Постановление от 18.02.2019 г. правления Центрального банка N 343-В-3 и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре N 6 "О внесении изменений и дополнений в постановление "Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках" (Зарегистрировано МЮ 20.02.2019 г. N 2886-3)

Функция недоступна

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

МИНИСТЕРСТВОМ ЮСТИЦИИ

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

20.02.2019 г.

N 2886-3

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

18.02.2019 г.

О внесении изменений и дополнений

в постановление "Об утверждении Правил внутреннего

контроля по противодействию легализации доходов,

полученных от преступной деятельности,

и финансированию терроризма

в коммерческих банках"

В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан ПОСТАНОВЛЯЮТ:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года NN 343-В и 14 "Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках" (рег. N 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., N 21, ст. 401), согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель

Центрального банка                                                        М. Нурмуратов

Первый заместитель

начальника Департамента по борьбе

с экономическими преступлениями

при Генеральной прокуратуре                                       У. Мухамедов

ПРИЛОЖЕНИЕ

к Постановлению

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ,

вносимые в постановление "Об утверждении

Правил внутреннего контроля по противодействию

легализации доходов, полученных от преступной

деятельности, и финансированию терроризма

в коммерческих банках"

1. В наименовании и пункте 1 слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

2. В Правилах:

а) в наименовании слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

б) в преамбуле слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

в) в пункте 1:

в абзаце третьем слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

в абзацах четырнадцатом и пятнадцатом слова "и (или) финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения";

в абзаце двадцать втором слова "или финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения";

г) в абзаце пятом пункта 2, абзаце пятом пункта 11, абзаце первом пункта 21, пункте 34, абзацах шестом и седьмом пункта 36, абзаце первом пункта 43, пунктах 47, 77, 79, абзаце первом пункта 92 и пункте 97 слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

д) в пункте 3:

в абзаце десятом слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

в абзаце пятнадцатом слова "и (или) финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения";

абзац шестнадцатый после слов "финансированием террористической" дополнить словами "и (или) финансированием распространения оружия массового уничтожения";

е) в пункте 4:

в абзаце втором слова "и (или) финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения";

в абзацах третьем и четвертом слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

ж) в пункте 6:

в абзаце пятом слова "и финансированием терроризма" заменить словами "финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения";

в абзаце тринадцатом слова "и (или) финансирования терроризма" заменить словами ", финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения";

з) в пункте 20 слова "и финансированию терроризма" заменить словами ", финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

и) дополнить пунктом 23-1 следующего содержания:

"23-1. В случае обращения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, учредителями которых являются резиденты Республики Узбекистан, с заявлением о дистанционном открытии банковского счета в процессе прохождения их государственной регистрации, меры по надлежащей проверке клиента, предусмотренные в абзаце втором пункта 23 настоящих Правил, могут быть проведены Центрами государственных услуг (далее - регистрирующий орган) и коммерческие банки могут доверять результатам проведенных мер. При этом коммерческие банки должны удостовериться:

в возможности незамедлительного получения необходимой информации по мерам надлежащей проверки клиента через автоматизированную систему государственной регистрации и постановки на учет субъектов предпринимательства;

в соблюдении требований по проведению мер надлежащей проверки клиентов, установленных в актах законодательства, регистрирующим органом.

В случае невыполнения требований, указанных в абзацах втором и третьем настоящего пункта, коммерческие банки самостоятельно проводят меры по надлежащей проверке клиента.

При проведении мер по надлежащей проверке клиентов регистрирующим органом решение о вступлении в деловые отношения с клиентом коммерческий банк принимает самостоятельно, исходя от риска. При этом в оферте договора банковского счета должна быть указана возможность проведения мер по надлежащей проверке клиентов коммерческими банками.";

к) в абзаце третьем пункта 33 слова "и финансированием терроризма" заменить словами ", финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения";

л) в абзаце третьем пункта 37 слова "деятельности, и финансированием терроризма" заменить словами "деятельности, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения";

м) абзац четвертый пункта 45 после слов "на дату идентификации" дополнить словами ", а также меры по надлежащей проверке клиентов осуществлены регистрирующим органом";

н) абзац двенадцатый пункта 49 изложить в следующей редакции:

"отправка и получение денежных средств через системы международных денежных переводов гражданами Республики Узбекистан, находящимися в зонах с повышенной террористической активностью (список стран и территорий предоставляется специально уполномоченным государственным органом)";

о) пункт 54 изложить в следующей редакции:

"54. Коммерческие банки должны принимать соответствующие меры по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, документированию и снижению уровня риска.

Коммерческие банки в своей деятельности обязаны систематически, не менее одного раза в год, проводить изучение, анализ и выявление возможных рисков легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, документально фиксировать результаты изучения.

Коммерческий банк должен определять общий уровень риска, требуемый уровень его снижения и реализовать соответствующую программу мер в зависимости от типов и уровня рисков.

Применяемые меры должны позволять принимать решение о проведении расширенных или упрощенных мер контроля выявленных рисков и эффективном распределении ресурсов.

Уровень риска выявляется и оценивается ответственным сотрудником на основании представленной клиентом информации с учетом видов деятельности и операций, совершаемых клиентом, критериев, установленных настоящими Правилами, результатов надлежащей проверки клиента, факторов риска (по типам и деятельности клиентов, банковским средствам и услугам, каналам поставок, географическим регионам и другие), в том числе на основании изучения и анализа представленной клиентом информации.

Порядок осуществления мер по изучению, анализу, выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию уровня риска клиентов и операций определяется внутренними правилами коммерческого банка.

Результаты оценки риска должны быть представлены в Центральный банк Республики Узбекистан.";

п) в абзаце первом пункта 60 слова "и (или) финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения";

р) в абзаце пятом пункта 62 слова "и финансирования терроризма" заменить словами "финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения";

с) в пункте 94 слова "деятельности, или финансирования терроризма" заменить словами "деятельности, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения".

3. Настоящие изменения и дополнения согласованы с Агентством государственных услуг при Министерстве юстиции Республики Узбекистан.

Национальная база данных законодательства (www.lex.uz), 20 февраля 2019 г.

"Собрание законодательства Республики Узбекистан",

25 февраля 2019 г., N 8, ст. 143