Собрание законодательства РУз N 36

Функция недоступна

СОБРАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

N 36

Законом "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Узбекистан в связи с совершенствованием института дознания" (от 06.09.2017 г. N ЗРУ-442) внесены поправки в статью 148 Уголовного кодекса.

Из перечня деяний, наказываемых по статье 148 "Нарушение права на труд" УК, исключается неисполнение решения суда о восстановлении на работе. За это предусматривалось до 3 лет исправительных работ.

Теперь в связи с отсутствием отдельной оговорки в статье 148 УК к таким правонарушениям применяется статья 232 "Неисполнение судебного акта" УК. Она предусматривает более строгие меры наказания. К должностным лицам - до 5 лет лишения свободы.

Напомним, статья 232 УК предусматривает 2 вида деяний:

1) уклонение от исполнения судебного акта, обязывающего совершить определенные действия либо воздержаться от их совершения;

2) воспрепятствование исполнению судебного акта.

Уклонение становится преступным только при его продолжении после применения административного взыскания по статье 198-1 "Неисполнение должником исполнительного документа" КоАО. А активное воспрепятствование исполнению сразу наказывается в уголовном порядке.

* * *

Принят Закон "О распространении правовой информации и обеспечении доступа к ней" (от 07.09.2017 г. N ЗРУ-443). Документ опубликован в газете "Народное слово" N 179 (6843) от 08.09.2017 г.

Закон гарантирует доступ к правовой информации. Это означает право на ее свободный поиск, получение и распространение.

Под правовой информацией по смыслу Закона понимаются тексты НПА, официальных толкований к ним, разъяснений о порядке их применения, решений Конституционного суда, постановлений Пленума Верховного суда по вопросам применения законодательства, а также материалы обобщения судебной практики.

Госорганы, другие организации и должностные лица обязаны обеспечивать каждому доступ к правовой информации. В частности, способами распространения правовой информации являются:

q рассылка текстов НПА;

q официальное опубликование НПА;

q неофициальное опубликование НПА;

q осуществление правовой пропаганды;

q предоставление правовой информации физическим и юридическим лицам по их запросам.

Важно! По запросам физических и юридических лиц госорганы и организации разъясняют порядок применения НПА по вопросам, связанным с их деятельностью. Запрос рассматривается не более 15 дней с момента поступления. Разъяснения имеют обязательную силу для структурных и территориальных подразделений органов и организаций, выдавших их.

* * *

Указом Президента от 02.09.2017 г. N УП-5177 определены первоочередные меры по либерализации валютной политики (текст документа размещен на сайте president.uz).

Разрешен ряд валютных операций

С 5 сентября 2017 года:

q юрлица Узбекистана могут без ограничения приобретать в коммерческих банках иностранную валюту для оплаты по текущим международным операциям (импорту товаров, работ и услуг, репатриации прибыли, погашению кредитов, выплате командировочных расходов и другим переводам неторгового характера);

q физлица - резиденты Узбекистана могут свободно продавать в обменных пунктах и приобретать иностранную валюту в конверсионных отделах коммерческих банков с зачислением купленных средств на международные платежные карты и использовать их за границей без каких-либо ограничений;

q индивидуальным предпринимателям без образования юрлица, занимающимся импортом потребительских товаров, разрешается приобретать в порядке, установленном для физлиц, инвалюту через банковские счета;

q отменяется требование обязательной продажи валютной выручки экспортеров независимо от формы их собственности;

q индивидуальные предприниматели без образования юрлица, а также фермерские хозяйства, имеющие валютные доходы, могут снимать наличную иностранную валюту со своих банковских счетов.

Введены ограничения

На территории Узбекистана:

q запрещается осуществлять платежи в иностранной валюте за товары (работы и услуги), за исключением платежей посредством международных платежных карт в соответствии с международной практикой;

q цены и тарифы на товары, работы и услуги, а также минимальные требования к уставным капиталам обществ определяются только в национальной валюте;

q госпошлины, сборы и иные обязательные платежи взимаются только в национальной валюте, за исключением консульских сборов.

