Порядок открытия и ведения уполномоченными банками счетов в иностранной валюте (Утвержден ЦБ 20.07.1996 г. N 232)

Функция недоступна

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

20.07.1996 г.

N 232

ПОРЯДОК

открытия и ведения уполномоченными

банками счетов в иностранной валюте

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящий  Порядок   определяет  правила   открытия  и   ведения уполномоченными банками счетов  юридических и физических  лиц-резидентов и нерезидентов в иностранной валюте.

Для  учета  счетов  в  иностранной  валюте  в учреждениях банков ведется Книга регистрации счетов в иностранной валюте.

Книга должна быть прошнурована, пронумерована, скреплена печатью и  заверена   подписями  руководителя   учреждения  банка   и   главного бухгалтера.

Платежи с текущих  валютных счетов производятся  уполномоченными банками  в  пределах  остатка  средств  на  счетах.  Операции по текущим валютным  счетам  могут  производиться  с  использованием  кредитных   и дебетных карточек.

Уполномоченные  банки  имеют   право  требовать  от   владельцев текущих   валютных   счетов   необходимую   информацию   и    документы, подтверждающие  соответствие  проводимых  операций  в иностранной валюте действующему законодательству, целям и задачам их деятельности.

Текущие валютные  счета открываются  их владельцам  в одной  или нескольких  иностранных  валютах  в  одном  из учреждений уполномоченных банков.

Процентные  ставки  и  размер  комиссионного  вознаграждения  по операциям уполномоченных банков устанавливаются ими самостоятельно.

Предприятия с иностранными инвестициями, созданные на территории Республики Узбекистан,  вправе по  своему выбору  иметь текущие валютные счета в одном или нескольких учреждениях банков.

II. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - РЕЗИДЕНТОВ В

ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1.  Все  предприятия,  учреждения  и  организации  -  резиденты, независимо  от  форм  собственности  (в последующем предприятия) обязаны хранить средства в иностранной валюте на счетах в уполномоченных  банках Республики Узбекистан.

2. Для хранения и использования  средств  в  иностранной  валюте уполномоченные банки открывают предприятиям текущие валютные счета.

Текущие  валютные  счета  открываются  предприятиям,  обладающим правами юридического лица и зарегистрированным  в  Министерстве  внешних экономических  связей  Республики  Узбекистан  в  качестве    участников внешнеэкономических связей.

Каждому  предприятию  открывается  счет  в  иностранной валюте в одном из учреждений уполномоченных банков.

3. Для открытия текущего валютного счета предприятие представляет учреждению банка следующие документы:

- заявление по установленной форме (приложение 1);

- нотариально заверенную копию устава (положения);

- карточку с образцами подписей и оттиском печати предприятия;

- копию решения (распоряжения, постановления, приказа) о создании или  реорганизации  предприятия,  изданного  тем    органом,    которому предоставлено такое право законодательством Республики Узбекистан;

- нотариально заверенную копию  Свидетельства  о  регистрации  в Министерстве  внешних  экономических  связей  Республики  Узбекистан (за исключением  предприятий,  не  подлежащих  регистрации  в   Министерстве внешних экономических связей).

Оформление и заверка карточки с образцами подписей, копии устава (положения) и документа о  создании предприятия производится в  порядке, установленном   нормативными   актами   Центрального   банка  Республики Узбекистан  об  открытии  учреждениями   банков  расчетных,  текущих   и бюджетных счетов.

В случае открытия текущего валютного счета в том  же  учреждении уполномоченного банка, в  котором  предприятию  открыт  расчетный  счет, копия устава  (положения)  и  документа  о  создании  или  реорганизации предприятия  не  представляются,  а  карточка  с   образцами    подписей представляется  без  заверки  и  принимается  после  сличения    ее    с имеющимися в данном учреждении банка заверенными экземплярами.

4.  Предприятиям,   не   предполагающим    проводить    операции непосредственно  с    нерезидентами,    с    разрешения    руководителей уполномоченных банков могут быть  открыты  текущие  валютные  счета  без представления копии Свидетельства о регистрации в  Министерстве  внешних экономических связей Республики Узбекистан.

