Положение о Национальной информационной базе банковских депозиторов Республики Узбекистан, порядке присвоения кодов клиентам и ведения перечня банковских счетов в ней (Утверждено Постановлением правления ЦБ от 22..04.2002 г. N 10/5, зарегистрированным МЮ 30.05.2002 г. N 1145)

Функция недоступна

УТВЕРЖДЕНО

Постановлением правления ЦБ

от 22.04.2002 г. N 10/5,

зарегистрированным МЮ

30.05.2002 г. N 1145

Настоящее Положение утверждено на государственном языке.

Авторский перевод текста на русский язык выполнен

экспертами газеты "Налоговые и таможенные вести" и

ООО "Norma-Hamkor" и носит информационный характер.

При возникновении неясностей рекомендуется обращаться

к тексту нормативно-правового акта

ПОЛОЖЕНИЕ

о Национальной информационной базе

банковских депозиторов Республики Узбекистан,

порядке присвоения кодов клиентам и ведения

перечня банковских счетов в ней

Настоящее Положение разработано  в соответствии с Гражданским  кодексом Республики Узбекистан, законами Республики Узбекистан "О  Центральном банке Республики  Узбекистан" и "О  банках   и банковской деятельности" и регламентирует деятельность Национальной информационной базы банковских депозиторов, порядок присвоения кодов клиентам банков и ведения перечня их счетов в ней, а также получение сведений о счетах клиентов.

§ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Национальная информационная база  банковских депозиторов  (далее - НИББД) является информационной базой, обеспечивающей со стороны банков Республики Узбекистан юридическим лицам, а также дехканским хозяйствам  и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим свою деятельность без образования юридического лица, при открытии ими первичного банковского счета, присвоение им кодов, ведение перечня их счетов, а также получение сведений о счетах клиентов.

НИББД обслуживается Главным центром информатизации (далее - ГЦИ), и контроль над ее деятельностью осуществляется Центральным банком.

2. НИББД содержит информацию о клиентах банков и их банковских счетах без фиксации остатков сумм.

3. Если созданные юридическими лицами филиалы (представительства) осуществляют свою деятельность в качестве юридического лица, этим филиалам (представительствам) присваиваются отдельные коды.

4. Код, присвоенный клиенту в НИББД, сохраняется за ним в течение трех лет после прекращения его хозяйственной  деятельности, и данный код другим клиентам в течение этого периода не присваивается.

5. Счета клиентов, за исключением бюджетных организаций, в НИББД формируются автоматически по  принципу сквозной  нумерации для каждого  балансового счета по каждому коду  валюты. При формировании счетов бюджетных организаций вместо порядкового номера счета указывается статья (раздел) дохода (расхода). Сформированный в НИББД банковский счет клиента заносится  в базу данных банка и не подлежит изменению.

6. В процессе открытия клиенту основного депозитного счета до востребования (далее - основного депозитного счета) банк после  получения  из  НИББД  сообщения  о  присвоении клиенту кода извещает  об  открытии основного депозитного счета  клиента, и только после этого клиент вправе совершать банковские операции по данному счету.

7. Все расчеты по первоначально открытым или переведенным из других банков счетам клиентов осуществляются со следующего рабочего дня.

8. В  НИББД  формируются  даты  открытия, перевода в другой банк, закрытия, временного приостановления (блокирования) и возобновления (разблокирования) счетов и передаются в банк.  Они автоматически заносятся в базу  данных банка и изменению со стороны банка не подлежат.

9. Обмен  информацией  между  банками Республики Узбекистан и НИББД основывается на запросно-файловом принципе и осуществляется  через систему электронной почты ГЦИ.

10. После отправки запроса в НИББД ГЦИ отправляет банку подтверждение о передаче файла в НИББД.

11. Все  виды запросов, поступающие  от банков в НИББД, автоматически обрабатываются в тот же день.

12. Типы запросов, направляемые банками в НИББД, должны содержать данные, указанные в пункте18 настоящего Положения.

13. Все сведения, поступившие из НИББД в ответных файлах, банком повторно сверяются с оригиналами документов, представленными клиентом. В случае выявления ошибок в НИББД направляется повторный запрос с учетом устраненных ошибок.

14. В случае ликвидации  банка или филиала банка все счета  клиентов должны быть предварительно  закрыты или переведены  в другой банк  через НИББД до закрытия банка.

15. Сумма оплаты за обслуживание запросов  определяется договором, заключенным  между ГЦИ и банком.

16. За разглашение сведений, содержащихся в НИББД, а также сведений, составляющих банковскую  тайну, работники банков, виновные в нарушении законодательства, несут ответственность в установленном порядке.

§ 2. ФУНКЦИИ НИББД

17. НИББД выполняет следующие функции:

а) формирование,  хранение  и  пополнение  информационной  базы депозиторов банков и обеспечение поддержания ее в активном состоянии;

б)  обмен электронной информацией о счетах банковских депозиторов и их типах с соответствующими государственными органами с соблюдением банковской тайны в установленном законодательством порядке;

в) обеспечение точного выполнения межбанковских электронных платежей;

г) подготовка ответов на запросы банков;

д) оперативное  обновление информационной  базы в  соответствии со сведениями банков;

е) оперативный поиск запрашиваемой информации;

ж) ведение архива информационной базы и ее хранение в установленные сроки;

з) ведение  электронного протокола  функционирования  системы;

и) обеспечение защиты  получаемой,  передаваемой,  обрабатываемой и хранимой информации;

к) полноценное обеспечение банков данными об их клиентах и их банковских счетах в случае  чрезвычайных обстоятельств;

л) предоставление по письменным запросам соответствующих государственных органов сведений о депозиторах и их банковских счетах, зарегистрированных в НИББД, в установленном законодательством порядке.

§ 3. СТРУКТУРА НИББД

18. НИББД  содержит объективные  данные клиентов  и формируется со следующим составом данных:

а) идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

б) наименование клиента;

в) статус клиента;

г) тип клиента;

д) номер свидетельства о регистрации;

е) дата выдачи свидетельства о регистрации;

ж) наименование регистрирующего органа;

з) код организационно-правовой формы;

и) код формы собственности;

к) код месторасположения;

л) код юридического лица;

м) код отрасли;

н) признак резидентности (резидент или нерезидент);

о)  код страны клиента;

п) код клиента;

р) ИНН головного предприятия (для филиалов и представительств со статусом самостоятельного юридического лица);

с) код головного предприятия в НИББД (для филиалов и представительств со статусом самостоятельного юридического лица);

т) наименование головного предприятия (для филиалов и представительств со статусом самостоятельного юридического лица);

у) код банка, открывшего счет клиенту;

ф) счет клиента.

§ 4. ВИДЫ ЗАПРОСОВ (ОТВЕТОВ) К (ИЗ) НИББД

19. НИББД оказывает услуги банкам по следующим  типам запросов:

а) идентификация клиента (тип запроса - 0);

б) присвоение кода и открытие основного депозитного счета клиентам (запрос - 1);

в) открытие счетов клиентам по их коду (запрос - 2);

г) временное приостановление (блокирование) операций по списанию со счетов (запрос - 3);

д) возобновление (разблокирование) операций по списанию со счетов по временно приостановленным счетам (запрос - 4);

е) изменение объективных данных клиента (запрос - 5);

ж)  перевод основного счета в другой банк (запрос - 6);

з) закрытие счетов клиентов (запрос - 7);

и) получение перечня  счетов клиентов, открытых в других банках (запрос - 8);

к) прекращение действия (ликвидация) кода клиента (запрос - 9).

ЗАПРОС - 0. "Идентификация клиента"

20. "Запрос-0"