Определены принципы работы банков

Вводится порядок, в соответствии с которым:

q условия выдачи и погашения кредитов в иностранной валюте определяются коммерческими банками самостоятельно исходя из кредитной политики на основании договоренности сторон;

q риски банков, связанные с операциями по купле-продаже инвалюты, относятся к предпринимательскому риску и управление ими находится в компетенции коммерческого банка;

q размер комиссионных вознаграждений при купле-продаже иностранной валюты устанавливается коммерческим банком самостоятельно;

q отменяется практика выдачи коммерческим банкам лицензии на проведение валютных операций. Операции коммерческих банков с иностранной валютой проводятся на основании лицензии на право осуществления банковской деятельности.

Государство минимизирует негативные последствия

Республиканской и постоянно действующим территориальным комиссиям по мониторингу и контролю за ценами на основные виды социально значимых продовольственных товаров, созданным Постановлением Президента от 23.06.2017 г. N ПП-3082, поручено принять действенные меры по обеспечению стабильности цен, в том числе:

q усилить совместно с правоохранительными органами меры по предотвращению и пресечению необоснованного завышения цен и тарифов на социально значимые товары и услуги, создания дефицита и ажиотажного спроса на них, а также меры по борьбе с коррупцией и злоупотреблением в процессе их реализации;

q обеспечить систематическое изучение и контроль соблюдения установленного порядка формирования розничных цен на основные социально значимые товары, в том числе на лекарственные средства и изделия медназначения - ежедневно;

q оперативно насытить региональные рынки страны продуктами питания за счет средств Фонда содействия стабилизации цен на внутреннем потребительском рынке и путем создания условий для производителей продовольственных товаров, включая фермерские и дехканские хозяйства, в том числе выделения им специальных площадок для реализации товаров собственного производства без посредников напрямую населению;

q принять совместные с крупными оптовыми импортерами меры по обеспечению стабильности внутренних цен на импортируемые потребительские товары.

Документом запланированы разработка проектов Правительственных решений, предусматривающих смягчение последствий либерализации валютной политики, в том числе меры по:

q обеспечению финансовой стабильности банковской системы республики, включающие повышение устойчивости банков к рискам посредством поддержания уровня капитализации и ликвидности, совершенствования оценки банковских рисков с учетом международной практики, внедрение современных принципов и механизмов регулирования и надзора за деятельностью коммерческих банков;

q финансовой поддержке базовых отраслей экономики, направленные на бесперебойное обеспечение экономики и населения энергоресурсами, своевременное обслуживание иностранных кредитов путем оказания им госфинансовой поддержки, совершенствования механизмов и принципов налогообложения, предоставления временных госсубсидий, а также реструктуризации кредитов Фонда реконструкции и развития Республики Узбекистан и коммерческих банков;

q оптимизации ставок таможенных платежей с целью недопущения роста внутренних цен на импортируемые товары и услуги;

q усилению господдержки социально уязвимых слоев населения за счет увеличения в 2017-2018 годах количества получателей пособий семьям с детьми в возрасте до 14 лет в среднем в 1,5 раза и получателей материальной помощи малообеспеченным семьям в среднем в 2 раза, организации для безработных граждан оплачиваемых общественных работ по благоустройству населенных пунктов, махаллей, чистке арыков, ирригационных сетей, ремонту объектов жилищно-коммунального хозяйства, улучшению инфраструктуры, ремонту дорог и улиц, а также дополнительных мероприятий по материальной поддержке малообеспеченных семей, включая ремонт или приобретение жилья, крупного рогатого скота, птицы и бытовой техники первой необходимости отдельным особо нуждающимся в господдержке категориям семей за счет средств госбюджета, Федерации профсоюзов и Благотворительного общественного фонда "Махалла".

Важно! Генеральной прокуратуре, Государственному налоговому комитету и Министерству внутренних дел поручено принять действенные меры по пресечению незаконного обращения и осуществления операций с наличной иностранной валютой на территории Республики Узбекистан.

* * *

Постановлением Президента от 30.08.2017 г. N ПП-3249 утверждена Программа мер по совершенствованию деятельности государственной карантинной службы на 2017-2019 гг.