5. Учреждения уполномоченных банков оформляют открытие  текущего валютного  счета  распоряжением,  которое  подписывается руководителем и главным бухгалтером  учреждения банка,  и заносится  в Книгу регистрации счетов в иностранной  валюте. Один экземпляр  подписанного распоряжения, заверенный  штампом  банка,  направляется   владельцу  в   подтверждение открытия ему текущего валютного счета.

При  открытии   текущего  валютного   счета  главный   бухгалтер учреждения банка на подлинном экземпляре устава (положения)  предприятия делает отметку о том, что предприятию открыт счет в иностранной  валюте, с указанием номера счета, и заверяет печатью.

6.   Предприятиям    с   иностранными    инвестициями   до    их государственной регистрации могут  быть открыты временные  накопительные текущие  валютные  счета  на  основании  представленного  учредительного договора и карточки с образцами подписей.

На  такие  счета  могут  быть  зачислены  средства в иностранной валюте в размере 30 процентов от размера уставного фонда, установленного в учредительных документах.

7. Текущие валютные счета открываются их владельцам в одной  или нескольких  иностранных  валютах,  указанных  владельцем  счета  в   его заявлении, на одном лицевом счете.

При поступлении владельцу счета средств в иностранной валюте, не указанной  в  его  заявлении,  банк,  по  желанию    владельца    счета, производит зачисление средств  с  предварительной  конверсией  в  валюту его счета, либо открывает ему счет в данной валюте.

8. На  текущие валютные  счета предприятий  могут быть зачислены суммы в иностранной валюте:

а)   Перечисленные нерезидентами,   находящимися   за  пределами Республики Узбекистан, в оплату товаров (работ, услуг);

б)  купленные  владельцем  счета  на  валютном  рынке Республики Узбекистан;

в)  внесенная  нерезидентами   в  кассу  уполномоченного   банка свободно  конвертируемая  валюта  в  наличной  форме  в  оплату экспорта товаров  и  услуг   согласно  заключенным  договорам   и  контрактам   с предприятиями;

г) наличная  иностранная валюта,  полученная в  оплату товаров и услуг, в случаях, разрешенных Центральным банком Республики Узбекистан;

д) проценты  и дивиденды  в иностранной  валюте, поступающие как от резидентов так и от нерезидентов;

е)  другие  поступления  средств,  предусмотренные  нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

9. Суммы, числящиеся на текущих валютных счетах, могут быть   по распоряжению владельца счета:

а) переведены за границу  в установленном порядке по  экспортно-импортным операциям владельца счета, соответствующим целям и задачам его деятельности  (для  владельцев  счетов,  имеющих право непосредственного осуществления  экспортно-импортных  операций   и  зарегистрированных   в Министерстве внешних экономических связей Республики Узбекистан);

б)  использованы  на  оплату  банковской  комиссии  и   почтово-телеграфных расходов, на оплату командировочных расходов в  соответствии с действующими правилами  (в том числе  в наличной форме  для оформления визовых документов), а  также для продажи  на валютном рынке  Республики Узбекистан;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах;

г) использованы на выплату процентов, дивидендов и другие  цели, предусмотренные  нормативными  актами  и  указаниями  Центрального банка Республики Узбекистан.

10. По взаимной договоренности средства в иностранной валюте могут размещаться предприятиями во вклады в уполномоченных банках.

III. СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1. Юридические лица-нерезиденты могут открывать текущие счета  в иностранной валюте в уполномоченных банках Республики Узбекистан.

2. Текущие  счета  в  иностранной  валюте,   условно   именуемые счетами типа "В", открываются:

-  предприятиям  и  организациям,  созданным  и  действующим   в соответствии    с    законодательством    иностранных    государств    с местонахождением  за  пределами  Республики  Узбекистан,  в  том числе с участием предприятий и организаций Республики Узбекистан;

-    находящимся    в    Республике    Узбекистан    иностранным дипломатическим, торговым    и  иным  официальным    представительствам, международным организациям  и   их филиалам, пользующимся иммунитетом  и дипломатическими привилегиями;

-  представительствам  иных  иностранных  организаций  и  фирм в Республики  Узбекистан,  не  осуществляющим  хозяйственную  или   другую коммерческую деятельность.

