УТВЕРЖДЕНА

Постановлением правления ЦБ

от 20.08.2005 г. N 18/1,

зарегистрированным МЮ

26.10.2005 г. N 1518

ИНСТРУКЦИЯ

об организации работы по денежному обращению

банками Республики Узбекистан

(Новая редакция)

Настоящая Инструкция в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и постановлением Президента Республики Узбекистан от 5 августа 2005 года N ПП-147 "О гарантиях бесперебойного обеспечения наличных выплат с депозитных счетов в банках" устанавливает порядок организации работы по денежному обращению банками Республики Узбекистан.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Центральный банк имеет исключительное право на выпуск денежных знаков в обращение в виде банкнот и монет.

2. Центральный банк Республики Узбекистан с целью хранения не выпущенных в обращение денежных знаков организует резервные фонды в Главных территориальных управлениях Центрального банка Республики Узбекистан (далее - ГТУ ЦБ).

3. Во всех филиалах коммерческих банков и в коммерческих банках, не имеющих филиалов, в обязательном порядке организуются оборотные кассы, а также резерв наличных денег для своевременного удовлетворения спроса клиентов в наличных деньгах.

ГТУ ЦБ устанавливает по каждому филиалу коммерческого банка, а также по каждому коммерческому банку, не имеющему филиалов, лимит максимального остатка наличных денег в оборотной кассе, а по резервам наличных денег совместно с коммерческими банками - лимит минимального остатка наличных денежных средств.

II. ПРОГНОЗИРОВАНИЕ

НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА

4. Прогнозирование наличного денежного оборота в Республике Узбекистан осуществляется путем составления прогноза кассовых оборотов банков Республики Узбекистан.

Центральный банк Республики Узбекистан и ГТУ ЦБ, а также коммерческие банки осуществляют прогноз кассовых оборотов по соответствующей территории и анализ состояния денежного обращения.

5. Прогноз кассовых оборотов банков республики составляется на основе показателей прогнозного расчета экономического и социального развития республики и бюджета республики.

6. Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим основным источникам поступлений и направлениям выдачи наличных денег:

     

              

              

              

7. Для составления квартального прогноза кассовых оборотов банки получают кассовые заявки от юридических лиц, имеющих основной депозитный счет до востребования в банке.

8. Филиалы коммерческих банков и коммерческие банки, не имеющие филиалов, за 30 дней до начала прогнозируемого квартала получают от юридических лиц, обслуживающих их основной депозитный счет до востребования, кассовые заявки по форме приложения N 1.

Воинские части и организации Министерства обороны, Министерства внутренних дел, Службы национальной безопасности, Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Узбекистан (за исключением торговых и зрелищных организаций) сообщают банкам данные об общих суммах поступлений и выдач наличных денег в прогнозируемом квартале. Банки включают эти суммы в прогноз кассовых оборотов по статьям "Прочие поступления" и "Выдачи на заработную плату".

Кассовые обороты сводятся в ведомости по форме согласно приложению N 2 по источникам поступлений и структуре расходов.

Суммы выплат, указанные в кассовых заявках, не означают выдачу юридическим лицам наличных денег только в пределах данных заявок.

9. Филиалы коммерческих банков и коммерческие банки, не имеющие филиалов, рассматривают полученные от юридических лиц кассовые заявки, обращая при этом особое внимание на полноту учета денежных поступлений в кассы юридических лиц, исходя из прогнозных цифр их деятельности, и возможность увеличения денежных поступлений.

По результатам рассмотрения полученных от юридических лиц кассовых заявок банки при необходимости и по согласованию с клиентами вносят в них уточнения.