Она включает в себя мероприятия по четырем основным направлениям:

совершенствование нормативно-правовой базы. В частности, планируется принять поправки к Закону "О карантине растений", разработать и утвердить положение о порядке прохождения разрешительных процедур в системе государственной службы карантина растений и т.д.;

совершенствование государственного фитосанитарного надзора и обеспечение благополучного фитосанитарного состояния в республике;

дальнейшее укрепление материально-технической базы государственной карантинной службы;

меры по обеспечению системы карантинной службы квалифицированными кадрами.

Также создан Фонд развития системы карантина растений Государственной инспекции по карантину растений при Кабинете Министров, утверждены источники формирования его доходов и направления финансирования.

                  

            

* * *

Постановлением Президента от 30.08.2017 г. N ПП-3250 утверждена Программа по внедрению в деятельность судов современных информационно-коммуникационных технологий на 2017-2020 гг. Текст документа размещен на сайте главы государства.

Реализация программы нацелена на:

обеспечение открытости, прозрачности и оперативности деятельности судов, повышение качества судопроизводства и уровня доступа населения к правосудию, искоренение фактов волокиты, бюрократизма и злоупотреблений со стороны работников судов;

автоматизацию работы судов и систематизацию информации об их деятельности с целью создания эффективной системы контроля за своевременным рассмотрением дел в судах, выявления проблем и недостатков в судопроизводстве и принятия мер по их решению;

обеспечение эффективного взаимодействия судов с органами дознания, предварительного следствия и принудительного исполнения при отправлении правосудия и обеспечении исполнения решений судов;

совершенствование информационных систем и ресурсов, обеспечивающих повышение эффективности делопроизводства в судах, доступности информации о деятельности судов, а также расширение перечня и улучшение качества интерактивных услуг, оказываемых населению и субъектам предпринимательства;

повышение уровня компьютерной грамотности, практических навыков судей и работников судов по использованию в работе современной компьютерной техники и информационно-коммуникационных технологий;

обеспечение информационной безопасности и безопасного электронного документооборота в системе судов.

Финансирование запланированных документом мероприятий осуществляется за счет средств Фонда развития органов судебной власти, а также средств технического содействия и грантов международных финансовых институтов и донорских организаций, других не запрещенных источников.

Своевременная и полная реализация Программы возложена на Мининфоком, Верховный суд и другие заинтересованные организации.

* * *

Опубликовано Постановление Президента от 04.09.2017 г. N ПП-3253 "О первоочередных мерах государственной поддержки базовых отраслей экономики в условиях либерализации валютного рынка".

Во-первых, произведена реструктуризация обязательств АО "Узбекнефтегаз", АО "Узбекэнерго" и АО "Узкимесаноат" по кредитам Фонда реконструкции и развития Республики Узбекистан, подлежащих погашению в период с 01.09.2017 г. по 31.12.2018 г. Сроки погашения основного долга, выплаты процентных платежей, а также просроченной задолженности по состоянию на 1 сентября отсрочены на 4 года.

Во-вторых, безнадежная к взысканию дебиторская и кредиторская задолженности предприятий, входящих в состав АО "Узбекнефтегаз", АО "Узбекэнерго", АО "Узагрокимёхимоя", АО "Узкимёсаноат", по состоянию на 01.07.2017 г. будет списана. Также спишут остатки задолженности ликвидированных в 2016 году фермерских хозяйств перед обслуживающими отраслями.

В-третьих, дивиденды по госдоле, начисляемые по итогам 2016-2018 гг. АО "Узбекнефтегаз", АО "Узбекэнерго", АО "Узбекуголь", АО "Узкимёсаноат" и входящих в их состав организаций, капитализируются с целевым направлением на финансирование инвестиционных проектов, включенных в Инвестиционную программу Узбекистана, а также на погашение кредитов и займов, привлеченных на инвестиционные цели.

В-четвертых, с 10.09.2017 г. по всей стране устанавливается единая цена реализации сжиженного газа для населения. С 01.10.1994 г. сжиженный газ отпускался населению по договорным (свободным) ценам.

В-пятых, размер тарифов на поставляемое перерабатывающим предприятиям углеводородное сырье, обеспечивающего достижение уровня рентабельности добывающих предприятий устанавливается не ниже 5%.