Юридическим  лицам-нерезидентам  открываются  текущие  счета   в иностранной валюте в одном из учреждений уполномоченного банка.

3.  Для  открытия  счетов  типа "В" юридические лица-нерезиденты должны представить учреждению банка следующие документы:

- заявление по установленной форме (приложение 2);

- карточку с образцами  подписей  (приложение 3) или  список с образцами  подписей   лиц,  уполномоченных на распоряжение    счетом, заверенные в установленном порядке;

- документы, свидетельствующие о законности открытия иностранных представительств, предприятий, организаций и фирм;

- доверенность  иностранной организации (фирмы) о полномочиях руководителя представительства.

4.  Документами,   свидетельствующими  о   законности   открытия иностранных представительств, предприятий, организаций (фирм), являются:

- выписка  из  реестра  о  регистрации  организации (фирмы)  или копия  устава  (положения)  организации  (фирмы), либо письмо узбекского или   иностранного   посольства   (консульства),    банка-корреспондента уполномоченного банка о правовом положении владельца счета;

- копия  Свидетельства  о  регистрации  в  Министерстве  внешних экономических связей Республики Узбекистан;

- корреспондентские  удостоверения,  выдаваемые   представителям иностранных газет  и журналов  Министерством иностранных  дел Республики Узбекистан;

- письма Национальной авиакомпании "Узбекистон Хаво Йуллари"  об открытии представительств зарубежных авиакомпаний;

- лицензия Центрального банка Республики Узбекистан на  открытие представительства иностранного банка;

- лицензии   и   разрешения   других  министерств   и  ведомств Республики  Узбекистан,  выдаваемые  ими  в  соответствии  с действующим законодательством.

5. Заявление и карточка с образцами подписей (список с образцами подписей лиц, уполномоченных на распоряжение счетом) подписываются:

а)   по   иностранным   дипломатическим   представительствам   в Республике Узбекистан - послом, посланником  или  временным поверенным в делах и удостоверяются печатью представительства;

б) по консульским  представительствам в Республике  Узбекистан - главой   представительства  (генеральным  консулом,  вице-консулом   или консульским агентом) и удостоверяются печатью представительства;

в)  по  иностранным  фирмам  при коммерческо-технических   бюро, входящих  в   состав  дипломатического представительства - руководителем фирмы или доверенным лицом и удостоверяется  руководителем  коммерческо-технического бюро, торговым представителем или посольством;

г) по предприятиям, организациям (фирмам), созданным и действующим в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением  за пределами  Республики Узбекистан - руководителями организаций (фирм) или другими должностными лицами, имеющими  полномочия на открытие счетов в банках в силу устава (положения), и  удостоверяются узбекскими  или  иностранными  посольствами  (консульствами),  банками - корреспондентами уполномоченного банка;

д)  по  представительствам  иностранных  организаций  (фирм)   в Республике Узбекистан - главой   представительства   или    руководителя организации (фирмы). При  этом подпись руководителя  организации (фирмы) должна  быть  удостоверена  в  порядке,  предусмотренном  литерой "г", а подпись  главы  представительства  -  работником  учреждения  банка   по паспорту и на  основании надлежаще оформленной  доверенности организации (фирмы);

е) по  международным организациям  и их  филиалам, находящимся в Республике Узбекистан - уполномоченными должностными лицами  организации и удостоверяются печатью организации.

