Положение о порядке лицензирования деятельности операторов платежных систем и платежных организаций (Утверждено Постановлением правления ЦБ от 18.04.2023 г. N 8/3, зарегистрированным МЮ 05.05.2023 г. N 3431)

Функция недоступна

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению правления ЦБ

от 18.04.2023 г. N 8/3,

зарегистрированному МЮ

05.05.2023 г. N 3431

Настоящее  Положение  утверждено  на  государственном  языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен экспертами

информационно-поисковой    системы    "Norma"         и        носит

информационный    характер.   При   возникновении   неясностей

следует    обращаться    к   тексту     нормативно-правового    акта

на   государственном   языке.

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке лицензирования деятельности операторов

платежных систем и платежных организаций

Настоящее Положение определяет процедуры лицензирования деятельности операторов платежных систем и платежных организаций, переоформления лицензии, приостановления действия и отзыва лицензии.

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

оператор платежной системы - юридическое лицо, осуществляющее деятельность по обеспечению функционирования платежной системы на территории Республики Узбекистан;

платежная организация - юридическое лицо, не являющееся банком, которое правомочно осуществлять деятельность по оказанию платежных услуг;

косвенный владелец (приобретатель) - физическое или юридическое лицо, владеющее акциями (приобретающее акции) или долей в уставном фонде (уставном капитале) оператора платежной системы или платежной организации посредством другого лица, над которым осуществляет контроль;

оператор значимой платежной системы - оператор платежной системы, бесперебойная работа которой способствует стабильному функционированию рынка платежных услуг Республики Узбекистан, а остановки (сбои) в ее работе могут привести к возникновению рисков на рынке платежных услуг Республики Узбекистан, а также отнесенной Центральным банком к значимой платежной системе;

соискатель лицензии - юридическое лицо, обратившееся за получением лицензии на право осуществления деятельности операторов платежных систем или платежных организаций (далее - лицензия).

2. Лицензия выдается Центральным банком Республики Узбекистан (далее - Центральный банк) на неограниченный срок.

3. Право на осуществление деятельности операторов платежных систем и платежных организаций возникает с момента выдачи лицензии.

4. Передача лицензии другим лицам запрещается.

5. За выдачу лицензии взимается государственная пошлина в размере, установленном Законом Республики Узбекистан "О государственной пошлине".

ГЛАВА 2. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ

И УСЛОВИЯ

6. Лицензионными требованиями и условиями для осуществления деятельности операторов платежных систем и платежных организаций являются:

соответствие учредителей (участников или акционеров) оператора платежной системы и платежной организации требованиям, установленным главой 3 настоящего Положения;

соответствие руководителей исполнительного органа оператора платежной системы и платежной организации требованиям, установленным главой 4 настоящего Положения;

соответствие учредителей (участников или акционеров), а также руководителей исполнительного органа оператора платежной системы и платежной организации требованиям к деловой репутации, установленным главой 5 настоящего Положения;

соответствие оператора платежной системы и платежной организации требованиям к уставному фонду (уставному капиталу), установленным главой 6 настоящего Положения;

соответствие оператора платежной системы и платежной организации организационным, техническим требованиям, требованиям к безопасности, а также непрерывности деятельности, установленным главой 7 настоящего Положения.

ГЛАВА 3. ТРЕБОВАНИЯ К УЧРЕДИТЕЛЯМ

(УЧАСТНИКАМ ИЛИ АКЦИОНЕРАМ)

ОПЕРАТОРА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

И ПЛАТЕЖНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

7. Учредителями (участниками или акционерами) оператора платежной системы или платежной организации могут быть юридические и физические лица - резиденты Республики Узбекистан, а также юридические и физические лица - нерезиденты.

8. Совокупная доля нерезидентов - юридических лиц и физических лиц, не являющихся международными финансовыми организациями, иностранными банками и иностранными операторами платежных систем и платежными организациями, не должна превышать пятидесяти процентов уставного фонда (уставного капитала) оператора платежной системы и платежной организации.

9. Для того чтобы нерезиденты - юридические лица, являющиеся международными финансовыми организациями, иностранными банками и иностранными операторами платежных систем и платежными организациями, выступили учредителями (участниками или акционерами) оператора платежной системы или платежной организации в Республике Узбекистан, уставный фонд (уставный капитал) этих организаций должен составлять в эквиваленте не менее 20 миллионов евро.

В случае если минимальный размер уставного фонда (уставного капитала) финансовой организации составляет в эквиваленте менее 20 миллионов евро, во внимание может быть принята оценка потенциала финансовой организации, представленная надзорным органом иностранного государства.

10. Юридические лица, являющиеся учредителями (участниками или акционерами) оператора платежной системы и платежной организации, должны быть зарегистрированы в установленном порядке и осуществлять деятельность в течение не менее одного года.

11. Учредителями (участниками или акционерами) оператора платежной системы или платежной организации не могут быть:

физические и юридические лица, в отношении которых отсутствует информация об источниках происхождения денежных средств, направляемых для формирования уставного фонда (уставного капитала) оператора платежной системы или платежной организации;

физические и юридические лица, в отношении которых имеются запреты (ограничения) на владение уставным фондом (уставным капиталом) или акциями оператора платежной системы или платежной организации в соответствии с актами законодательства Республики Узбекистан или актами законодательства иностранного государства;

общественные объединения и религиозные организации, общественные фонды, негосударственные некоммерческие организации, внебюджетные фонды, политические партии, профсоюзы;

государственные органы, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;

физические лица, не соответствующие требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 13 настоящего Положения;

юридические и физические лица, признанные неплатежеспособными.

ГЛАВА 4. ТРЕБОВАНИЯ К РУКОВОДИТЕЛЯМ

ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ОРГАНА ОПЕРАТОРА ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЫ И ПЛАТЕЖНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

12. Руководители исполнительных органов оператора платежной системы и платежной организации должны соответствовать следующим требованиям:

иметь высшее образование;

иметь опыт работы в банковско-финансовой сфере или сфере информационно-коммуникационных технологий не менее двух лет;

соответствовать требованиям к деловой репутации,