Кроме того, с 1 октября текущего года:

начисленные суммы акцизного налога на нефтепродукты до 01.01.2020 г. остаются в распоряжении нефтеперерабатывающих заводов АО "Узнефтепродукт" с целевым направлением средств на финансирование импорта углеводородного сырья и обслуживание привлеченных на эти цели кредитов, а также на покрытие отрицательной курсовой разницы, складывающейся в связи с изменением обменного курса национальной валюты;

для тепловых электростанций и централей АО "Узбекэнерго" для целей налогообложения объем воды, забранный из поверхностных и подземных источников водных ресурсов, уменьшается на объем обратно сливаемой воды;

предоставление кредитов и открытие кредитных линий Фонда реконструкции и развития Республики Узбекистан, а также реструктуризация его кредитов осуществляется исключительно решением Президента.

Также документом образована Правительственная комиссия по финансовому оздоровлению и государственной поддержке предприятий основных отраслей экономики. Она займется оптимизацией оргструктур и численности работников акционерных компаний и обществ, а также работой по завершению до 01.07.2018 г. независимого финансового аудита, оценки систем управления, технического и технологического состояния АО и входящих в их состав предприятий с госдолей более 50%.

* * *

Опубликовано Постановление Президента от 04.09.2017 г. N ПП-3256 "О мерах по организации деятельности Института ботаники и Института зоологии Академии наук Республики Узбекистан".

На базе Института ботаники и зоологии Академии наук созданы два самостоятельных научных учреждения: Институт ботаники Академии наук и Институт зоологии Академии наук. Постановлением утверждены их структуры, основные задачи и направления деятельности.

                 

              

Кроме того, Институту ботаники передается лаборатория "Систематика и интродукция хлопчатника", уникальный объект "Генофонд хлопчатника" и тепличный комплекс Института генетики и экспериментальной биологии растений Академии наук.

* * *

Опубликовано Постановление Кабинета Министров от 31.08.2017 г. N 683 "О совершенствовании порядка государственной регистрации и выдачи государственных регистрационных номерных знаков для автомототранспортных средств".

Согласно документу получить "красивый" номер на авто можно двумя способами.

На электронных аукционных торгах

Электронные аукционы проводятся посредством информационной системы УзРТСБ. На аукцион выставляются номерные знаки типа I, IA, III, IIIA по утвержденному перечню. Для допуска к торгам в качестве претендента нужно зарегистрироваться на сайте биржи.

Перед участием в аукционе претенденты размещают на своем лицевом счете в расчетно-клиринговой палате биржи:

задаток - 10% от стартовой цены;

оплату за услуги биржи - 5% от суммы сделки.

Лоты выставляются в рабочие дни с 10-00 до 17-00 часов. Шаг торгов устанавливается биржей по согласованию с ГУБДД МВД и Министерством финансов. Претендент может подавать неограниченное количество повышающих ценовых предложений в ходе аукциона. В любой момент он вправе снять заявку, если предложенная им цена не является наибольшей.

Победитель аукционных торгов определяется системой автоматически. В день определения победителя в его персональный кабинет направляется требование об оплате недостающей суммы в течение 5-ти рабочих дней. Между победителем и уполномоченным органом регистрируется сделка.

По заявлению в ГСБДД

Чтобы получить автономер с востребованной комбинацией букв и цифр владельцу транспортного средства нужно подать заявление в территориальный орган ГСБДД по месту постоянной прописки. В нем указывается желаемая комбинация букв и цифр, которая должна соответствовать территориальному коду и типу госрегистрационного номерного знака и не должна совпадать с комбинацией из перечня.

После проверки запрашиваемый номер бронируется и сохраняется за заявителем в течение 3-х рабочих дней. В этот срок заявитель должен внести плату - 150 МРЗП и представить в орган ГСБДД квитанцию.

Номера выдаются в течение месяца с момента внесения платежа. В это время заявитель может управлять автотранспортом с осуществлением его временной госрегистрации.

От редакции.