6. На счета типа "В" могут быть зачислены:

а)  иностранная   валюта,  переведенная   из-за  границы   через уполномоченные банки на  имя владельца счета  или переведенная со  счета типа "А";

б)  иностранная  валюта,   подлежащая  выплате   уполномоченными банками:

-  по  платежным  документам  в  иностранной  валюте, присланным из-за границы на имя владельца через уполномоченные банки;

- по платежным документам в иностранной валюте, ввезенным  из-за границы  владельцем  счета  и  зарегистрированным  таможней  при ввозе в Республику Узбекистан;

-   по   платежным   документам   в   иностранной   валюте,   не зарегистрированным таможней  при ввозе  в Республику  Узбекистан, в  том случае, когда заполнение таможенной декларации не требуется;

-  по  предъявленным  в  банке  именным  платежным  документам в иностранной  валюте,   не  зарегистрированным   таможней  при   ввозе  в Республику Узбекистан  и не  имеющим передаточных  надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

-  по  другим  платежным  документам,  выписанным  в иностранной валюте с разрешения уполномоченных банков;

в) наличная иностранная валюта:

- ввезенная из-за границы владельцем счета и  зарегистрированная при  ввозе  в  Республику  Узбекистан  таможней,  либо присланная ценным пакетом  в  адрес  уполномоченного  банка  для  владельца счета, а также выданная ранее со счетов типа "В"  или "А" на  основании соответствующей справки уполномоченного банка;

-  не  зарегистрированная  таможней   при  ввозе  в   Республику Узбекистан,  в  том  случае,  когда  заполнение таможенной декларации не требуется, с разрешения уполномоченного банка;

- присланная из-за  границы в адрес  владельца счета в  почтовых отправлениях;

г) суммы, разрешенные к вывозу и переводу за границу.

7.  Суммы,  числящиеся  на  счетах  типа  "В",  могут  быть   по распоряжению владельца счета:

а) переведены  за границу  в принятой  банком форме  (банковский перевод, аккредитив, чек и т.п.);

б) выплачены наличной  иностранной валютой на  заработную плату, командировочные  расходы  (в  том  числе оформления визовых документов), представительские расходы, для вывоза за границу;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах;

г)  использованы  на  другие  цели,  предусмотренные действующим законодательством и  нормативными актами  Центрального банка  Республики Узбекистан.

8.  Учреждения  уполномоченных  банков  оформляют открытие счета типа "В"  распоряжением, которое  подписывается руководителем  и главным бухгалтером учреждения банка, и  заносится в Книгу регистрации  счетов в иностранной валюте. Один экземпляр подписанного распоряжения, заверенный штампом банка, направляется владельцу в подтверждение открытия ему счета типа "В".

9. Уполномоченные банки  до регистрации в  установленном порядке иностранных  организаций  (фирм)  могут  открывать  им временные счета в иностранной валюте. В последующем  средства на этом счете  перечисляются на  счет  типа  "В",  либо  в  случае  отказа в регистрации возвращаются вносителю.

10. По взаимной договоренности средства в иностранной валюте могут размещаться  юридическими  лицами - нерезидентами  во  вклады в уполномоченных банках.

IV. СЧЕТА ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

1.  Физические  лица-нерезиденты   и  резиденты  могут открывать текущие   счета   в   иностранной   валюте   в   уполномоченных   банках Республики Узбекистан.

2.  Устанавливаются   два   типа   текущих  счетов  и  вкладов в иностранной валюте:

а) счета  и вклады,   с которых  разрешается свободный  вывоз  и перевод  иностранной  валюты  за  границу,  условно  именуемые  текущими счетами и вкладами типа "А";

б)  счета  и  вклады,   по  которым  вводятся   ограничения  для вывоза  и  перевода  иностранной  валюты  за границу,  условно именуемые счетами и вкладами типа "Б".

3. Владельцы  текущих счетов  и вкладов  типа "А"  и "Б"   могут осуществлять  операции  по  указанным  счетам, предусмотренные настоящим Порядком,  как лично, так и через уполномоченных ими лиц.