10. Филиалы коммерческих банков и коммерческие банки, не имеющие филиалов, распределяют квартальный прогноз кассовых оборотов по месяцам. При этом учитывается:

количество рабочих дней и другие особенности каждого месяца;

возможные изменения по месяцам объема розничного товарооборота, фондов заработной платы (в зависимости от сезонности работы отдельных отраслей промышленности, сельского хозяйства, строительства, влияния праздников, времени массовых отпусков рабочих и служащих и т. п.);

сроки уплаты населением налогов, сборов, пошлин и других обязательных платежей;

проводимые мероприятия на местах по увеличению поступлений наличных денег в кассы банков.

11. При разработке прогноза кассовых оборотов ГТУ ЦБ используют проекты прогноза кассовых оборотов, представленные филиалами коммерческих банков или коммерческими банками, не имеющими филиалов, отчетные данные о фактических кассовых оборотах за прошлые периоды в динамике.

12. Прогноз кассовых оборотов представляется филиалами коммерческих банков или коммерческими банками, не имеющими филиалов, до 15 числа месяца, предшествующего прогнозируемому кварталу, в ГТУ ЦБ, а последними до 25 числа - в Центральный банк.

Прогноз кассовых оборотов высылается по электронной почте филиалами банков в ГТУ ЦБ - в сотнях тысяч сумов, ГТУ ЦБ Центральному банку - в миллионах сумов.

Одновременно с квартальным прогнозом кассовых оборотов высылается почтой пояснительная записка к нему.

Записка должна быть краткой, в ней даются обоснования прогноза кассовых оборотов в целом и пояснения ожидаемых изменений по сравнению с соответствующим периодом прошлого года.

13. Прогнозные расчеты кассовых оборотов используются при разработке мер по организации налично-денежного обращения, а также при прогнозировании состояния резервов наличности и их использования, маневрирования ими в целях обеспечения достаточного объема свободных наличных средств и завоза наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров ГТУ ЦБ.

III. РАБОТА ПО ОРГАНИЗАЦИИ

ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА

14. Бесперебойная выдача наличных денег населению и хозяйствующим субъектам с депозитных счетов является одним из важнейших оценочных критериев эффективности и надежности деятельности коммерческих банков при подведении итогов их работы за квартал, полугодие и в целом за год.

15. Коммерческие банки постоянно изучают и анализируют состояние денежного обращения и осуществляют практические меры по его укреплению, обеспечивают бесперебойное удовлетворение потребностей населения и хозяйствующих субъектов по их требованию.

16. Коммерческие банки:

принимают меры, направленные на привлечение свободных денежных средств физических лиц во вклады, расширение безналичных перечислений денежных доходов физических лиц во вклады, развитие безналичных расчетов за товары и услуги, в том числе с использованием банковских карт;

устанавливают, по согласованию с юридическими лицами, лимиты остатка наличных денег в их кассах, порядок и сроки сдачи денежной выручки в банк;

осуществляют постоянный мониторинг за ежедневным поступлением наличных денег;

анализируют причины отклонения фактических поступлений и выдач наличных денег от прогнозных расчетов кассовых оборотов и принимают меры к увеличению поступлений наличности;

осуществляют оперативное управление состоянием резервов наличности и их использованием, а также маневрируют ими в целях обеспечения достаточного объема свободных наличных средств.

17. Филиалы коммерческих банков и коммерческие банки, не имеющие филиалов, на основе анализа состояния денежного обращения и показателей, характеризующих его состояние, могут разрабатывать и вносить на рассмотрение органов государственной власти на местах предложения, направленные на стабилизацию денежного обращения, бесперебойное удовлетворение потребностей населения и хозяйствующих субъектов в наличных деньгах.

18. Организация работы по денежному обращению, координация и мониторинг за деятельностью коммерческих банков в Республике Каракалпакстан, областях и г. Ташкенте возлагается на ГТУ ЦБ.

19. ГТУ ЦБ:

организуют и проводят работу по денежному обращению на соответствующей территории;

изучают состояние денежного обращения, анализируют кассовые обороты банков, производят накопление и систематизацию показателей, характеризующих состояние денежного обращения;

разрабатывают и вносят на рассмотрение органов государственной власти на местах Республики Каракалпакстан,

...