Постановлением Кабинета Министров от 31.08.2017 г. N 683 также утверждено Положение о порядке государственной регистрации автомототранспортных средств, регламентирующее:

госрегистрацию автомототранспортных средств;

временную регистрацию автомототранспортных средств;

учет сделок с автомототранспортными средствами, не связанных с их отчуждением;

перерегистрацию автомототранспортных средств;

снятие автомототранспортных средств с учета.

Прежняя редакция документа утратила силу.

* * *

Опубликовано Постановление Кабинета Министров от 02.09.2017 г. N 688 "О проведении дней профилактики пожаров и усиления мер пожарной безопасности".

Напомним, Постановлением Президента от 23.05.2017 г. N ПП-2992 каждая среда недели объявлена "Днем профилактики пожаров", созданы комиссии по пожарной безопасности при Совете Министров Каракалпакстана и хокимиятах, на Государственную службу пожарной безопасности МВД возложены задачи по организации и проведению дней профилактики пожаров.

Документ содержит поручения органам исполнительной власти, руководителям органов государственного и хозяйственного управления, иных организаций по регулярному проведению профилактических и контрольно-надзорных мероприятий в сфере противопожарной безопасности.

Кроме того, МВССО, МНО совместно с МВД в течение 2 месяцев должны разработать и утвердить специальные программы по обучению и формированию практических навыков по применению мер пожарной безопасности для внедрения в качестве обязательной дисциплины в образовательных учреждениях.

Для работы с дружинами юных пожарных, создаваемыми в учреждениях общего среднего, среднего специального, профессионального образования, будут готовить общественных инструкторов. Их задача - обучить детей применению мер пожарной безопасности, содействовать их профессиональной ориентации, вести регулярную противопожарную пропаганду и т.д.

* * *

Постановлением Кабинета Министров от 02.09.2017 г. N 691 одобрена Программа опережающего развития транспортной, инженерно-коммуникационной и производственной инфраструктур на территориях СЭЗ "Нукус-фарм", "Зомин-фарм", "Косонсой-фарм", "Сирдарё-фарм", "Бойсун-фарм", "Бустонлик-фарм" и "Паркент-фарм" на 2017-2019 годы.

Документ предусматривает строительство и ремонт автомобильных дорог, системы водоснабжения, канализации и ирригации, электро-, газоснабжения и телекоммуникационных сетей. Всего в Программу включено 69 проектов с общим размером финансирования свыше 29 млрд. сумов.

Напомним, ранее документ аналогичного содержания был принят в отношении СЭЗ "Ургут", СЭЗ "Гиждуван", СЭЗ "Коканд" и СЭЗ "Хазарасп".

Постановлением даны соответствующие поручения уполномоченным органам и урегулирован ряд организационных вопросов.

* * *

Подписано Постановление Кабинета Министров от 04.09.2017 г. N 693 "О дальнейшем совершенствовании системы подготовки и переподготовки, а также повышения квалификации водителей путем внедрения инновационных методов обучения". Об этом сообщается на сайте uz24.uz.

Согласно документу, с 1 января 2018 года водители автотранспортных средств, которые принадлежат юрлицам, обязаны проходить занятия по повышению квалификации 1 раз в 2 года.

С 1 июля будущего года будет введена административная ответственность за управление автотранспортными средствами, принадлежащим юрлицам, без сертификата о прохождении курсов повышения квалификации. Также это нарушение повлечет приостановление либо прекращение действия лицензии/лицензионных карточек.

Для эффективной реализации Постановления разработан учебно-методический комплекс "Avtotest 3.0" по повышению квалификации водителей автотранспортных средств с использованием инновационных образовательных технологий и внедрена комплексная автоматизированная информационная система по мониторингу и планированию обучения, которая направлена на повышение успеваемости учащихся.

* * *

Принято Постановление Кабинета Министров от 04.09.2017 г. N 694 "О мерах по созданию в городе Ташкенте современного и высокотехнологичного парка культуры и отдыха".

В столице будет реализован проект по созданию современного и высокотехнологического парка культуры и отдыха (далее - проект) на базе парка "O`zbekiston milliy bog`i" с общей площадью 20,79 га с озером (г. Ташкент, Чиланзарский район, массив Олмазор, 183а). Общий размер инвестиций в проект составляет 60 млн. долларов США (собственные средства инвестора - ООО "Stargate systems" и кредиты зарубежных банков).