4. Текущие счета типа "А" открываются:

- иностранным гражданам - сотрудникам находящихся  в Республике Узбекистан дипломатических, торговых и иных официальных представительств, международных организаций и их филиалов,  пользующихся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, других иностранных  представительств, предприятий, организаций и фирм;

- иностранным гражданам, гражданам Республики Узбекистан и лицам без  гражданства,  постоянно  проживающим  за  границей  (как  во  время нахождения  за  границей,  так  и  в  период  пребывания  в   Республике Узбекистан);

- иностранным гражданам,  прибывшим   в  Республику   Узбекистан на постоянное жительство (репатриантам,  реэмигрантам, иммигрантам).

5. На счета типа "А" могут быть зачислены:

а)  иностранная   валюта,   переведенная  из-за  границы   через уполномоченные банки на  имя владельца счета или  переведенная со счетов типа "А" или "В";

б)  иностранная  валюта,   подлежащая  выплате   уполномоченными банками:

-  по  платежным  документам  в  иностранной валюте,  присланным из-за границы на имя владельца через уполномоченные банки;

- по платежным документам в иностранной валюте, ввезенным  из-за границы  владельцем  счета  и  зарегистрированным  таможней  при ввозе в Республику Узбекистан;

-   по   платежным   документам   в   иностранной   валюте,   не зарегистрированным таможней  при ввозе  в Республику Узбекистан,  в  том случае,  когда заполнение таможенной декларации не  требуется;

-  по  предъявленным  в  банк  именным  платежным  документам  в иностранной  валюте,   не  зарегистрированным   таможней  при   ввозе  в Республику Узбекистан и не  имеющим передаточных надписей,   совершенных на территории Республики Узбекистан;

-  по  другим  платежным  документам,   выписанным в иностранной валюте с разрешения уполномоченных банков;

в) наличная иностранная валюта:

- ввезенная  из-за границы владельцем счета и зарегистрированная при  ввозе  в  Республику  Узбекистан  таможней,  либо присланная ценным пакетом  в  адрес  уполномоченного  банка  для  владельца счета, а также выданная ранее со  счета типа "А"  или "В" на  основании соответствующей справки уполномоченного банка;

-  не  зарегистрированная  таможней   при  ввозе  в   Республику Узбекистан,  в  том  случае,  когда  заполнение таможенной декларации не требуется;

- присланная из-за  границы в адрес  владельца счета в  почтовых отправлениях;

г) суммы, разрешенные к вывозу и переводу за границу;

д) другие суммы, перечисленные или полученные в наличной форме в соответствии  с  действующим  законодательством  и  нормативными  актами Центрального банка Республики Узбекистан.

6.  Суммы,  числящиеся  на  счетах  типа  "А",  могут  быть   по распоряжению владельца счета:

а) переведены  за  границу  в принятой банком форме  (банковский перевод, аккредитив, чек и т.п.);

в)  перечислены  в  иностранной  валюте  в другие уполномоченные банки;

г) перечислены на другие счета типа "А" или "В";

д) выплачены  наличной иностранной  валютой на  текущие расходы, для вывоза за границу;

е) выплачены или перечислены на территории республики в сумах;

ж)  использованы  на  другие  цели,  предусмотренные действующим законодательством и  нормативными актами  Центрального банка  Республики Узбекистан.

7. Текущие  счета типа  "Б" открываются  постоянно проживающим в республике  гражданам Республики  Узбекистан и лицам без  гражданства (в том числе временно находящимся за границей).

8. На счета типа "Б" могут быть зачислены:

а)  иностранная  валюта,   подлежащая  выплате   уполномоченными банками:

- по переводам из-за границы, поступившим на имя владельца счета;

-  по   платежным  документам,  присланным  из-за  границы на имя владельца счета через уполномоченные банки,   или по  таким  документам, ввезенным им из-за границы;

- по именным платежным документам,  не подлежащим регистрации  в таможне  при  ввозе  в  Республику  Узбекистан и не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории Республики Узбекистан;

б)  иностранная   валюта,   перечисленная  владельцу  счета   по поручению   юридических   лиц-резидентов   в   порядке,    установленном Центральным банком Республики Узбекистан;

в) наличная  иностранная валюта,  в том  числе присланная  из-за границы в адрес владельца счета в почтовых отправлениях;

д) другие суммы, перечисленные  или полученные в наличной  форме в  соответствии  с  действующим  законодательством и нормативными актами Центрального банка Республики Узбекистан.

