных Центральным банком Республики Узбекистан (далее - Центральный банк);

кредитный риск - риск потери (убытка) и/или неполучения запланированного дохода, который может возникнуть вследствие невыполнения (ненадлежащего выполнения) заемщиком обязательств перед банком в сроки и на условиях, указанных в договоре или актах законодательства;

международные банки развития - группа Всемирного банка (Международный банк реконструкции и развития, Международная финансовая корпорация, Международное агентство по гарантиям инвестиций, Международная ассоциация развития), а также Азиатский банк развития, Азиатский банк инфраструктурных инвестиций, Европейский банк реконструкции и развития, Европейский инвестиционный банк, Европейский инвестиционный фонд, Исламский банк развития и Банк развития Европейского союза;

существенное владение - прямое или косвенное владение лицом или лицами, действующими совместно, не менее чем 5 процентами уставного фонда (уставного капитала) юридического лица, приобретенными в результате одной или нескольких сделок;

взаимосвязь под контролем (далее - контроль) - связи, указанные в части третьей статьи 19 Закона Республики Узбекистан "О банках и банковской деятельности".

2. Риски одного заемщика или группы взаимосвязанных заемщиков, а также связанных с банком лиц, которые могут возникнуть перед банком, включают в себя:

требования банка по кредиту, в том числе займ, кредит, микрозайм, микрокредит, микролизинг, овердрафт