Разработанная концепция проекта предусматривает:

полную реконструкцию и модернизацию парка;

создание современного и высокотехнологичного парка, оснащенного современным оборудованием, технологиями и аттракционами;

возможность ежедневного обслуживания до 10 000 посетителей в течение года;

сооружение репродукций знаменитых архитектурных шедевров мира, а также применение современных образцов ландшафтного дизайна;

строительство амфитеатра и картографического фонтана с проекцией цветных изображений на нем;

обустройство семейной зоны с велосипедной дорожкой, аттракционами и другими объектами для семейного отдыха;

строительство крупного торгово-развлекательного центра;

сооружение места для проведения торжественных мероприятий, внешне оформленного в дворцово-замковом стиле, а также детских кафе и развлекательных площадок;

строительство водного сооружения, имитирующего морские волны, с возможностью заниматься серфингом;

размещение лабиринта, колеса обозрения и других современных развлекательных аттракционов;

открытие дельфинария для представления специальных шоу-программ с дрессированными дельфинами;

доступность культурно-досуговых услуг для всех слоев населения.

Парк будет ориентирован на обеспечение спроса населения, прежде всего молодежи, в высококачественных, культурно-досуговых услугах на уровне мировых стандартов. Реализация проекта способствует организации качественного культурного отдыха и содержательного досуга людей, повысит туристскую привлекательность г. Ташкента.

* * *

Постановлением Кабинета Министров от 05.09.2017 г. N 696 утверждено Положение о порядке оказания медицинской помощи в медицинских организациях системы Министерства здравоохранения Республики Узбекистан за счет средств Государственного бюджета Республики Узбекистан. Документ вводится в действие с 1 декабря 2017 года.

Для получения направления на оказание медпомощи пациенту нужно обратиться по месту жительства в сельский врачебный пункт, сельскую или городскую семейную поликлинику.

При этом направленным пациентам льготного контингента* оформляется ордер для оказания им бесплатной медицинской помощи. Он выдается по заключениям врачебно-отборочной комиссии.

Медпомощь за счет Госбюджета оказывается:

на районном (городском) уровне (кроме платных организаций, отделений и палат) - всем категориям населения (пациентов);

на областном (г. Ташкент) и республиканском уровнях (кроме платных медицинских организаций, отделений и палат) - льготным категориям пациентов.

При отсутствии необходимости получения пациентом соответствующей медицинской помощи в стационарных условиях, он перенаправляется к врачу общей практики по месту жительства. Если же пациенту необходимо стационарное лечение, его документы передаются во врачебно-отборочную комиссию при центральной многопрофильной поликлинике медицинского объединения для рассмотрения и выдачи заключения, на основании которого выдается направление.

Если пациент обращается для получения медпомощи без соответствующего направления (ордера), его лечение осуществляется платно, кроме оказания экстренной и неотложной медпомощи.

Важно! Необходимым предварительным условием медицинского вмешательства является информированное добровольное согласие пациента. Если состояние пациента не позволяет ему выразить свою волю, а медицинское вмешательство неотложно, вопрос о его проведении в интересах пациента решается:

консилиумом;

при невозможности собрать консилиум - непосредственно лечащим (дежурным) врачом с последующим уведомлением должностных лиц медорганизации.

*) Категория пациентов, которым медицинская помощь оказывается за счет средств Государственного бюджета в связи с их социальным статусом и/или наличием некоторых заболеваний, определяемых решениями Президента, Правительства и Министерства здравоохранения в установленном законодательством порядке.

* * *

Постановлением Правления Центрального банка от 04.09.2017 г. рег. N 1126-4 в Положение о порядке кредитования коммерческими банками товариществ частных собственников жилья в национальной валюте внесены изменения и дополнения.

В частности, установлены конкретные сроки, на которые ТЧСЖ предоставляются кредиты, в зависимости от их целевого назначения.

                   

                          

Необходимые для получения кредита адресные списки будут утверждаться соответствующими региональными подразделениями Минжилкомобслуживания по согласованию с финансовыми органами на местах.

* * *

Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в небанковских кредитных организациях утверждены в новой редакции (от 04.09.2017 г. рег. N 2925).