9. Владельцы счета  типа "Б" не  вправе перечислять средства  со своих счетов на счета типа "А" других владельцев.

10. Суммы, числящиеся на счетах типа "Б", могут по  распоряжению владельца счета:

а) переведены за  границу на имя  владельца счета или  выплачены наличной  иностранной  валютой  (платежными  документами  в  иностранной валюте) на текущие расходы и для вывоза за границу;

б)  перечислены  в  иностранной  валюте  в другие уполномоченные банки, с зачислением на счета типа "Б" других владельцев;

в) выплачены или перечислены на территории республики в сумах;

г)  использованы  для  перевода  средств  в  целях   обеспечения расходов членов семьи,  связанных с их  пребыванием за границей  выплаты алиментов    и    на    другие    цели,    предусмотренные   действующим законодательством и  нормативными актами  Центрального банка  Республики Узбекистан.

11. Для   открытия   гражданами   счетов   типа   "А"   и   " Б" представляется заявление по установленной форме (приложение 2),  которое визируется   главным   бухгалтером   и   рассматривается   руководителем учреждения уполномоченного банка, дающим разрешение на открытие счета.

Главный  бухгалтер  или  начальник  отдела,   где ведутся счета, получив заявление с разрешением на  открытие счета,  выдает клиенту  два экземпляра  карточки  для  оформления  образцов подписей на распоряжение счетом  (приложение  4),  проверяет   правильность  их  заполнения.   На оборотной  стороне   карточки  главный   бухгалтер  (начальник   отдела) записывает  реквизиты   паспорта  или   заменяющего  паспорт   документа владельца  счета  (фамилию,  имя,  отчество,  номер документа и дату его выдачи,  наименование  учреждения,  выдавшего  документ)  и заверяет эти сведения своей подписью.

На  карточке  образцов  подписей  главный  бухгалтер  (начальник отдела)  заверяет  своей  подписью  текст:  "Подпись  г-на______________ учинена в моем присутствии".

Лицам,  находящимся  за  границей,   заявления  и  карточки  для оформления   образцов    подписей    высылаются   при   сопроводительном письме, разъясняющем порядок оформления направляемых  документов.

Образцы  подписей  лиц,  находящихся  за  границей,  могут  быть заверены нотариусом, либо банком - корреспондентом уполномоченного банка, посольством (консульством) Республики Узбекистан.

Если счет открывается по заявлению лица,  имеющего доверенность, последняя   представляется учреждению  уполномоченного банка  и хранится вместе с заявлением.

Открытые счета   типа "А" и  " Б" заносятся  в Книгу регистрации счетов в иностранной валюте.

12.  При  переоформлении  счетов  типа  "А"  и  "Б" на имя  лиц, получивших право на эти средства в порядке наследования или на основании распоряжения владельца счета, сделанного на случай своей смерти, а также по решению суда по иску о взыскании алиментов (при отсутствии  заработка или  иного  имущества,  на  которые  можно  обратить  взыскание), либо о разделе вклада, являющегося совместным имуществом супругов,  сохраняется соответствующий тип счета для тех  лиц, которые имеют право на  открытие такого счета.

С изданием  настоящего Порядка  считать утратившим  силу: письма от 22 июня 1993  г. N 38, от  26 июля 1993 г.  N 44, от 26  июля 1993 г. N 45, от 21 февраля 1994 г. N 64, пункт 2 письма от 17 мая 1994 г. N 80, пункты 2, 4 и 5 письма от 13 октября 1994 г. N 89, письмо от 25  августа 1995 г. N 155, последний абзац письма от 9 декабря 1995 г. N 179.

Первый заместитель Председателя

Центрального банка                                                           М.Б. Нурмурадов

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

(обратная сторона)

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

ПРИЛОЖЕНИЕ 4