В документ включены нормы о приостановлении операций, замораживании денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения.

Также дополнены и скорректированы критерии и признаки сомнительных и подозрительных операций. Так, получение кредита или займа в наличной форме на сумму, равную или превышающую 400 МРЗП (ранее - 1000 МРЗП) на день осуществления операции считается сомнительной операцией. Присвоение операции или клиенту, ее осуществляющему, высокого уровня риска - еще один признак сомнительной операции.

К числу подозрительных теперь также относятся операции:

связанные с использованием денежных средств или иного имущества, к которым предоставлен доступ, включая попытку ее проведения;

совершаемые клиентом, в паспорте которого имеются отметки о пересечении границ государств, находящихся в зонах ведения активных боевых действий или контролируемых террористическими организациями, либо непосредственно граничащих с ними.

При отнесении клиента или осуществляемой им операции к категории высокого уровня риска небанковская кредитная организация обязана принимать усиленные меры надлежащей проверки клиента, что подразумевает:

сбор и фиксирование дополнительной подтвержденной информации о клиенте, доступной в открытых источниках и базах данных;

получение от клиента информации об источниках денежных средств или иного имущества по осуществляемым им операциям;

изучение целей запланированных или проведенных данным клиентом операций;

ведение постоянного мониторинга за осуществляемыми операциями данного клиента.

Документ вступит в силу по истечении 3-х месяцев после опубликования в "Собрании законодательства" N 36 (796) от 11.09.2017 г. С той же даты действующая редакция утрачивает силу.

* * *

В Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках внесены изменения (от 05.09.2017 г. рег. N 2886-1).

Поправками увеличен размер разовых банковских операций, при осуществлении которых банки обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов. Теперь сумма равная или превышающая 500 МРЗП (ранее - 100 МРЗП) станет основанием для надлежащей проверки при:

продаже физлицами наличной иностранной валюты;

размене, замене и (или) обмене на другую иностранную валюту (конверсии) физлицами наличной иностранной валюты;

получении у клиентов на инкассо и (или) для экспертизы наличной иностранной валюты.

Для справки: меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают:

проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;

идентификацию бенефициарного собственника клиента;

изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций;

проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.

* * *

Постановлением Правления Центрального банка от 06.09.2017 г. рег. N 1291-7 внесены поправки в Положение о порядке лицензирования деятельности ломбардов.

Для лицензии нужно заключение управления ЦБ

Теперь на момент подачи заявления на получение лицензии (переоформления лицензии при изменении места нахождения) у ломбарда должно быть заключение соответствующего территориального управления Центрального банка о:

технической укрепленности и оснащенности средствами охранно-пожарной сигнализации здания ломбарда и его кассовых помещений;

наличии качественной линии связи в целях обеспечения взаимной работы и взаимообмена инфосистем;

наличии программного обеспечения, отвечающего техническим требованиям по осуществлению операций бухучета.

Кто может руководить ломбардом

Уточняется, что кандидаты, рекомендуемые на должность руководителя исполнительного органа ломбарда, должны иметь высшее экономическое образование и достаточный опыт работы в банковской или финансовой сфере.

В документ внесены также некоторые другие изменения.

* * *

Постановлением Правления Центрального банка от 06.09.2017 г. рег. N 1345-4 внесены поправки в Положение о порядке кредитования коммерческими банками фермерских хозяйств под залог права аренды земельного участка.

Согласно внесенным изменениям, срок рассмотрения банком кредитного пакета фермерского хозяйства не должен превышать 3-х рабочих дней (ранее - 10 рабочих дней).

В кредитный пакет, представляемый фермерским хозяйством в банк, входят следующие документы:

кредитная заявка;

бизнес-план с обязательным указанием прогноза денежных поступлений на банковский счет заемщика (денежного потока);

копия бухгалтерского баланса (форма N 1) за последний отчетный период, представленного в соответствующую ГНИ, а также актов сверки на задолженность свыше 90 дней, отчет о финансовых результатах (форма N 2);

нотариально удостоверенная копия договора долгосрочной аренды земельного участка фермерским хозяйством;

план земельного участка.